Upstart Holdings 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 855 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

855 ( €65.43 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €5.05 )

Q: 애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

목표주가는 현주가보다 낮다.

855 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

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적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Sales 대 피어
Price-To-Sales 대 업계
Price-To-Sales 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 855 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 855 ( €65.43 )는 당사 추정치인 공정 가치( €5.05 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 855 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

855 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 855 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 855 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 855 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
855 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율	10.3x
판매	US$604.94m
시가총액	US$6.25b

855 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	11.3x
기업 가치/EBITDA	-47.7x
PEG 비율	n/a

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 855 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 855 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	앞으로 PS	예상 성장률	시가총액
피어 평균	5.5x
OT8 Eleving Group	1.1x	6.4%	€197.9m
E4I Multitude	0.9x	18.6%	€103.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA	2x	-4.3%	€7.9b
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank	18.1x	n/a	€2.2b
855 Upstart Holdings	10.3x	21.2%	€6.3b

Price-To-Sales 대 피어: 855은 Price-To-Sales 비율(10.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(5.5x)과 비교했을 때 비쌉니다.

매출 대비 가격 비율 대 산업

855 의 PS 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

3 기업	가격 / 판매	예상 성장률	시가총액

3 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Sales 대 업계: 855 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Sales 비율( 10.3 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 1.5 x).

매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

855 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

855 PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율	10.3x
공정 PS 비율	4x

Price-To-Sales 대 공정 비율: 855 10.3 예상 공정 Price-To-Sales Price-To-Sales 비율 4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 855 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€65.43	€58.60 -10.4%	50.9%	€95.28	€11.43	n/a	13
Dec ’25	€72.79	€49.98 -31.3%	55.1%	€85.75	€11.43	n/a	12
Nov ’25	€45.00	€28.31 -37.1%	47.4%	€51.78	€8.32	n/a	13
Oct ’25	€34.45	€22.50 -34.7%	47.8%	€43.20	€8.10	n/a	13
Sep ’25	€38.05	€20.89 -45.1%	43.5%	€33.06	€8.04	n/a	13
Aug ’25	€25.45	€18.44 -27.6%	38.1%	€28.63	€8.31	n/a	14
Jul ’25	€21.14	€17.41 -17.6%	36.8%	€27.55	€8.26	n/a	14
Jun ’25	€22.36	€17.74 -20.6%	36.3%	€27.85	€8.35	n/a	13
May ’25	€20.84	€19.01 -8.7%	34.4%	€27.68	€8.30	n/a	14
Apr ’25	€25.32	€19.12 -24.5%	34.4%	€27.63	€8.29	n/a	14
Mar ’25	€23.13	€19.32 -16.5%	34.4%	€27.68	€8.31	n/a	14
Feb ’25	€28.65	€19.78 -31.0%	45.7%	€38.69	€5.53	n/a	15
Jan ’25	€39.29	€18.21 -53.6%	49.7%	€38.53	€5.50	n/a	13
Dec ’24	€28.56	€17.60 -38.4%	42.3%	€29.40	€5.51	€72.79	14
Nov ’24	€23.68	€22.49 -5.0%	60.2%	€60.46	€5.67	€45.00	15
Oct ’24	€26.98	€22.78 -15.6%	60.2%	€60.56	€5.68	€34.45	15
Sep ’24	€29.31	€22.89 -21.9%	64.3%	€58.60	€5.49	€38.05	14
Aug ’24	€63.58	€20.60 -67.6%	88.8%	€64.90	€5.41	€25.45	14
Jul ’24	€33.30	€15.15 -54.5%	59.0%	€38.64	€5.52	€21.14	13
Jun ’24	€27.90	€11.75 -57.9%	26.1%	€15.79	€5.57	€22.36	13
May ’24	€12.79	€10.75 -16.0%	28.0%	€15.58	€5.50	€20.84	13
Apr ’24	€14.58	€10.95 -24.9%	28.9%	€15.78	€5.57	€25.32	12
Mar ’24	€16.80	€12.51 -25.6%	32.6%	€22.44	€5.61	€23.13	12
Feb ’24	€18.45	€13.24 -28.2%	27.5%	€21.85	€7.28	€28.65	12
Jan ’24	€11.90	€15.47 +30.0%	38.8%	€31.33	€9.49	€39.29	12
Dec ’23	€17.90	€15.49 -13.5%	39.7%	€31.69	€9.60	€28.56	12

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/26 02:04
장 마감 주가	2024/12/23 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Upstart Holdings, Inc. 22 애널리스트 중 13 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Ishan Majumdar	Baptista Research
Ramsey El-Assal	Barclays
Nathaniel Schindler	BofA Global Research