Fiserv (FISV) 주식 개요
는 미국, 유럽, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카, 아시아 태평양 및 전 세계에 결제 및 금융 서비스 기술 솔루션을 제공합니다. 자세히 보기
FISV Community Fair Values
Create NarrativeSee what 210 others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.
Analyst Price Targets
Top Community Narratives
Fiserv, Inc. 경쟁사
가격 이력 및 성과
| 과거 주가 | |
|---|---|
| 현재 주가 | US$56.09 |
| 52주 최고가 | US$221.50 |
| 52주 최저가 | US$52.91 |
| 베타 | 0.79 |
| 1개월 변동 | -4.12% |
| 3개월 변동 | -19.70% |
| 1년 변동 | -73.05% |
| 3년 변동 | -51.48% |
| 5년 변동 | -55.16% |
| IPO 이후 변동 | 20,142.45% |
최근 뉴스 및 업데이트
Fiserv: Deeply Undervalued, But Don't Expect A Sharp Rebound
Apr 06
Fiserv is a high-switching-cost payments infrastructure business at fair value under even pessimistic assumptions.
Investment Thesis Clover’s 25% VAS penetration with a clear path to 35-40%+ is a high-margin compounding engine that the market is likely underweighting relative to the noise around transformation spend Financial Solutions core banking and debit processing carry near-irreplaceable switching costs — client defection risk is structurally low regardless of competitive pressure at the margin At ~10-11x 2026 adjusted EPS, the stock prices in essentially no recovery from the guided trough — any normalization toward 38%+ adjusted margins in 2027-28 creates meaningful upside $4.3B+ in annual FCF funds ~$5-6B in annual buybacks, reducing share count ~6%/year and creating EPS growth even in a flat-revenue environment Project Elevate efficiency initiatives and AI platform investments are the right structural response to competitive pressure, and are temporary in nature rather than permanent margin impairment Risk Considerations $28.2B in net debt means FCF deterioration is amplified directly into equity value destruction — a 1.5% WACC shift moves intrinsic value by ~$25-30/share Banking segment organic revenue declined 3% in FY25 with no clear inflection catalyst; cloud-native core banking competitors (Thought Machine, Temenos, Mambu) are winning greenfield deals Fiserv cannot Operating margin has compressed ~200 bps in both FY25 and is guided to compress again in FY26 — if the margin trough extends beyond 2026, the FCF engine supporting buybacks begins to erode Clover competes directly against Square, Toast, and Stripe in adjacent verticals — any meaningful take-rate compression or merchant loss in the SMB segment would impair the primary growth thesis The proxy statement (DEF 14A) has not yet been filed; management compensation structure and insider ownership — key governance inputs — remain unverified from primary sourcesRecent updates
Fiserv: Deeply Undervalued, But Don't Expect A Sharp Rebound
Apr 06Fiserv is a high-switching-cost payments infrastructure business at fair value under even pessimistic assumptions.
Investment Thesis Clover’s 25% VAS penetration with a clear path to 35-40%+ is a high-margin compounding engine that the market is likely underweighting relative to the noise around transformation spend Financial Solutions core banking and debit processing carry near-irreplaceable switching costs — client defection risk is structurally low regardless of competitive pressure at the margin At ~10-11x 2026 adjusted EPS, the stock prices in essentially no recovery from the guided trough — any normalization toward 38%+ adjusted margins in 2027-28 creates meaningful upside $4.3B+ in annual FCF funds ~$5-6B in annual buybacks, reducing share count ~6%/year and creating EPS growth even in a flat-revenue environment Project Elevate efficiency initiatives and AI platform investments are the right structural response to competitive pressure, and are temporary in nature rather than permanent margin impairment Risk Considerations $28.2B in net debt means FCF deterioration is amplified directly into equity value destruction — a 1.5% WACC shift moves intrinsic value by ~$25-30/share Banking segment organic revenue declined 3% in FY25 with no clear inflection catalyst; cloud-native core banking competitors (Thought Machine, Temenos, Mambu) are winning greenfield deals Fiserv cannot Operating margin has compressed ~200 bps in both FY25 and is guided to compress again in FY26 — if the margin trough extends beyond 2026, the FCF engine supporting buybacks begins to erode Clover competes directly against Square, Toast, and Stripe in adjacent verticals — any meaningful take-rate compression or merchant loss in the SMB segment would impair the primary growth thesis The proxy statement (DEF 14A) has not yet been filed; management compensation structure and insider ownership — key governance inputs — remain unverified from primary sourcesNot Many Are Piling Into Fiserv, Inc. (NYSE:FI) Stock Yet As It Plummets 47%
Nov 01
Why We're Not Concerned Yet About Fiserv, Inc.'s (NYSE:FI) 25% Share Price Plunge
May 16
Fiserv: Slower Clover Volumes Raise Alarms, Too Soon To Buy
Apr 24Fiserv: Still A Long-Term Winner Even Under Uncertainty
Apr 16Fiserv: Challenges In Front Of Sustaining Share Price Momentum
Mar 15Fiserv: Attractive Earnings Growth Equity Story
Feb 15Fiserv: Clover Delivers Again, But Good News Is Increasingly Priced In (Rating Downgrade)
Feb 06Fiserv: Favorable Macroeconomic Tailwinds Will Drive Steady Revenue Growth
Dec 06Fiserv: No Longer A Bargain But Still A Fairly Valued High-Quality Company
Oct 23주주 수익률
| FISV | US Diversified Financial | US 시장 | |
|---|---|---|---|
| 7D | -0.1% | 0.7% | 3.3% |
| 1Y | -73.1% | -9.9% | 28.1% |
수익률 대 산업: FISV은 지난 1년 동안 -9.9%의 수익을 기록한 US Diversified Financial 산업보다 저조한 성과를 냈습니다.
