PayPoint 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 PAN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

PAN ( €9.15 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €10.79 )

PAN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PAN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PAN ( €9.15 )는 당사 추정치인 공정 가치( €10.79 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PAN 공정 가치 이하로 거래되고 있지만 중요한 금액은 아닙니다.

주요 가치 평가 지표

PAN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PAN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 PAN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PAN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PAN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	13.5x
수익	UK£40.19m
시가총액	UK£542.62m

PAN 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	2.1x
기업 가치/EBITDA	8.7x
PEG 비율	n/a

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PAN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PAN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	16.7x
GLJ Grenke	9.1x	25.2%	€674.2m
PBB Deutsche Pfandbriefbank	10.1x	35.1%	€628.3m
HYQ Hypoport	37.5x	28.9%	€1.1b
MLP MLP	10.2x	7.8%	€654.7m
PAN PayPoint	13.5x	n/a	€542.6m

Price-To-Earnings 대 피어: PAN은 Price-To-Earnings 비율(13.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(16.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

PAN 의 PE 비율은 European Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

7 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

7 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: PAN 은 German Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 11.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

PAN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

PAN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	13.5x
공정 PE 비율	n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 PAN 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PAN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€9.15	€10.52 +15.0%	25.2%	€13.25	€6.14	n/a	4
Dec ’25	€9.95	€10.49 +5.5%	25.2%	€13.22	€6.13	n/a	4
Nov ’25	€9.20	€9.44 +2.6%	26.9%	€12.99	€6.02	n/a	4
Oct ’25	€7.95	€9.44 +18.8%	26.9%	€12.99	€6.02	n/a	4
Sep ’25	€8.10	€9.44 +16.6%	26.9%	€12.99	€6.02	n/a	4
Aug ’25	€8.30	€9.44 +13.7%	26.9%	€12.99	€6.02	n/a	4
Jul ’25	€7.55	€8.63 +14.4%	31.6%	€13.01	€5.50	n/a	4
Jun ’25	€6.20	€8.47 +36.5%	31.6%	€12.76	€5.39	n/a	4
May ’25	€6.00	€8.47 +41.1%	31.6%	€12.76	€5.39	n/a	4
Apr ’25	€5.75	€8.52 +48.2%	31.6%	€12.84	€5.43	n/a	4
Mar ’25	€5.65	€8.53 +50.9%	31.7%	€12.87	€5.44	n/a	4
Feb ’25	€6.15	€8.53 +38.7%	31.7%	€12.87	€5.44	n/a	4
Jan ’25	€5.70	€8.29 +45.4%	32.7%	€12.71	€5.37	n/a	4
Dec ’24	€5.30	€8.29 +56.4%	32.7%	€12.71	€5.37	€9.95	4
Nov ’24	€6.00	€8.39 +39.8%	31.0%	€12.71	€5.78	€9.20	4
Oct ’24	€6.05	€8.39 +38.7%	31.0%	€12.71	€5.78	€7.95	4
Sep ’24	€6.35	€8.46 +33.2%	31.0%	€12.82	€5.83	€8.10	4
Aug ’24	€5.65	€8.36 +47.9%	37.9%	€12.83	€5.83	€8.30	3
Jul ’24	€5.45	€7.59 +39.3%	39.2%	€12.72	€5.51	€7.55	4
Jun ’24	€4.28	€7.59 +77.4%	39.2%	€12.72	€5.51	€6.20	4
May ’24	€5.05	€8.03 +59.0%	39.3%	€12.46	€5.39	€6.00	3
Apr ’24	€5.10	€9.51 +86.5%	31.5%	€12.51	€6.52	€5.75	2
Mar ’24	€5.30	€8.16 +54.1%	36.9%	€12.40	€5.64	€5.65	3
Feb ’24	€5.65	€6.11 +8.1%	6.8%	€6.52	€5.69	€6.15	2
Jan ’24	€5.70	€6.37 +11.7%	3.0%	€6.56	€6.18	€5.70	2
Dec ’23	€6.05	€6.37 +5.3%	3.0%	€6.56	€6.18	€5.30	2

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/20 11:53
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2024/03/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

PayPoint plc 16 애널리스트 중 3 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Gerardus Vos	Barclays
Sven Merkt	Barclays
Kai Korschelt	Canaccord Genuity