오픈 렌딩 코퍼레이션이 실적을 놓쳤지만 애널리스트들이 모델을 업데이트했습니다.

지난주 2분기 실적을 발표했을 때 기대에 미치지 못했기 때문에 애널리스트들은 오픈 렌딩 코퍼레이션(NASDAQ:LPRO)에 대해 너무 낙관적이었을 수 있습니다. 매출과 수익이 모두 애널리스트의 예상치에 훨씬 못 미치는 등 전반적으로 상당히 부정적인 결과를 보였습니다. 미화 2700만 달러의 매출은 14%, 법정 주당 순이익은 0.02달러로 예상치에 53% 미치지 못했습니다. 애널리스트는 일반적으로 수익 보고서가 나올 때마다 전망치를 업데이트하며, 우리는 애널리스트의 추정치를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려 사항이 있는지 판단할 수 있습니다. 이를 염두에 두고 애널리스트들이 내년에 어떤 전망을 내놓을지 알아보기 위해 최신 실적 전망치를 모았습니다.

오픈 렌딩에 대한 최신 분석 보기

최신 실적 발표 이후, 오픈 렌딩을 담당하는 10명의 애널리스트는 2024년에 1억 1,700만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이 예상이 달성된다면 지난 12개월에 비해 수익이 19% 향상될 것입니다. 주당 순이익은 219% 급증한 0.16달러로 예상됩니다. 그러나 최근 실적 발표 이전에는 애널리스트들은 2024년 매출 1억 2,770만 달러, 주당 순이익(EPS) 0.21달러를 예상했었습니다. 이를 통해 최근 실적 이후 투자 심리가 확실히 더 약세를 보였고, 이로 인해 매출 전망치가 낮아지고 주당 순이익 추정치가 실제로 낮아졌다는 것을 알 수 있습니다.

컨센서스 목표 주가는 8.1% 하락한 7.13달러로, 수익 전망 약화가 밸류에이션 추정치를 주도하고 있습니다. 하지만 컨센서스는 사실상 애널리스트들의 목표주가를 평균한 것이기 때문에 하나의 목표주가에 집착하는 것은 현명하지 못할 수 있습니다. 따라서 일부 투자자는 추정치 범위를 살펴보고 기업 가치에 대한 의견이 엇갈리는 부분이 있는지 확인하는 것을 좋아합니다. 오픈 렌딩에 대해 가장 낙관적인 애널리스트는 주당 10달러로, 가장 비관적인 애널리스트는 주당 5달러로 평가하는 등 다양한 인식이 존재합니다. 이는 상당히 광범위한 추정치이며, 애널리스트들이 이 비즈니스에 대해 다양한 결과를 예측하고 있음을 시사합니다.

이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 기업의 실적을 살펴보는 것입니다. 이러한 추정치에서 눈에 띄는 한 가지는 오픈 렌딩이 과거보다 앞으로 더 빠르게 성장할 것으로 예상되며, 2024년 말까지 매출이 연평균 41% 성장할 것으로 예상된다는 점입니다. 이 목표가 달성된다면 지난 3년간의 연간 23% 감소보다 훨씬 더 나은 결과가 될 것입니다. 반면, 저희의 데이터에 따르면 동종 업계의 다른 기업(애널리스트가 커버하는)의 매출은 연간 5.3% 성장할 것으로 예상됩니다. 따라서 적어도 한동안은 오픈 렌딩이 경쟁사보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.

결론

가장 큰 우려는 애널리스트들이 주당 순이익 추정치를 낮추면서 오픈 렌딩에 사업적 역풍이 불 수 있음을 시사했다는 점입니다. 그들은 또한 Open Lending의 수익 추정치를 하향 조정했지만 업계 데이터에 따르면 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 애널리스트들이 최근 실적에 안심하지 못하면서 오픈 렌딩의 미래 가치에 대한 추정치를 낮추면서 컨센서스 목표 주가가 눈에 띄게 하락했습니다.

그렇기 때문에 내년보다 장기적인 회사 수익 궤적이 훨씬 더 중요합니다. 여러 오픈 렌딩 애널리스트의 2026년까지의 추정치를 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다 .

리스크는 어떻게 되나요? 모든 회사에는 위험이 존재하며, 저희는 여러분이 알아야 할 오픈 렌딩에 대한 경고 신호를 한 가지 발견했습니다.

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