Hannover Rück SE

XTRA:HNR1 주식 리포트

시가총액: €31.0b

Hannover Rück 가치 평가

HNR1이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

4/6

밸류에이션 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 HNR1의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

€631.16
Fair Value
59.3% 저평가 내재 할인율
15
Number of Analysts

적정 가치 이하: HNR1 ( €257 )는 당사 추정치인 공정 가치( €631.16 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HNR1 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

HNR1의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: HNR1는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 HNR1의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 HNR1의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
HNR1의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율12.5x
이익€2.48b
시가총액€30.99b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

HNR1의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 HNR1의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균13.8x
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
13.9x3.47%€71.3b
TLX Talanx
12.6x6.61%€28.6b
ALV Allianz
13.7x6.58%€137.5b
SREN Swiss Re
14.9x3.96%CHF 43.9b
HNR1 Hannover Rück
12.5x5.11%€31.0b

Price-To-Earnings 대 피어: HNR1은 Price-To-Earnings 비율(12.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(13.8x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

HNR1의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

2개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
HNR1 12.5x업계 평균 12.6xNo. of Companies15PE0816243240+
2개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HNR1 은 Price-To-Earnings 비율(12.5x)을 기준으로 볼 때 German Insurance 업계 평균(13.1x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

HNR1의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HNR1 PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율12.5x
공정 PE 비율11.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HNR1 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(11.8x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(12.5x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 HNR1에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재€257.00
€284.80
+10.82%
10.36%€335.00€218.00n/a15
Sep ’26€247.40
€285.40
+15.36%
10.63%€335.00€221.00n/a15
Aug ’26€261.40
€287.27
+9.90%
11.01%€340.00€221.00n/a15
Jul ’26€266.60
€287.93
+8.00%
10.87%€340.00€224.00n/a15
Jun ’26€278.40
€284.73
+2.27%
12.46%€340.00€220.00n/a15
May ’26€282.40
€282.27
-0.047%
11.74%€320.00€220.00n/a15
Apr ’26€278.80
€279.69
+0.32%
11.68%€320.00€220.00n/a16
Mar ’26€256.30
€267.13
+4.23%
12.69%€320.00€185.00n/a15
Feb ’26€254.30
€267.13
+5.05%
12.69%€320.00€185.00n/a15
Jan ’26€241.40
€260.27
+7.82%
13.53%€300.00€160.00n/a15
Dec ’25€247.10
€255.13
+3.25%
12.85%€300.00€160.00n/a15
Nov ’25€239.50
€251.33
+4.94%
13.32%€300.00€160.00n/a15
Oct ’25€253.30
€247.33
-2.36%
13.52%€300.00€160.00€256.6015
Sep ’25€256.30
€246.07
-3.99%
13.98%€300.00€160.00€247.4015
Aug ’25€222.20
€241.87
+8.85%
13.34%€290.00€160.00€261.4015
Jul ’25€240.90
€242.53
+0.68%
13.33%€290.00€160.00€266.6015
Jun ’25€228.20
€240.93
+5.58%
13.25%€290.00€160.00€278.4015
May ’25€232.40
€239.47
+3.04%
14.39%€290.00€160.00€282.4015
Apr ’25€253.70
€238.40
-6.03%
14.41%€290.00€160.00€278.8015
Mar ’25€236.90
€220.17
-7.06%
11.63%€260.00€160.00€256.3016
Feb ’25€220.60
€219.23
-0.62%
11.27%€255.00€160.00€254.3016
Jan ’25€216.30
€213.79
-1.16%
11.78%€255.00€160.00€241.4016
Dec ’24€219.00
€209.85
-4.18%
11.86%€255.00€160.00€247.1016
Nov ’24€214.60
€201.97
-5.89%
12.38%€255.00€145.00€239.5016
Oct ’24€207.90
€200.72
-3.45%
12.05%€255.00€145.00€253.3016
€284.8
Fair Value
9.8% 저평가 내재 할인율
15
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/05 19:17
종가2025/10/03 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Hannover Rück SE는 49명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 12명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Markus MayerBaader Helvea Equity Research
Ivan BokhmatBarclays
Robert BateBarclays