주요 인사이트
- 5월 14일에 열리는 푸르덴셜 파이낸셜의 연례 총회
- CEO 찰리 로레이의 총 보수에는 미화 130만 달러의 급여가 포함됩니다.
- 전체 급여는 업계 평균과 비슷합니다.
- 푸르덴셜 파이낸셜의 주당순이익은 지난 3년간 4.0% 감소한 반면, 지난 3년간 총 주주 수익률은 28%였습니다.
지난 몇 년 동안 푸르덴셜 파이낸셜 (NYSE:PRU)의 주가는 28% 상승했지만, 수익 증가율은 실망스러웠으며 이는 뭔가 잘못되었음을 시사합니다. 오는 5월 14일에 열리는 주주총회는 주주들이 이사회의 관심을 끌기 위해 우려 사항을 제기할 수 있는 기회가 될 수 있습니다. 주주들은 CEO 보수 및 기타 사항과 같은 결의안에 대한 의결권 행사를 통해 회사의 미래 전망에 영향을 미칠 수 있는 경영상의 결정에 영향을 미칠 수 있습니다. 저희가 수집한 정보에 따르면 주주들은 회사가 눈에 띄는 개선을 보일 때까지 CEO 보수를 인상하는 데 신중해야 한다고 생각합니다.
찰리 로우리의 총 보수는 다른 업계 기업과 어떻게 비교할 수 있을까요?
데이터에 따르면, 푸르덴셜 파이낸셜의 시가총액은 420억 달러이며, 2023년 12월까지 CEO에게 총 1,900만 달러의 연간 보수를 지급했습니다. 이는 전년 대비 4.4% 소폭 감소한 수치입니다. 저희는 총 보수가 더 중요하다고 생각하지만, 데이터에 따르면 CEO 연봉은 130만 달러로 더 낮은 것으로 나타났습니다.
시가총액이 80억 달러 이상인 미국 보험업계의 다른 기업들과 비교했을 때, 보고된 총 CEO 보수 중간값은 1,500만 달러였습니다. 따라서 프루덴셜 파이낸셜은 업계 평균에 맞춰 Charlie Lowrey에게 보수를 지급하는 것으로 보입니다. 또한, 찰리 로우리는 자신의 이름으로 2,100만 달러 상당의 푸르덴셜 파이낸셜 주식을 직접 보유하고 있어 개인적으로도 상당한 지분을 보유하고 있음을 알 수 있습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023년) |
| 급여 | US$1.3m | US$1.3m | 7% |
| 기타 | US$18m | US$19m | 93% |
| 총 보상금 | US$19m | US$20m | 100% |
업계 수준에서 총 보수의 약 14%는 급여, 86%는 기타 보수로 구성됩니다. 푸르덴셜 파이낸셜의 경우, 전체 보수에서 비급여 보상이 차지하는 비중이 다른 업계에 비해 더 높습니다. 총 보수가 비급여 혜택에 치우쳐 있다는 것은 CEO 보수가 회사 성과에 연동되어 있다는 것을 의미합니다.
푸르덴셜 파이낸셜의 성장세
지난 3년 동안 푸르덴셜 파이낸셜은 주당 순이익이 매년 4.0%씩 감소했습니다. 작년에는 수익이 1.1% 증가했습니다.
주당순이익이 감소했다는 소식을 반길 주주는 거의 없을 것입니다. 주당순이익이 감소한 것을 감안하면 상당히 낮은 매출 성장률은 인상적이지 않습니다. 이러한 요인들은 비즈니스 성과가 CEO의 고액 연봉을 정당화하지 못한다는 것을 시사합니다. 앞으로 회사의 향후 수익에 대한 애널리스트 예측에 대한 이 무료 시각적 보고서를 확인해 보시기 바랍니다.
푸르덴셜 파이낸셜, Inc. 좋은 투자였나요?
는 3년 동안 총 28%의 수익률을 기록하며 주주들에게 합리적인 수익을 제공했습니다. 그러나 주주들은 CEO 보수가 중앙값을 훨씬 초과하는 것을 선호하지 않을 것입니다.
요약하면...
주주 수익률은 긍정적이지만 최근 전혀 성장하지 못한 수익과 함께 살펴봐야 합니다. 이는 향후 주가 모멘텀이 둔화될 수 있다고 생각하게 합니다. 주주들은 다가오는 기회를 최대한 활용하여 이사회에 주요 우려 사항에 대해 질문하고 회사에 대한 투자 논리를 재검토해야 합니다.
CEO의 보수가 중요한 요소이기는 하지만, 투자자가 주의해야 할 다른 분야도 있습니다. 역동적인 비즈니스 환경에서 투자자가 알아두어야 할 푸르덴셜 파이낸셜의 경고 신호 1가지를 확인했습니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.