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Banco Santander, S.A.NYSE:SAN 주식 보고서

시가총액 US$174.3b
주가
US$12.04
US$13.99
13.9% 저평가 내재 할인율
1Y52.2%
7D2.6%
1D
포트폴리오 가치
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Banco Santander, S.A.

NYSE:SAN 주식 리포트

시가총액: US$174.3b

Banco Santander (SAN) 주식 개요

산탄데르 은행은 전 세계 개인, 중소기업, 대기업, 공공 기관에 다양한 금융 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 자세히 보기

SAN 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가4/6
미래 성장2/6
과거 실적3/6
재무 건전성4/6
배당4/6

강점

공정 가치 추정치보다 낮은 39.1% 에서 거래

수익은 매년 14.82% 증가할 것으로 예상됩니다.

지난 5년 동안 수입이 매년 21.4% 증가했습니다.

위험 분석

불안정한 배당 실적


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Banco Santander, S.A. 경쟁사

가격 이력 및 성과

Banco Santander 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가€12.04
52주 최고가€13.24
52주 최저가€7.80
베타0.95
1개월 변동-1.79%
3개월 변동-5.57%
1년 변동52.21%
3년 변동254.12%
5년 변동185.99%
IPO 이후 변동188.78%

최근 뉴스 및 업데이트

Seeking Alpha • Feb 27

Banco Santander: The Risk-Reward Proposition Has Not Improved Much Following Recent Events

Summary Banco Santander now trades at a decade-high 1.63x P/BV, following a strong share price rally and sector-wide re-rating. 2025 operating performance was flat, with revenue and profit growth driven mainly by non-recurring 'other results' rather than core business expansion. Strategic acquisitions, notably Webster Financial, are expected to improve SAN's U.S. risk profile, generate €800 million in annual synergies, and support EPS accretion by 2028. Despite ambitious 2028 targets (RoTE >20%, net profit >€20B), SAN's premium valuation limits long-term risk-reward attractiveness. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • Feb 27

Banco Santander: The Risk-Reward Proposition Has Not Improved Much Following Recent Events

Summary Banco Santander now trades at a decade-high 1.63x P/BV, following a strong share price rally and sector-wide re-rating. 2025 operating performance was flat, with revenue and profit growth driven mainly by non-recurring 'other results' rather than core business expansion. Strategic acquisitions, notably Webster Financial, are expected to improve SAN's U.S. risk profile, generate €800 million in annual synergies, and support EPS accretion by 2028. Despite ambitious 2028 targets (RoTE >20%, net profit >€20B), SAN's premium valuation limits long-term risk-reward attractiveness. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 22

Banco Santander: Starting To Get Its Due From The Market

Summary Banco Santander has been a strong performer since my last update, with good fourth quarter results and bullish FY2025 guidance driving the shares back over tangible book value. Management expects Santander to deliver a strong 16.5% return on tangible equity this year. Given the current P/TBVPS multiple, this would imply a P/E of just ~7x. While the higher share price would have lowered the stock's total yield based on Santander's usual 50% payout ratio, capital returns for 2025-2026 have been upped by roughly €4 billion. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 23

Banco Santander: A Positive Update For 2025

Summary Banco Santander stock remains a "Buy" due to its operational outperformance, impressive efficiency improvements, and significant profit growth, despite not being as "cheap" as before. The bank's 3Q24 results confirmed my positive thesis, with record profits, improved efficiency ratios, and increased shareholder rewards through dividends and buybacks. Santander's geographic diversification and successful ONE transformation program mitigate risks, making it a fundamentally appealing investment compared to peers like BBVA, HSBC, and Lloyds. I maintain my price target of $5.25/share for 2025 on SAN, expecting continued outperformance and market recognition of the bank's undervaluation. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 30

Banco Santander Q3 Earnings: 2025 Commentary Looks Bullish

Summary Banco Santander, S.A. delivered another period of record earnings last quarter, with the market rewarding this by sending the stock down around 3%. Potential remediation charges in the U.K. and lower European interest rates may be to blame, but neither should really move the dial. Management commentary regarding 2025 was also bullish. SAN stock still trades at a meaningful discount to tangible book value, implying a P/E of just 5x based on current earnings. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Aug 09

