Horace Mann Educators Corporation

DB:HM9 주식 보고서

시가총액: €1.6b

Horace Mann Educators 가치 평가

HM9 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 HM9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: HM9 ( €38 )는 당사 추정치인 공정 가치( €50.14 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HM9 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

HM9 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: HM9 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 HM9 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 HM9 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
HM9 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율15.9x
수익US$104.10m
시가총액US$1.68b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 HM9 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 HM9 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
HM9 Horace Mann Educators
15.9x23.1%€1.7b

Price-To-Earnings 대 피어: HM9은 Price-To-Earnings 비율(15.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(14.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

HM9 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
HM9 15.9x업계 평균 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HM9 은 German Insurance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 15.9 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균( 12.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

HM9 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HM9 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율15.9x
공정 PE 비율13.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HM9 15.9 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 13.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 HM9 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€38.00
€40.18
+5.7%
2.2%€41.44€39.56n/a3
Nov ’25€34.00
€35.30
+3.8%
6.3%€38.02€32.59n/a3
Oct ’25€31.20
€35.07
+12.4%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Sep ’25€31.60
€35.07
+11.0%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Aug ’25€31.80
€34.54
+8.6%
6.7%€36.84€32.24n/a2
Jul ’25€30.00
€35.94
+19.8%
9.1%€39.21€32.67n/a2
Jun ’25€31.20
€36.66
+17.5%
6.3%€38.98€34.34n/a2
May ’25€34.20
€37.37
+9.3%
3.7%€38.76€35.99n/a2
Apr ’25€33.60
€38.22
+13.7%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Mar ’25€33.20
€38.22
+15.1%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Feb ’25€34.00
€34.08
+0.2%
8.1%€36.85€31.32n/a2
Jan ’25€29.20
€30.73
+5.2%
1.5%€31.19€30.27n/a2
Dec ’24€30.40
€31.32
+3.0%
1.5%€31.79€30.86n/a2
Nov ’24€29.80
€29.23
-1.9%
3.2%€30.18€28.29€34.002
Oct ’24€28.00
€29.80
+6.4%
4.8%€31.21€28.38€31.202
Sep ’24€26.20
€28.79
+9.9%
4.8%€30.16€27.42€31.602
Aug ’24€27.20
€29.20
+7.4%
1.5%€29.65€28.75€31.802
Jul ’24€27.20
€33.01
+21.4%
1.4%€33.47€32.56€30.002
Jun ’24€28.00
€33.01
+17.9%
1.4%€33.47€32.56€31.202
May ’24€28.00
€33.30
+18.9%
1.4%€33.76€32.84€34.202
Apr ’24€30.40
€36.52
+20.1%
2.6%€37.46€35.58€33.602
Mar ’24€34.60
€36.52
+5.5%
2.6%€37.46€35.58€33.202
Feb ’24€32.60
€37.11
+13.8%
6.2%€39.41€34.82€34.002
Jan ’24€35.20
€41.13
+16.9%
1.2%€41.62€40.65€29.202
Dec ’23€36.80
€41.13
+11.8%
1.2%€41.62€40.65€30.402
Nov ’23€39.60
€43.78
+10.5%
1.2%€44.29€43.26€29.802

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

China Life Insurance

HK$824.2b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CLF

HK$5.95

7D

0%

1Y

-22.2%

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%