지난주 MGIC 인베스트먼트 코퍼레이션 (NYSE:MTG)의 1분기 실적이 발표되어 실적을 다시 살펴볼 수 있는 좋은 시기입니다. 수익은 2억 9,400만 달러로 애널리스트 예상치에 약간 못 미쳤지만, 법정 수익은 예상치를 4.6% 상회하여 주당 0.64달러의 수익을 기록한 MGIC 인베스트먼트의 실적이 혼조세를 보였습니다. 실적은 기업의 실적을 추적하고 애널리스트의 내년 전망을 살펴보고 기업에 대한 심리에 변화가 있었는지 확인할 수 있기 때문에 투자자에게 중요한 시기입니다. 그래서 저희는 최신 실적 발표 후 전망치를 수집하여 내년에 어떤 일이 벌어질지 알아봤습니다.
최근 실적 발표 후 MGIC 인베스트먼트를 담당하는 4명의 애널리스트는 2024년에 12억 1,100만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이 예상이 달성된다면 지난 12개월에 비해 3.7%의 합리적인 수익 개선이 이루어질 것입니다. 같은 기간 법정 주당 순이익은 6.6% 감소한 미화 2.54달러로 예상됩니다. 이번 실적 발표 전에 애널리스트들은 2024년에 12억 2천만 달러의 매출과 2.47달러의 주당 순이익(EPS)을 예상했었습니다. 따라서 이번 실적 발표 이후 MGIC 인베스트먼트의 수익 잠재력에 대한 컨센서스가 다소 낙관적으로 바뀐 것으로 보입니다.
컨센서스 목표 주가는 22.44달러로 변동이 없었는데, 이는 개선된 수익 전망이 주주들의 가치 창출에 장기적인 영향을 미치지는 않을 것으로 예상됨을 시사합니다. 하지만 목표주가를 고려하는 또 다른 방법은 애널리스트가 제시하는 목표주가의 범위를 살펴보는 것인데, 다양한 추정치가 비즈니스의 가능한 결과에 대한 다양한 견해를 제시할 수 있기 때문입니다. 현재 가장 낙관적인 애널리스트는 MGIC Investment의 주당 가치를 24.00달러로 평가하고 있으며, 가장 비관적인 애널리스트는 20.00달러로 평가하고 있습니다. 이는 추정치의 편차가 매우 좁다는 의미로, MGIC 인베스트먼트가 가치 평가가 쉬운 회사이거나 분석가들이 몇 가지 주요 가정에 크게 의존하고 있다는 것을 의미합니다.
이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 회사들의 실적을 살펴보는 것입니다. 이러한 추정치에서 한 가지 눈에 띄는 점은 MGIC 인베스트먼트의 수익이 2024년 말까지 연평균 4.9% 성장할 것으로 예상되는 등 과거보다 앞으로 더 빠르게 성장할 것으로 예상된다는 점입니다. 이 목표가 달성된다면 지난 5년간의 연간 0.6% 감소보다 훨씬 더 나은 결과가 될 것입니다. 이를 더 광범위한 산업에 대한 애널리스트의 추정치와 비교해 보면, (총체적으로) 산업 수익이 연간 3.7% 성장할 것으로 예상됩니다. MGIC 인베스트먼트의 수익이 개선될 것으로 예상될 뿐만 아니라 애널리스트들은 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상하고 있는 것으로 보입니다.
결론
가장 큰 시사점은 주당순이익 컨센서스가 상향 조정되었다는 점이며, 이는 내년 MGIC 인베스트먼트의 수익 잠재력에 대한 심리가 분명하게 개선되었음을 시사합니다. 다행히도 수익 수치도 재확인하여 예상치에 부합하고 있음을 시사했습니다. 또한 데이터에 따르면 매출은 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 컨센서스 목표 주가는 22.44달러로 안정적으로 유지되었으며, 최근 추정치는 목표 주가에 영향을 미치기에는 충분하지 않습니다.
이러한 관점에서 볼 때, 저희는 내년도 실적보다는 장기적인 비즈니스 전망이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. 여러 MGIC 인베스트먼트 애널리스트의 2026년까지의 추정치가 있으며, 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
하지만 항상 위험에 대해 생각해야 합니다. 예를 들어, 저희는 MGIC Investment에 대해 두 가지 경고 신호를 발견했는데, 그 중 하나는 저희와 잘 맞지 않습니다.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
공정가치 추정치, 잠재적 위험, 배당금, 내부자 거래 및 재무 상태를 포함한 자세한 분석을 통해 MGIC Investment 의 저평가 또는 고평가 여부를 알아보세요.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.