아시다시피 MGIC Investment Corporation(NYSE:MTG)은 최근 연간 실적을 발표했습니다. MGIC 인베스트먼트는 애널리스트의 예상과 거의 일치하는 12억 달러의 매출을 보고했지만, 법정 주당 순이익(EPS)은 2.49 달러로 예상치를 상회하여 애널리스트가 예상했던 것보다 3.1% 높았습니다. 애널리스트는 일반적으로 수익 보고서가 나올 때마다 전망치를 업데이트하며, 애널리스트의 추정치를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려가 있는지 판단할 수 있습니다. 이 결과에 따라 애널리스트가 수익 모델을 변경했는지 확인하기 위해 가장 최근의 법정 전망치를 수집했습니다.
최신 결과를 고려할 때 5명의 애널리스트가 제시한 MGIC 투자에 대한 가장 최근 컨센서스는 2024년 12억 2천만 달러의 수익입니다. 이 컨센서스가 충족된다면 지난 12개월 동안 수익이 5.5% 증가할 것으로 예상됩니다. 같은 기간 법정 주당 순이익은 6.5% 감소한 미화 2.47달러로 예상됩니다. 이번 실적 발표 전에 애널리스트들은 2024년에 12억 2,200만 달러의 매출과 2.48달러의 주당 순이익을 예상했었습니다. 컨센서스 분석가들은 추정치에 큰 변화가 없었다는 점에서 이번 실적에서 비즈니스에 대한 견해를 바꿀 만한 어떤 요소도 발견하지 못한 것으로 보입니다.
매출이나 수익 추정치 또는 22.13달러의 목표 주가는 변경되지 않았으며, 이는 회사가 최근 실적에서 기대치를 충족했음을 시사합니다. 컨센서스 목표 주가는 개별 애널리스트의 목표치를 평균한 것이므로, 기본 추정치의 범위가 얼마나 넓은지 확인하는 것이 유용할 수 있습니다. 가장 낙관적인 애널리스트는 주당 24.00달러, 가장 약세적인 애널리스트는 주당 20.00달러로 MGIC 투자에 대한 인식이 다양합니다. 그럼에도 불구하고 추정치가 비교적 비슷하게 분포되어 있는 것을 보면 애널리스트들이 밸류에이션에 상당히 자신감을 갖고 있는 것으로 보이며, 이는 MGIC 인베스트먼트가 예측하기 쉬운 기업 또는 애널리스트들이 모두 비슷한 가정을 사용하고 있음을 시사합니다.
이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 회사가 어떻게 실적을 내고 있는지 살펴보는 것입니다. 이러한 추정치에서 한 가지 눈에 띄는 점은 MGIC 인베스트먼트의 수익이 2024년 말까지 연평균 5.5% 성장할 것으로 예상되는 등 과거보다 앞으로 더 빠르게 성장할 것으로 예상된다는 점입니다. 이 목표가 달성된다면 지난 5년간의 연간 0.3% 감소보다 훨씬 더 나은 결과가 될 것입니다. 이를 더 광범위한 산업에 대한 분석가의 추정치와 비교해 보면, (총체적으로) 산업 수익이 연간 4.0% 성장할 것으로 예상됩니다. MGIC 인베스트먼트의 수익이 개선될 것으로 예상될 뿐만 아니라 애널리스트들은 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상하고 있는 것으로 보입니다.
결론
가장 중요한 것은 분석가들이 이전 주당 순이익 추정치와 일치하는 실적을 보이고 있음을 재확인하면서 심리에 큰 변화가 없었다는 것입니다. 다행히도 매출 수치도 재확인하여 예상치에 부합하고 있음을 시사했습니다. 또한 데이터에 따르면 매출은 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 컨센서스 목표주가는 큰 변동이 없었으며, 이는 최근 추정치에서 비즈니스의 본질적 가치가 큰 변화를 겪지 않았음을 시사합니다.
그렇기 때문에 내년보다 장기적인 수익 궤적이 훨씬 더 중요합니다. Simply Wall St에서는 2026년까지의 MGIC 투자에 대한 모든 애널리스트 추정치를 제공하고 있으며, 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
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