Ally Financial Inc.

DB:GMZ 주식 보고서

시가총액: €10.5b

Ally Financial 가치 평가

GMZ 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 GMZ 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: GMZ ( €34.11 )는 당사 추정치인 공정 가치( €69.25 )

공정 가치보다 현저히 낮음: GMZ 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

GMZ 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: GMZ 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 GMZ 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 GMZ 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
GMZ 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율14x
수익US$775.00m
시가총액US$11.04b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 GMZ 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 GMZ 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균9.4x
OT8 Eleving Group
9.6xn/a€195.2m
E4I Multitude
6.5x15.4%€101.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.5x13.1%€8.0b
DBK Deutsche Bank
8.1x13.4%€31.5b
GMZ Ally Financial
14x28.4%€11.0b

Price-To-Earnings 대 피어: GMZ은 Price-To-Earnings 비율(14x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.4x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

GMZ 의 PE 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
GMZ 14.0x업계 평균 8.3xNo. of Companies5PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: GMZ 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 8.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

GMZ 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

GMZ PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율14x
공정 PE 비율23.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: GMZ 은 예상 14 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 23.7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 GMZ 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€32.10
€37.27
+16.1%
10.7%€46.32€29.64n/a18
Oct ’25€31.77
€37.55
+18.2%
11.5%€45.17€28.91n/a18
Sep ’25€38.18
€42.55
+11.4%
8.9%€48.08€33.57n/a19
Aug ’25€41.27
€43.56
+5.6%
9.1%€49.12€34.29n/a19
Jul ’25€36.75
€40.83
+11.1%
12.7%€49.36€30.73n/a20
Jun ’25€35.20
€40.13
+14.0%
13.2%€50.14€30.64n/a18
May ’25€36.14
€40.41
+11.8%
13.2%€50.69€30.98n/a18
Apr ’25€36.62
€38.07
+4.0%
16.0%€48.96€25.86n/a18
Mar ’25€34.10
€37.00
+8.5%
14.5%€47.06€25.84n/a20
Feb ’25€33.82
€36.62
+8.3%
14.0%€46.92€25.76n/a21
Jan ’25€31.39
€29.64
-5.6%
15.7%€36.92€22.80n/a20
Dec ’24€28.07
€28.40
+1.2%
18.4%€36.75€20.21n/a20
Nov ’24€22.84
€28.72
+25.7%
18.6%€37.80€19.37€32.1019
Oct ’24€24.98
€30.90
+23.7%
17.0%€42.57€20.81€31.7718
Sep ’24€25.17
€30.06
+19.4%
17.1%€41.48€20.28€38.1818
Aug ’24€27.31
€29.41
+7.7%
16.2%€40.43€21.56€41.2719
Jul ’24€24.43
€29.04
+18.9%
20.7%€43.07€20.16€36.7519
Jun ’24€24.64
€29.08
+18.0%
19.9%€42.56€19.92€35.2018
May ’24€23.40
€29.08
+24.3%
19.9%€42.56€19.92€36.1418
Apr ’24€22.76
€31.40
+37.9%
22.2%€47.02€20.28€36.6218
Mar ’24€27.73
€33.40
+20.4%
20.4%€48.21€22.68€34.1018
Feb ’24€29.78
€31.94
+7.3%
20.8%€46.83€20.20€33.8218
Jan ’24€23.21
€30.49
+31.4%
22.0%€43.29€17.88€31.3918
Dec ’23€25.53
€30.83
+20.8%
21.7%€43.70€18.05€28.0718
Nov ’23€27.36
€33.58
+22.8%
19.1%€46.57€23.29€22.8418

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Yeahka

HK$4.5b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.25

7D

-11.3%

1Y

-29.0%

Exor

€20.3b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€92.90

7D

-2.4%

1Y

7.2%

Merchants Bancorp

US$1.8b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$37.00

7D

-3.1%

1Y

21.7%