주요 인사이트
- 시티즌스 파이낸셜 그룹, 4월 25일 연례 주주총회 개최
- CEO 브루스 반 손의 총 급여는 미화 149만 달러입니다.
- 총 보수는 업계 평균과 비슷합니다.
- 지난 3년간 시티즌스 파이낸셜 그룹의 주당순이익은 7.3% 감소했고 , 지난 3년간 총 주주 손실은 13%였습니다.
주주들은 최근 시티즌스 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)의 압도적인 실적에 큰 감명을 받지 않았을 것입니다. 주주들은 4월 25일에 열리는 다음 주주총회에서 만족스럽지 못한 실적에 대해 이사회와 경영진에 책임을 물을 수 있습니다. 또한 향후 기업 가치에 영향을 미칠 수 있는 임원 보수와 같은 결의안에 대한 투표를 통해 경영진의 의사결정에 영향을 미칠 수 있는 기회를 얻게 됩니다. 아래 제시된 데이터는 CEO 보수가 최근 실적과 일치하지 않는다고 생각하는 이유를 설명합니다.
시티즌스 파이낸셜 그룹에 대한 최신 분석을 확인하세요.
시티즌스 파이낸셜 그룹의 CEO 보수를 업계와 비교하기
데이터에 따르면, Citizens Financial Group, Inc.의 시가총액은 미화 150억 달러이며, 2023년 12월까지 CEO에게 연간 총 11백만 달러의 보수를 지급했습니다. 이는 작년에 비해 5.4% 소폭 감소한 수치입니다. 이 분석은 총 보수에 초점을 맞춘 것이지만, 급여 부분이 미화 150만 달러로 더 낮다는 점을 인정할 필요가 있습니다.
비교를 위해 시가총액이 80억 달러 이상인 미국 은행 업계의 다른 기업들은 총 CEO 보수 중간값이 1100만 달러로 보고되었습니다. 이를 통해 브루스 반 손은 동종 업계 CEO의 중간 정도의 보수를 받는다는 것을 알 수 있습니다. 게다가 브루스 반 손은 본인 명의로 3,800만 달러 상당의 회사 주식을 보유하고 있어 많은 지분을 보유하고 있는 것으로 나타났습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023년) |
| 급여 | US$1.5m | US$1.5m | 13% |
| 기타 | US$9.6m | US$10m | 87% |
| 총 보상금 | US$11m | US$12m | 100% |
업계 수준에서 총 보수의 약 45%는 급여, 55%는 기타 보수로 구성됩니다. 시티즌스 파이낸셜 그룹은 다른 업계에 비해 급여를 통해 보수를 지급하는 비중이 낮습니다. 급여 외 보상이 총 보수의 대부분을 차지한다면 임원의 급여가 회사 성과에 연동되어 있다는 지표입니다.
시티즌스 파이낸셜 그룹의 성장 수치 살펴보기
지난 3년 동안 시티즌스 파이낸셜 그룹은 주당 순이익이 매년 7.3%씩 감소했습니다. 매출은 전년 대비 6.4% 감소했습니다.
주당순이익의 감소는 다소 우려스러운 수준입니다. 그리고 매출이 전년 대비 감소했다는 점을 고려하면 그 인상이 더 나쁩니다. 회사가 모든 실린더에 불을 붙이고 있다고 주장하기는 어렵기 때문에 주주들은 높은 CEO 보수를 싫어할 수 있습니다. 현재의 형태에서 잠시 벗어나 분석가들이 미래에 대해 기대하는 것을 시각적으로 표현한 이 무료 자료를 확인하는 것이 중요할 수 있습니다.
시티즌스 파이낸셜 그룹, Inc. 는 좋은 투자였나요?
주주들은 3년 동안 약 13%의 손실을 입었을 것이므로, 일부 시티즌스 파이낸셜 그룹 투자자들은 분명 부정적인 감정을 느끼고 있을 것입니다. 따라서 주주들은 아마도 회사가 CEO 보상에 관대하지 않기를 바랐을 것입니다.
요약하면...
비즈니스 실적이 부진한 가운데 주주들은 투자에 대한 주가 수익률이 좋지 않아 고통을 겪어 왔으며, 이는 주주들이 CEO의 급여 인상에 찬성할 가능성이 거의 없음을 시사합니다. 다가오는 주주총회에서 주주들은 실적 반전을 위한 경영진의 계획과 전략에 의문을 제기하고 회사에 대한 투자 논리를 재평가할 수 있습니다.
CEO 보수는 계속 주시해야 할 중요한 측면이지만 투자자들은 비즈니스 성과와 관련된 다른 이슈에도 눈을 크게 뜨고 지켜볼 필요가 있습니다. 그래서 저희는 투자하기 전에 알아두어야 할 시티즌스 파이낸셜 그룹의 두 가지 경고 신호를 확인했습니다.
틀림없이 비즈니스 품질은 CEO의 보상 수준보다 훨씬 더 중요합니다. 자기자본 수익률이 높고 부채가 적은 흥미로운 기업 목록을 무료로 확인해 보세요.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
공정가치 추정치, 잠재적 위험, 배당금, 내부자 거래 및 재무 상태를 포함한 자세한 분석을 통해 Citizens Financial Group 의 저평가 또는 고평가 여부를 알아보세요.
무료 분석에 액세스이 글에 대한 의견이 있으신가요? 콘텐츠에 대해 궁금한 점이 있으신가요? 직접 문의해 주세요. 또는 편집팀 (at) simplywallst.com으로 이메일을 보내주세요.
Simply Wall St의 이 기사는 일반적 성격의 글입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트의 예측에 기반한 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 저희는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.
This article has been translated from its original English version, which you can find here.