주요 인사이트
- 크레딧 어카운트는 6월 5일에 연례 총회를 개최합니다.
- 미화 1백만 달러의 급여는 CEO Ken Booth의 총 보수 중 일부입니다.
- 전체 보수는 업계 평균보다 92% 낮습니다.
- 지난 3년 동안 Credit Acceptance의 주당순이익은 20% 감소한 반면 지난 3년 동안 총 주주 수익률은 4.0%를 기록했습니다.
Credit Acceptance Corporation(NASDAQ :CACC)의 실적은 최근 다소 고무적이지 않았으며 주주들은 CEO Ken Booth가이 문제를 어떻게 해결할 계획인지 궁금 할 수 있습니다. 주주들이 경영진에 영향력을 행사할 수 있는 한 가지 방법은 6월 5일에 열리는 다음 주주총회에서 임원 보수와 같은 결의안에 투표하는 것입니다. 적절한 보상 인센티브가 회사 성과에 영향을 미친다는 연구 결과가 있는 만큼, 임원 보수에 대한 투표는 경영진에 영향력을 행사할 수 있는 강력한 방법이 될 수 있습니다. 저희는 지금까지 수집한 데이터를 고려할 때 CEO 보수가 적절하다고 생각합니다.
Credit Acceptance에 대한 최신 분석 보기
Credit Acceptance Corporation의 CEO 보상을 업계와 비교하기
작성 시점에 저희 데이터에 따르면 Credit Acceptance Corporation의 시가총액은 59억 달러이며, 2023년 12월까지 연간 CEO 보수는 총 100만 달러로 보고되었습니다. 즉, 보수는 작년과 거의 동일한 수준입니다. 특히, 미화 100만 달러의 급여는 CEO에게 지급되는 총 보수 중 큰 비중을 차지합니다.
시가총액이 40억 달러에서 120억 달러에 이르는 미국 소비자 금융 업계의 유사 기업을 비교한 결과, CEO 총 보수의 중간값은 1,200만 달러로 나타났습니다. 따라서 Credit Acceptance는 업계 중앙값 이하로 CEO에게 보수를 지급합니다. 또한 켄 부스는 자신의 이름으로 6,300만 달러 상당의 크레딧 어텐션 주식을 직접 보유하고 있어 개인적으로도 회사에 상당한 지분을 보유하고 있는 것으로 나타났습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023) |
| 급여 | US$1.0m | US$1.0m | 98% |
| 기타 | US$17k | US$15k | 2% |
| 총 보상 | US$1.0m | US$1.0m | 100% |
업계별로 살펴보면, 분석 대상 기업 중 급여가 전체 보수의 약 17%를 차지한 반면, 기타 보수는 83%를 차지했습니다. Credit Acceptance는 대체로 전통적인 방식을 택해 켄 부스에게 높은 연봉을 지급하고 있으며, 비급여 혜택보다 급여를 우선시하고 있습니다. 급여가 총 보수의 대부분을 차지한다는 것은 일반적으로 성과와 연계되는 변동 요소에 대한 CEO 보상이 덜 기울어져 있다는 것을 의미합니다.
Credit Acceptance Corporation의 성장 수치 살펴보기
지난 3년 동안 Credit Acceptance Corporation은 주당 순이익을 매년 20%씩 줄였습니다. 작년에는 매출이 17% 감소했습니다.
주당순이익의 감소는 다소 우려스러운 부분입니다. 그리고 수익이 전년 대비 감소했다는 사실은 분명 좋지 않은 그림을 그려줍니다. 이러한 요인들은 비즈니스 성과가 CEO의 고액 연봉을 정당화할 수 없음을 시사합니다. 앞으로 회사의 미래 수익에 대한 애널리스트 예측에 대한 이 무료 시각적 보고서를 확인해 보세요.
크레딧 어카운트 코퍼레이션은 좋은 투자였나요?
Credit Acceptance Corporation은 3년간 총 4.0%의 주주 수익률을 기록했기 때문에 대부분의 주주는 크게 실망하지 않을 것입니다. 하지만 개선의 여지는 항상 존재합니다. 따라서 이 회사의 투자자들은 수익률 개선을 확인하기 전에 향후 CEO 급여 인상에 동의하는 것을 꺼릴 수 있습니다.
결론적으로...
Credit Acceptance는 CEO에게 보수의 대부분을 급여로 지급합니다. 주주 투자에 대한 긍정적인 수익률에도 불구하고 수익이 성장하지 못했다는 사실은 주가가 현재의 모멘텀을 유지할 수 있을지에 대해 회의적으로 만듭니다. 이러한 우려는 이사회에 제기될 수 있으며, 주주들은 투자 논리가 여전히 타당한지 재검토해야 합니다.
CEO의 보수가 중요한 요소이기는 하지만, 투자자가 주의해야 할 다른 분야도 있습니다. 그래서 저희는 투자자들이 이 주식에 투자하기 전에 고려해야 할 신용 승인에 대한 경고 신호 1가지를 확인했습니다.
틀림없이 비즈니스 품질은 CEO의 보상 수준보다 훨씬 더 중요합니다. 자기자본 수익률이 높고 부채가 적은 흥미로운 기업 목록을 무료로 확인해 보세요.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
공정가치 추정치, 잠재적 위험, 배당금, 내부자 거래 및 재무 상태를 포함한 자세한 분석을 통해 Credit Acceptance 의 저평가 또는 고평가 여부를 알아보세요.
무료 분석에 액세스이 기사에 대한 의견이 있으신가요? 콘텐츠에 대해 궁금한 점이 있으신가요? 직접 문의해 주세요. 또는 편집팀 (at) simplywallst.com으로 이메일을 보내주세요.
Simply Wall St의 이 기사는 일반적 성격의 글입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트의 예측에 기반한 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 저희는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.
This article has been translated from its original English version, which you can find here.