수익 미스 : Civista Bancshares, Inc. 주당순이익 11% 감소, 애널리스트들은 전망치를 수정하고 있습니다.

시비스타 뱅크셰어스(Civista Bancshares, Inc. )(NASDAQ:CIVB)가 최근 1분기 보고서를 발표했는데, 상황이 좋지 않습니다. 시비스타 뱅셰어스는 애널리스트가 모델링한 것보다 3.8% 낮은 3,700만 달러의 수익을 올리며 이번에도 수익을 놓쳤습니다. 법정 주당 순이익(EPS)도 0.41달러로 예상치에 11% 미치지 못했습니다. 이 결과에 따라 애널리스트들은 수익 모델을 업데이트했으며, 회사의 전망에 큰 변화가 있다고 생각하는지 아니면 평소와 같은 비즈니스인지 알아두면 좋을 것 같습니다. 애널리스트들의 최신(법정) 내년도 실적 이후 전망치를 확인하는 것도 독자들에게 흥미로울 것이라고 생각했습니다.

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최신 결과를 고려할 때, 현재 6명의 애널리스트는 2024년 수익이 지난 12개월과 거의 일치하는 1억 5,230만 달러가 될 것으로 예상하고 있습니다. 법정 주당 순이익은 같은 기간 20% 감소한 1.78달러로 예상됩니다. 그러나 최근 실적 발표 이전에는 애널리스트들은 2024년 매출 1억 5,740만 달러, 주당 순이익(EPS) 1.99달러를 예상했었습니다. 애널리스트들은 최근 실적 이후 매출 전망치를 낮추고 주당 순이익을 크게 낮추면서 덜 낙관적인 전망을 내놓은 것으로 보입니다.

컨센서스 목표 주가는 11% 하락한 17.00달러로, 수익 전망이 약해지면서 밸류에이션 추정치가 크게 낮아졌습니다. 컨센서스 목표가는 개별 애널리스트의 목표가를 평균한 것이므로 기본 추정치의 범위가 얼마나 넓은지 확인하는 것이 유용할 수 있습니다. 가장 낙관적인 시비스타 방셰어스 애널리스트의 목표 주가는 주당 18.00달러이고, 가장 비관적인 애널리스트는 15.00달러로 평가합니다. 이렇게 좁은 범위의 밸류에이션으로 인해 애널리스트들은 비즈니스의 가치에 대해 비슷한 견해를 가지고 있는 것으로 보입니다.

이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 기업의 실적을 살펴보는 것입니다. 2024년 말까지 예상되는 1.8%의 연평균 성장률은 지난 5년간의 연평균 성장률 11%보다 훨씬 낮은 수치로, 시비스타 뱅크셰어스의 매출 성장이 둔화될 것으로 예상된다는 점을 강조하고 싶습니다. 이에 비해 애널리스트가 커버하는 이 업계의 다른 기업들은 연간 6.0%의 매출 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다. 따라서 매출 성장은 둔화될 것으로 예상되지만, 업계 전반적으로 시비스타 뱅셰어스보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상되는 것은 분명합니다.

결론

가장 큰 우려는 애널리스트들이 주당 순이익 추정치를 낮추면서 시비스타 뱅셰어즈에 비즈니스 역풍이 닥칠 수 있음을 시사했다는 것입니다. 안타깝게도 그들은 수익 추정치도 하향 조정했으며 데이터에 따르면 더 넓은 산업에 비해 실적이 저조한 것으로 나타났습니다. 그럼에도 불구하고 주당 순이익은 비즈니스의 본질적 가치에 더 중요합니다. 애널리스트들이 최근 실적에 안심하지 못한 듯 컨센서스 목표 주가가 눈에 띄게 하락하면서 시비스타 뱅셰어의 미래 가치에 대한 추정치도 낮아졌습니다.

이러한 관점에서 볼 때, 저희는 내년 실적보다는 장기적인 비즈니스 전망이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. 저희는 2025년까지의 시비스타 뱅셰어에 대한 전망을 가지고 있으며, 여기에서 플랫폼에서 무료로 확인할 수 있습니다.

그러나 너무 열광하기 전에, 저희는 여러분이 알아두어야 할 시비스타 뱅셰어에 대한 경고 신호 1가지를 발견했습니다.

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