Oportun Financial Corporation

NasdaqGS:OPRT 주식 보고서

시가총액: US$152.9m

Oportun Financial 가치 평가

OPRT 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Sales 대 피어

  • Price-To-Sales 대 업계

  • Price-To-Sales 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 OPRT 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 평가 분석을 위해 OPRT 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

공정 가치보다 현저히 낮음: 평가 분석을 위해 OPRT 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

주요 가치 평가 지표

OPRT 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: OPRT 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 OPRT 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 OPRT 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
OPRT 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율0.2x
판매US$796.99m
시가총액US$152.90m

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 OPRT 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 OPRT 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사앞으로 PS예상 성장률시가총액
피어 평균0.8x
MFIN Medallion Financial
0.7x-5.8%US$214.8m
CPSS Consumer Portfolio Services
1.2x51.0%US$227.8m
RM Regional Management
0.6x8.2%US$352.0m
YRD Yiren Digital
0.5xn/aUS$431.2m
OPRT Oportun Financial
0.2x11.5%US$152.9m

Price-To-Sales 대 피어: OPRT은 Price-To-Sales 비율(0.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(0.8x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

매출 대비 가격 비율 대 산업

OPRT 의 PS 비율은 US Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

7 기업가격 / 판매예상 성장률시가총액
업계 평균1.7x11.4%
OPRT Oportun Financial
 0.2x11.5%US$152.90m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.1x6.1%US$24.76m
OPRT 0.2x업계 평균 1.7xNo. of Companies9PS012345+
7 기업예상 성장률시가총액
업계 평균1.7x13.0%
OPRT Oportun Financial
 0.2x114.1%US$152.90m
No more companies

Price-To-Sales 대 업계: OPRT 은 Price-To-Sales 0.2 US Consumer Finance 업계 평균( 1.7 x).

매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

OPRT 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

OPRT PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율0.2x
공정 PS 비율1.8x

Price-To-Sales 대 공정 비율: OPRT 은 예상 0.2 Price-To-Sales Price-To-Sales ( 1.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 OPRT 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$4.07
US$6.17
+51.5%
31.3%US$8.00US$3.50n/a3
Dec ’25US$3.98
US$5.75
+44.5%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Nov ’25US$2.68
US$5.75
+114.6%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Aug ’25US$3.09
US$5.75
+86.1%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Jul ’25US$2.69
US$5.75
+113.8%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Jun ’25US$3.38
US$5.75
+70.1%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
May ’25US$3.26
US$5.75
+76.4%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Apr ’25US$2.37
US$3.75
+58.2%
6.7%US$4.00US$3.50n/a2
Mar ’25US$3.95
US$7.25
+83.5%
26.0%US$9.00US$4.50n/a4
Feb ’25US$3.69
US$7.25
+96.5%
26.0%US$9.00US$4.50n/a4
Jan ’25US$3.91
US$7.10
+81.6%
24.1%US$9.00US$4.50n/a5
Dec ’24US$2.60
US$6.80
+161.5%
21.6%US$9.00US$4.50US$3.985
Nov ’24US$5.85
US$8.92
+52.4%
22.1%US$13.00US$7.00US$2.686
Oct ’24US$7.22
US$8.42
+16.6%
26.7%US$13.00US$6.00US$2.776
Sep ’24US$7.27
US$8.42
+15.8%
26.7%US$13.00US$6.00US$2.976
Aug ’24US$6.15
US$7.33
+19.2%
14.6%US$9.00US$5.50US$3.096
Jul ’24US$5.97
US$7.04
+18.0%
18.6%US$9.00US$4.75US$2.696
Jun ’24US$5.62
US$6.56
+16.8%
17.9%US$8.00US$4.75US$3.384
May ’24US$4.10
US$5.60
+36.6%
24.2%US$8.00US$4.00US$3.265
Apr ’24US$3.86
US$6.40
+65.8%
30.6%US$10.00US$4.00US$2.375
Mar ’24US$6.02
US$10.92
+81.3%
40.0%US$18.00US$6.00US$3.956
Feb ’24US$7.35
US$10.92
+48.5%
40.0%US$18.00US$6.00US$3.696
Jan ’24US$5.51
US$11.79
+113.9%
36.0%US$18.00US$6.50US$3.917
Dec ’23US$5.77
US$11.79
+104.3%
36.0%US$18.00US$6.50US$2.607

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2024/12/27 15:03
장 마감 주가2024/12/27 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Oportun Financial Corporation 9 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

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Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.