Hiscox Ltd

BATS-CHIXE:HSXL 주식 보고서

시가총액: UK£3.5b

Hiscox 가치 평가

HSXL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

6/6

가치 평가 점수 6/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 HSXL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: HSXL ( £10.21 )는 당사 추정치인 공정 가치( £38.15 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HSXL 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

HSXL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: HSXL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 HSXL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 HSXL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
HSXL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율6.1x
수익US$720.80m
시가총액US$4.39b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 HSXL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 HSXL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균8.8x
BEZ Beazley
4.5x-17.0%UK£4.7b
DLG Direct Line Insurance Group
6.7x8.0%UK£2.0b
LRE Lancashire Holdings
5.1x-7.2%UK£1.5b
ADM Admiral Group
18.8x11.5%UK£7.5b
HSXL Hiscox
6.1x-2.4%UK£3.5b

Price-To-Earnings 대 피어: HSXL은 Price-To-Earnings 비율(6.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(8.8x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

HSXL 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
No. of Companies12PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HSXL 은 Price-To-Earnings 6.1 UK Insurance 업계 평균( 11.1 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

HSXL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HSXL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율6.1x
공정 PE 비율10.5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HSXL 은 예상 6.1 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 10.5 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 HSXL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재UK£10.21
UK£13.23
+29.6%
8.4%UK£15.37UK£11.72n/a14
Nov ’25UK£10.94
UK£13.07
+19.4%
7.1%UK£14.92UK£11.29n/a14
Oct ’25UK£11.27
UK£12.90
+14.5%
6.9%UK£14.50UK£11.06n/a16
Sep ’25UK£11.77
UK£12.66
+7.6%
9.6%UK£14.67UK£9.84n/a16
Aug ’25UK£12.33
UK£13.00
+5.4%
11.7%UK£15.45UK£9.62n/a16
Jul ’25UK£11.36
UK£13.00
+14.5%
11.3%UK£15.57UK£9.70n/a16
Jun ’25UK£11.42
UK£12.77
+11.8%
11.1%UK£15.43UK£9.69n/a16
May ’25UK£12.08
UK£12.90
+6.7%
10.7%UK£15.68UK£9.84n/a16
Apr ’25UK£12.45
UK£12.68
+1.8%
11.7%UK£15.58UK£9.78n/a16
Mar ’25UK£11.47
UK£12.25
+6.8%
11.0%UK£14.96UK£9.71n/a16
Feb ’25UK£10.28
UK£12.11
+17.8%
11.1%UK£15.03UK£9.64n/a16
Jan ’25UK£10.56
UK£11.98
+13.5%
12.0%UK£15.15UK£9.36n/a16
Dec ’24UK£10.23
UK£11.92
+16.5%
11.9%UK£15.09UK£9.33n/a16
Nov ’24UK£9.55
UK£12.46
+30.5%
12.3%UK£16.02UK£9.77UK£10.9416
Oct ’24UK£10.07
UK£12.69
+26.0%
10.8%UK£15.90UK£9.70UK£11.2716
Sep ’24UK£10.10
UK£12.38
+22.5%
10.9%UK£15.41UK£9.79UK£11.7716
Aug ’24UK£10.79
UK£12.10
+12.2%
13.4%UK£15.76UK£9.14UK£12.3317
Jul ’24UK£10.91
UK£12.02
+10.2%
13.2%UK£15.09UK£9.30UK£11.3617
Jun ’24UK£11.74
UK£12.19
+3.8%
13.2%UK£15.34UK£9.45UK£11.4217
May ’24UK£11.77
UK£11.64
-1.1%
13.3%UK£15.08UK£9.14UK£12.0817
Apr ’24UK£11.15
UK£11.66
+4.6%
13.3%UK£15.39UK£9.33UK£12.4517
Mar ’24UK£11.35
UK£11.68
+2.9%
13.4%UK£15.22UK£9.42UK£11.4717
Feb ’24UK£11.17
UK£11.17
-0.03%
13.7%UK£14.79UK£9.16UK£10.2817
Jan ’24UK£10.98
UK£10.39
-5.3%
17.5%UK£14.13UK£8.07UK£10.5617
Dec ’23UK£10.18
UK£10.25
+0.7%
17.2%UK£14.01UK£8.01UK£10.2317
Nov ’23UK£8.98
UK£10.56
+17.6%
15.4%UK£14.76UK£8.44UK£9.5518

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

FBD Holdings

€523.9m

Through its subsidiaries, engages in the underwriting of general insurance to farmers, private individuals, and business owners in Ireland.

FBH

€13.15

7D

0%

1Y

1.5%

Swiss Re

CHF 28.1b

Provides wholesale reinsurance, insurance, other insurance-based forms of risk transfer, and other insurance-related services worldwide.

SRENZ

CHF 96.62

7D

2.0%

1Y

4.1%

Old Mutual

R55.8b

Provides financial services primarily in South Africa and rest of Africa.

OMUL

R0.56

7D

2.1%

1Y

6.5%