China Life Insurance Company Limited

DB:CHL 주식 보고서

시가총액: €136.3b

China Life Insurance 가치 평가

CHL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 CHL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: CHL ( €1.9 )는 당사 추정치인 공정 가치( €8.13 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CHL 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

CHL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: CHL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 CHL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 CHL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
CHL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율4.7x
수익CN¥87.47b
시가총액CN¥1.04t

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 CHL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 CHL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11.6x
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
CHL China Life Insurance
4.7x-14.5%€1.1t

Price-To-Earnings 대 피어: CHL은 Price-To-Earnings 비율(4.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(11.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

CHL 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
CHL 4.7x업계 평균 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CHL 은 Price-To-Earnings 4.7 German Insurance 업계 평균( 12.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

CHL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CHL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율4.7x
공정 PE 비율5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CHL 은 예상 4.7 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 5 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 CHL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€1.90
€2.22
+16.8%
13.7%€2.80€1.64n/a18
Nov ’25€1.92
€2.08
+8.3%
18.1%€2.75€1.36n/a18
Oct ’25€1.70
€1.74
+2.3%
14.7%€2.32€1.29n/a19
Sep ’25€1.33
€1.70
+27.7%
15.5%€2.33€1.15n/a19
Aug ’25€1.24
€1.72
+39.0%
14.0%€2.37€1.30n/a19
Jul ’25€1.35
€1.76
+29.9%
15.0%€2.38€1.31n/a21
Jun ’25€1.29
€1.72
+33.2%
15.3%€2.36€1.30n/a22
May ’25€1.21
€1.72
+42.6%
18.5%€2.39€0.91n/a21
Apr ’25€1.08
€1.69
+57.1%
19.1%€2.36€0.90n/a21
Mar ’25€1.11
€1.73
+56.2%
21.0%€2.36€0.90n/a22
Feb ’25€1.05
€1.77
+69.5%
20.1%€2.39€0.89n/a22
Jan ’25€1.14
€1.89
+65.7%
17.3%€2.58€1.19n/a22
Dec ’24€1.21
€1.92
+59.5%
17.1%€2.59€1.19n/a22
Nov ’24€1.26
€1.93
+53.2%
16.8%€2.61€1.21€1.9224
Oct ’24€1.42
€2.04
+43.5%
15.5%€2.76€1.45€1.7023
Sep ’24€1.40
€2.02
+44.6%
13.8%€2.70€1.52€1.3324
Aug ’24€1.55
€2.05
+32.2%
16.8%€2.67€1.41€1.2423
Jul ’24€1.51
€2.05
+35.7%
15.9%€2.70€1.42€1.3523
Jun ’24€1.55
€2.10
+35.7%
15.6%€2.69€1.46€1.2923
May ’24€1.68
€2.01
+19.4%
16.4%€2.68€1.47€1.2123
Apr ’24€1.50
€2.09
+39.3%
17.6%€2.94€1.46€1.0822
Mar ’24€1.62
€2.05
+26.3%
15.2%€2.65€1.51€1.1123
Feb ’24€1.62
€2.01
+24.0%
15.3%€2.63€1.50€1.0523
Jan ’24€1.59
€1.80
+13.8%
16.5%€2.61€1.34€1.1421
Dec ’23€1.42
€1.81
+27.4%
17.7%€2.64€1.35€1.2122
Nov ’23€1.12
€1.85
+65.7%
17.2%€2.70€1.38€1.2622

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

CMA

€4.96

7D

-0.4%

1Y

27.2%

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

CMAB

€2.58

7D

-1.1%

1Y

27.1%