Banco Santander: Record H1 Results Met With A Cheaper Valuation

Summary Shares of multinational banking giant Banco Santander have been a little soft since my last update, trailing European financials by around ten points in that time. Results for the first half of the year produced records throughout the income statement, with the bank's return on tangible equity still comfortably in the mid-teens area. The recent share price decline puts the stock at just 0.8x tangible book value, with this implying a P/E of just 5x alongside a double-digit dividend-plus-buyback yield. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jul 23

Outperforming The Average With Santander

Summary Strong operating performance in 1Q24 shows Santander's turnaround strategy is working well, with potential for further growth. Santander's trajectory is positive, outperforming S&P500 averages with improved fundamentals and earnings growth. Despite risks from exposure to Latin America, Santander remains attractively priced and continues to outperform. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • May 01

Banco Santander Q1: Earnings Remain In A Sweet Spot

Summary Shares of Spanish giant Santander have gained just under 30% since last coverage, as the market continues to play catch-up to the bank's elevated levels of profitability. Q1 results were robust enough, with the bank reporting a strong mid-teens return on tangible equity despite the impact of the Spanish windfall banking tax. The bank's Spanish operations remain surprisingly profitable at this stage in the cycle, while Brazil is seeing some expected improvement. These shares remain reasonably valued below tangible book value, continuing to afford investors a reasonable margin of safety. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 17

Banco Santander Remains Materially Undervalued

Summary Shares of Banco Santander have been fairly quiet since previous coverage in October, trailing the broader European financial universe as well as certain peers like BBVA. Q4 results were a bit so-so, while management's 2024 profitability target looks very ambitious. These shares still trade at a clear discount to tangible book value, which continues to undervalue the bank's through-the-cycle earnings power. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 16

Santander Remains A Strong Play Of Southern-European/European Banking

Summary Banco Santander has shown solid performance and outperformed the S&P500 with a 7% growth. The company's trajectory is expected to be positive, supported by improved fundamentals and earnings growth. Despite risks from exposure to Latin America and emerging market currency, Santander has the potential for significant upside and remains a buy. Read the full article on Seeking Alpha

주주 수익률

SANUS BanksUS 시장
7D2.6%3.2%1.0%
1Y52.2%22.4%28.7%

수익률 대 산업: SAN은 지난 1년 동안 22.4%의 수익을 기록한 US Banks 산업보다 더 좋은 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: SAN은 지난 1년 동안 28.7%를 기록한 US 시장보다 더 좋은 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is SAN's price volatile compared to industry and market?
SAN volatility
SAN Average Weekly Movement6.3%
Banks Industry Average Movement3.5%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.4%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

안정적인 주가: SAN는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: SAN의 주간 변동성(6%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립직원 수CEO웹사이트
1856186,370Hector Grisi Checawww.santander.com

Banco Santander, S.A.는 전 세계 개인, 중소기업, 대기업 및 공공 기관에 다양한 금융 상품과 서비스를 제공합니다. 이 회사는 다섯 가지 부문으로 운영됩니다: 소매 및 상업 은행, 디지털 소비자 은행, 기업 및 투자 은행, 자산 관리 및 보험, 결제 부문입니다. 요구불 및 정기 예금, 뮤추얼 펀드, 당좌 및 저축 예금, 모기지, 소비자 금융, 대출 및 다양한 금융 솔루션, 프로젝트 금융, 부채 자본 시장, 글로벌 거래 은행, 기업 금융 서비스를 제공합니다.

Banco Santander, S.A. 기초 지표 요약

Banco Santander의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
SAN 기초 통계
시가총액US$174.30b
순이익 (TTM)US$14.47b
매출 (TTM)US$54.98b
12.0x
주가수익비율(P/E)
1.4x
주가순자산비율(P/B)

SAN는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
SAN 손익계산서 (TTM)
매출€47.37b
매출원가€0
총이익€47.37b
기타 비용€34.91b
순이익€12.47b

최근 보고된 실적

Mar 31, 2026

다음 실적 발표일

Jul 22, 2026

주당순이익(EPS)0.87
총이익률100.00%
순이익률26.32%
부채/자본 비율348.8%

SAN의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

배당

2.4%
현재 배당 수익률
28%
배당 성향

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/05/22 13:15
종가2026/05/22 00:00
수익2026/03/31
연간 수익2025/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Banco Santander, S.A.는 38명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 16명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Cecilia Romero ReyesBarclays
Thomas Andrew RaynerBarclays