SLM Corporation

DB:SM1 주식 보고서

시가총액: €5.7b

SLM 가치 평가

SM1 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 SM1 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: SM1 ( €26.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( €50.66 )

공정 가치보다 현저히 낮음: SM1 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.


주요 가치 평가 지표

SM1 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: SM1 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 SM1 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 SM1 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
SM1 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율9.1x
수익US$646.56m
시가총액US$5.90b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 SM1 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 SM1 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11.5x
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.8m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.3x13.0%€8.0b
FTK flatexDEGIRO
13.7x8.1%€1.6b
SM1 SLM
9.1x0.8%€5.9b

Price-To-Earnings 대 피어: SM1은 Price-To-Earnings 비율(9.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(11.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.


수익 대비 가격 비율 대 산업

SM1 의 PE 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
SM1 9.1x업계 평균 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: SM1 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 9.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 9.1 x).


수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

SM1 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

SM1 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율9.1x
공정 PE 비율14.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: SM1 은 예상 9.1 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 14.4 x).


애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 SM1 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€26.20
€29.10
+11.1%
7.9%€31.83€25.08n/a12
Dec ’25€25.60
€26.52
+3.6%
8.8%€30.49€22.87n/a12
Nov ’25€20.20
€24.63
+21.9%
8.0%€29.56€21.24n/a12
Oct ’25€20.40
€23.79
+16.6%
6.8%€26.20€20.78n/a12
Sep ’25€19.50
€24.39
+25.1%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Aug ’25€20.80
€24.39
+17.3%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Jul ’25€19.20
€23.11
+20.4%
6.2%€26.08€21.42n/a11
Jun ’25€19.30
€23.22
+20.3%
6.7%€26.10€21.44n/a11
May ’25€20.20
€23.22
+15.0%
6.7%€26.10€21.44n/a11
Apr ’25€19.90
€21.08
+5.9%
6.7%€24.02€18.47n/a11
Mar ’25€19.20
€20.84
+8.5%
4.9%€23.07€18.46n/a12
Feb ’25€18.40
€20.51
+11.5%
5.9%€23.07€18.45n/a13
Jan ’25€17.40
€17.16
-1.4%
11.8%€19.30€12.87n/a12
Dec ’24€13.70
€15.55
+13.5%
11.4%€18.34€12.84€25.6012
Nov ’24€12.20
€15.87
+30.1%
11.5%€18.90€13.23€20.2012
Oct ’24€12.70
€17.26
+35.9%
7.4%€19.04€15.23€20.4011
Sep ’24€13.10
€16.79
+28.1%
7.6%€18.24€14.59€19.5011
Aug ’24€14.70
€16.79
+14.2%
7.6%€18.24€14.59€20.8011
Jul ’24€15.10
€16.42
+8.8%
8.7%€18.34€13.76€19.2011
Jun ’24€14.20
€16.70
+17.6%
8.4%€18.64€13.98€19.3012
May ’24€13.80
€16.13
+16.9%
10.6%€18.15€12.71€20.2013
Apr ’24€11.12
€15.82
+42.3%
13.3%€18.45€12.92€19.9013
Mar ’24€13.45
€16.32
+21.3%
12.5%€18.53€12.97€19.2013
Feb ’24€16.03
€17.48
+9.1%
12.2%€20.49€13.04€18.4013
Jan ’24€15.50
€17.78
+14.7%
9.3%€20.75€14.15€17.4013
Dec ’23€16.63
€18.26
+9.8%
9.5%€21.58€14.72€13.7013

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.


저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2024/12/22 01:23
장 마감 주가2024/12/20 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

SLM Corporation 32 애널리스트 중 8 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research