Insurance Australia Group Limited

ASX:IAG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: AU$19.5b

Insurance Australia Group Waardering

Is IAG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van IAG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: IAG ( A$8.24 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( A$11.4 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: IAG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor IAG?

Belangrijke metriek: Omdat IAG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor IAG. Deze wordt berekend door IAG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is IAG's PE Ratio?
PE-verhouding21.7x
InkomstenAU$898.00m
MarktkapitalisatieAU$19.47b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt IAG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor IAG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde23.2x
QBE QBE Insurance Group
11.2x0.6%AU$29.5b
SUN Suncorp Group
26.7x4.7%AU$25.1b
SDF Steadfast Group
27.5x10.9%AU$6.3b
AUB AUB Group
27.3x11.1%AU$3.7b
IAG Insurance Australia Group
21.7x5.4%AU$19.5b

Price-To-Earnings versus peers: IAG is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (21.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (23.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt IAG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Global Insurance industrie?

16 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
IAG 21.7xGemiddelde industrie 11.4xNo. of Companies66PE0816243240+
16 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: IAG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 21.7 x) vergeleken met het Australian Insurance -industriegemiddelde ( 26.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is IAG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

IAG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio21.7x
Eerlijke PE Verhouding21.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: IAG is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 21.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 21.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten IAG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeAU$8.24
AU$7.68
-6.8%
9.3%AU$9.20AU$6.30n/a13
Nov ’25AU$7.39
AU$7.55
+2.2%
7.8%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.33
AU$7.43
+1.3%
7.5%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.3%
9.1%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.42
AU$7.17
-3.4%
9.6%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.8%
10.1%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.9%
6.8%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.41
AU$6.36
-0.8%
7.2%AU$7.20AU$5.45n/a14
Apr ’25AU$6.40
AU$6.23
-2.7%
6.2%AU$6.95AU$5.45n/a14
Mar ’25AU$6.15
AU$6.15
+0.05%
5.5%AU$6.75AU$5.45n/a14
Feb ’25AU$6.06
AU$6.05
-0.2%
5.6%AU$6.60AU$5.50n/a13
Jan ’25AU$5.66
AU$6.03
+6.5%
5.1%AU$6.50AU$5.45n/a13
Dec ’24AU$5.94
AU$5.90
-0.8%
7.5%AU$6.50AU$5.09n/a14
Nov ’24AU$5.72
AU$5.90
+3.1%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.3914
Oct ’24AU$5.68
AU$5.89
+3.6%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.3314
Sep ’24AU$5.83
AU$5.88
+0.8%
7.4%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.96
AU$5.68
-4.7%
7.3%AU$6.25AU$4.80AU$7.4214
Jul ’24AU$5.70
AU$5.43
-4.8%
7.1%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.20
AU$5.29
+1.8%
7.4%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.00
AU$5.24
+4.8%
7.8%AU$5.75AU$4.30AU$6.4113
Apr ’24AU$4.69
AU$5.19
+10.6%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.4013
Mar ’24AU$4.65
AU$5.19
+11.6%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.1513
Feb ’24AU$4.91
AU$5.38
+9.6%
8.0%AU$6.03AU$4.40AU$6.0613
Jan ’24AU$4.75
AU$5.27
+11.0%
10.2%AU$6.00AU$4.20AU$5.6612
Dec ’23AU$4.78
AU$5.30
+10.8%
10.5%AU$6.00AU$4.20AU$5.9411
Nov ’23AU$4.98
AU$5.27
+5.8%
11.6%AU$6.00AU$3.90AU$5.7211

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Medibank Private

AU$10.5b

Provides private health insurance and health services in Australia.

MPL

AU$3.80

7D

1.6%

1Y

8.3%

Suncorp Group

AU$13.4b

Provides insurance and banking products and services to retail, corporate, and commercial customers in Australia and New Zealand.

SUNPF

AU$100.70

7D

0%

1Y

-1.3%

AUB Group

AU$3.7b

Engages in the insurance broking and underwriting businesses in Australia and New Zealand.

AUB

AU$32.12

7D

0.3%

1Y

14.7%