수익률 대 시장: FISV은 지난 1년 동안 28.1%를 기록한 US 시장보다 저조한 성과를 냈습니다.
주가 변동성
| FISV volatility | |
|---|---|
| FISV Average Weekly Movement | 5.4% |
| Diversified Financial Industry Average Movement | 6.5% |
| Market Average Movement | 7.1% |
| 10% most volatile stocks in US Market | 16.1% |
| 10% least volatile stocks in US Market | 3.3% |
안정적인 주가: FISV는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.
시간에 따른 변동성: FISV의 주간 변동성(5%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.
회사 소개
| 설립 | 직원 수 | CEO | 웹사이트 |
|---|---|---|---|
| 1984 | 38,000 | Mike Lyons | www.fiserv.com |
는 미국, 유럽, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카, 아시아 태평양 및 국제적으로 결제 및 금융 서비스 기술 솔루션을 제공합니다. 판매자 솔루션 및 금융 솔루션 부문을 통해 운영됩니다. 판매자 솔루션 부문에서는 판매자 확보 및 디지털 상거래 서비스, 모바일 결제 서비스, 보안 및 사기 방지 솔루션, 저장 가치 솔루션, 서비스로서의 소프트웨어, POS 장치, 은행별 결제 솔루션을 제공합니다.
Fiserv, Inc. 기초 지표 요약
| FISV 기초 통계 | |
|---|---|
| 시가총액 | US$30.07b |
| 순이익 (TTM) | US$3.48b |
| 매출 (TTM) | US$21.19b |
8.6x
주가수익비율(P/E)1.4x
주가매출비율(P/S)FISV는 고평가되어 있습니까?
공정 가치 및 평가 분석 보기순이익 및 매출
| FISV 손익계산서 (TTM) | |
|---|---|
| 매출 | US$21.19b |
| 매출원가 | US$8.61b |
| 총이익 | US$12.58b |
| 기타 비용 | US$9.10b |
| 순이익 | US$3.48b |
최근 보고된 실적
Dec 31, 2025
다음 실적 발표일
해당 없음
| 주당순이익(EPS) | 6.53 |
| 총이익률 | 59.36% |
| 순이익률 | 16.42% |
| 부채/자본 비율 | 108.0% |
FISV의 장기 실적은 어땠습니까?
과거 실적 및 비교 보기기업 분석 및 재무 데이터 상태
| 데이터 | 최종 업데이트 (UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2026/04/10 02:51 |
| 종가 | 2026/04/10 00:00 |
| 수익 | 2025/12/31 |
| 연간 수익 | 2025/12/31 |
데이터 소스
당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 기업 재무제표 | 10년 |
| |
| 분석가 컨센서스 추정치 | +3년 |
|
|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 지분 구조 | 10년 |
| |
| 경영진 | 10년 |
| |
| 주요 개발 | 10년 |
|
* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.
별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 스노우플레이크
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공합니다.
Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 섹터 지표
산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
분석가 소스
Fiserv, Inc.는 56명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 28명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 기관 |
|---|---|
| Jasper Hellweg | Argus Research Company |
| David Koning | Baird |
| Gary Prestopino | Barrington Research Associates, Inc. |