아메리칸 익스프레스(AXP)가 강력한 카드 소지자 지출에 대한 2025년 가이던스를 상향 조정한 후 6.5% 상승한 이유

• 아메리칸 익스프레스는 최근 카드 회원 지출의 견고한 성장과 새로운 플래티넘 카드와 같은 신제품의 성공적인 출시로 2025년 전체 수익과 매출 가이던스를 상향 조정하며 3분기 호실적을 발표했습니다.
• 흥미로운 점은 밀레니얼 세대와 Z세대가 전체 카드 지출의 3분의 1 이상을 차지하며 성장과 유지 이니셔티브를 모두 지원하는 등 젊은 사용자들 사이에서 회사의 모멘텀이 강화되고 있다는 점입니다.
• 경영진의 연간 가이던스 상향 조정이 아메리칸 익스프레스의 투자 스토리와 향후 수익 기대치를 어떻게 개선하는지 살펴봅니다.

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아메리칸 익스프레스 투자 내러티브 요약

American Express의 주주가 되려면 프리미엄 모델, 강력한 고객 충성도, 특히 젊고 부유한 사용자 사이에서 성공적인 제품 리뉴얼이 지속적인 수익과 매출 성장을 견인할 것이라고 믿어야 합니다. 가장 중요한 단기적 촉매제는 여전히 업그레이드된 연간 가이던스를 이행할 수 있는 회사의 능력입니다. 그러나 최근 발표된 20억 달러 규모의 채권 발행은 이러한 촉매제나 가장 큰 리스크인 프리미엄 카드 부문의 경쟁 심화에 큰 영향을 미치지는 않습니다.

최근 발표된 내용 중 2025년 수익 및 매출 가이던스를 상향 조정한 것은 투자자의 기대와 직접적인 관련이 있는 것으로 보입니다. 3분기 실적 호조 이후 경영진은 현재 9~10%의 매출 성장과 15.20~15.50달러의 주당 순이익을 예상하고 있으며, 이는 단기 성장 전망의 핵심인 소비자 지출과 신제품 출시의 모멘텀에 대한 자신감을 나타냅니다.

반면, 투자자들은 지속적인 경쟁이 여전히 수익성을 압박할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

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American Express는 2028년까지 857억 달러의 매출과 135억 달러의 수익을 달성할 것으로 예상됩니다. 이 전망은 현재 수준인 100억 달러에서 연간 10.6%의 매출 성장과 35억 달러의 수익 증가를 전제로 합니다.

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가장 낙관적인 분석가들은 해외 진출과 밀레니얼 세대 중심의 소비로 장기 매출이 850억 달러로 증가할 것으로 보고 있지만, 디지털 지갑 도입이 컨센서스 예상보다 더 큰 위험이나 보상을 의미할 수 있다고 경고합니다. 이 그룹은 아메리칸 익스프레스가 다른 기업보다 수익 성장 잠재력이 더 크다고 생각하며, 애널리스트의 기대치가 얼마나 변화할 수 있는지 강조하고 최근 뉴스로 인해 낙관적 또는 신중한 의견이 바뀔지에 대한 흥미로운 질문을 제기하고 있습니다. 다양한 관점을 살펴볼 가치가 있습니다.

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