HomeTrust Bancshares 가치 평가
HTB이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?
밸류에이션 점수
3/6밸류에이션 점수 3/6
적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측
주가 대비 미래 현금흐름 가치
미래 현금흐름을 고려할 때 HTB의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.
Ultimate guide to DCF valuation for stock investing
Learn how to determine fair value like the best investors in the world.
적정 가치 이하: HTB ( $47.5 )는 당사 추정치인 공정 가치( $66.72 )
공정 가치보다 현저히 낮음: HTB 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.
핵심 가치평가 지표
HTB의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?
핵심 지표: HTB는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.
| HTB의 PE 비율은 얼마인가요? | |
|---|---|
| PE 비율 | 12x |
| 이익 | US$65.89m |
| 시가총액 | US$788.62m |
| 핵심 통계 | |
|---|---|
| 기업가치/매출 | n/a |
| 기업가치/EBITDA | n/a |
| PEG 비율 | -1.5x |
주가수익비율 비율 vs 동종 기업
HTB의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?
| 회사 | 미래 PE | 예상 성장 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 동종 평균 | 14.1x | ||
CCBG Capital City Bank Group | 13.1x | 1.29% | US$780.2m |
THFF First Financial | 10.9x | 6.11% | US$865.5m |
PGC Peapack-Gladstone Financial | 18.2x | 35.36% | US$790.7m |
SMBK SmartFinancial | 14.4x | 17.16% | US$744.6m |
HTB HomeTrust Bancshares | 12x | -7.78% | US$788.6m |
Price-To-Earnings 대 피어: HTB은 Price-To-Earnings 비율(12x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(14.1x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.
과거 주가수익비율 비율
과거 주가수익비율(PE)은 시간에 따라 주가를 이익과 비교합니다. 비율이 높을수록 투자자들이 해당 주식에 더 많은 금액을 지불할 의향이 있음을 나타냅니다.
과거 데이터 가져오는 중
주가수익비율 비율 vs 업계
HTB의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?
Price-To-Earnings 대 업계: HTB 은 US Banks 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(12x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균(11.8x).
주가수익비율 비율 vs 공정 비율
HTB의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.
| 공정 비율 | |
|---|---|
| 현재 PE 비율 | 12x |
| 공정 PE 비율 | 8.4x |
Price-To-Earnings 대 공정 비율: HTB 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(8.4x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(12x)이 비쌉니다.
애널리스트 목표주가
애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?
| 날짜 | 주가 | 평균 1년 목표가 | 분산 | 최고 | 최저 | 1년 실제 주가 | 애널리스트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 | US$47.50 | US$50.06 +5.39% | 3.87% | US$52.25 | US$47.00 | n/a | 4 |
| Jun ’27 | US$46.29 | US$50.06 +8.15% | 3.87% | US$52.25 | US$47.00 | n/a | 4 |
| May ’27 | US$45.75 | US$50.06 +9.43% | 3.87% | US$52.25 | US$47.00 | n/a | 4 |
| Apr ’27 | US$43.02 | US$48.17 +11.96% | 4.18% | US$51.00 | US$46.50 | n/a | 3 |
| Mar ’27 | US$42.14 | US$48.17 +14.30% | 4.18% | US$51.00 | US$46.50 | n/a | 3 |
| Feb ’27 | US$43.12 | US$48.17 +11.70% | 4.18% | US$51.00 | US$46.50 | n/a | 3 |
| Jan ’27 | US$42.94 | US$48.13 +12.07% | 4.78% | US$51.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Dec ’26 | US$41.33 | US$46.06 +11.45% | 1.55% | US$47.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Nov ’26 | US$39.31 | US$46.06 +17.18% | 1.55% | US$47.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Oct ’26 | US$40.62 | US$46.06 +13.40% | 1.55% | US$47.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Sep ’26 | US$41.36 | US$46.06 +11.37% | 1.55% | US$47.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Aug ’26 | US$38.15 | US$46.06 +20.74% | 1.55% | US$47.00 | US$45.00 | n/a | 4 |
| Jul ’26 | US$38.00 | US$41.38 +8.88% | 1.00% | US$42.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Jun ’26 | US$36.09 | US$41.38 +14.64% | 1.00% | US$42.00 | US$41.00 | US$46.29 | 4 |
| May ’26 | US$34.37 | US$41.38 +20.38% | 1.00% | US$42.00 | US$41.00 | US$45.75 | 4 |
| Apr ’26 | US$34.18 | US$43.50 +27.27% | 1.63% | US$44.50 | US$43.00 | US$43.02 | 3 |
| Mar ’26 | US$36.72 | US$43.50 +18.46% | 1.63% | US$44.50 | US$43.00 | US$42.14 | 3 |
| Feb ’26 | US$36.77 | US$43.17 +17.40% | 2.38% | US$44.50 | US$42.00 | US$43.12 | 3 |
| Jan ’26 | US$33.68 | US$43.00 +27.67% | 1.90% | US$44.00 | US$42.00 | US$42.94 | 3 |
| Dec ’25 | US$37.09 | US$41.67 +12.34% | 4.93% | US$44.00 | US$39.00 | US$41.33 | 3 |
| Nov ’25 | US$32.77 | US$41.00 +25.11% | 3.45% | US$42.00 | US$39.00 | US$39.31 | 3 |
| Oct ’25 | US$32.90 | US$40.31 +22.53% | 3.76% | US$42.00 | US$38.00 | US$40.62 | 4 |
| Sep ’25 | US$36.46 | US$40.31 +10.57% | 3.76% | US$42.00 | US$38.00 | US$41.36 | 4 |
| Aug ’25 | US$33.99 | US$38.63 +13.64% | 7.17% | US$42.00 | US$34.50 | US$38.15 | 4 |
| Jul ’25 | US$29.96 | US$33.17 +10.70% | 3.10% | US$34.50 | US$32.00 | US$38.00 | 3 |
| Jun ’25 | US$27.61 | US$33.17 +20.13% | 3.10% | US$34.50 | US$32.00 | US$36.09 | 3 |
분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.
저평가된 기업 찾기
기업 분석 및 재무 데이터 상태
| 데이터 | 최종 업데이트 (UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2026/06/10 08:26 |
| 종가 | 2026/06/10 00:00 |
| 수익 | 2026/03/31 |
| 연간 수익 | 2025/12/31 |
데이터 소스
당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 기업 재무제표 | 10년 |
| |
| 분석가 컨센서스 추정치 | +3년 |
|
|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 지분 구조 | 10년 |
| |
| 경영진 | 10년 |
| |
| 주요 개발 | 10년 |
|
* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.
별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 스노우플레이크
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공합니다.
Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 섹터 지표
산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
분석가 소스
HomeTrust Bancshares, Inc.는 8명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 4명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 기관 |
|---|---|
| Feddie Strickland | Hovde Group, LLC |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |