Provident Financial Services, Inc.

DB:PQ3 주식 보고서

시가총액: €2.7b

Provident Financial Services 가치 평가

PQ3 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PQ3 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PQ3 ( €20.8 )는 당사 추정치인 공정 가치( €39.73 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PQ3 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

PQ3 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PQ3 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 PQ3 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PQ3 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PQ3 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율30x
수익US$94.31m
시가총액US$2.79b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PQ3 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PQ3 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균9.1x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
6199 Bank of Guizhou
5.6xn/aHK$20.9b
TOWN TowneBank
18.4x22.1%US$2.7b
PQ3 Provident Financial Services
30x49.6%€2.8b

Price-To-Earnings 대 피어: PQ3은 Price-To-Earnings 비율(30x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.1x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

PQ3 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
PQ3 30.0x업계 평균 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: PQ3 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 30 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

PQ3 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

PQ3 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율30x
공정 PE 비율19.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: PQ3 30 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 19.6 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PQ3 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€20.80
€21.85
+5.0%
10.2%€25.65€19.95n/a4
Nov ’25€17.10
€20.46
+19.6%
4.9%€22.07€19.31n/a4
Oct ’25€16.20
€19.69
+21.6%
6.1%€21.68€18.07n/a5
Sep ’25€17.10
€19.50
+14.0%
6.3%€21.87€18.22n/a5
Aug ’25€16.80
€19.59
+16.6%
6.9%€22.17€18.48n/a5
Jul ’25€13.20
€16.77
+27.0%
7.9%€18.63€14.90n/a5
Jun ’25€13.20
€17.09
+29.4%
8.1%€18.78€15.02n/a5
May ’25€13.70
€17.09
+24.7%
8.1%€18.78€15.02n/a5
Apr ’25€13.20
€16.44
+24.6%
9.0%€17.55€13.86n/a5
Mar ’25€13.60
€18.06
+32.8%
7.0%€19.55€15.83n/a5
Feb ’25€14.90
€18.28
+22.7%
3.8%€19.39€17.54n/a5
Jan ’25€16.50
€17.25
+4.6%
4.7%€18.16€16.34n/a5
Dec ’24€13.80
€16.20
+17.4%
10.0%€18.84€14.13n/a5
Nov ’24€13.10
€16.20
+23.7%
10.0%€18.84€14.13€17.105
Oct ’24€14.50
€19.26
+32.8%
8.5%€21.72€17.94€16.205
Sep ’24€15.10
€18.83
+24.7%
7.9%€21.02€17.36€17.105
Aug ’24€16.70
€18.32
+9.7%
10.6%€20.86€15.42€16.805
Jul ’24€15.30
€18.89
+23.5%
13.2%€22.93€15.59€13.205
Jun ’24€14.80
€18.81
+27.1%
13.0%€22.61€15.38€13.205
May ’24€15.70
€19.51
+24.2%
9.6%€22.79€17.32€13.705
Apr ’24€17.40
€23.24
+33.5%
4.4%€25.09€22.31€13.205
Mar ’24€21.60
€23.71
+9.8%
5.3%€25.20€22.40€13.605
Feb ’24€21.40
€22.86
+6.8%
7.8%€24.89€20.28€14.905
Jan ’24€19.90
€23.30
+17.1%
9.2%€25.79€21.01€16.505
Dec ’23€21.40
€24.29
+13.5%
8.4%€27.10€22.08€13.805
Nov ’23€22.80
€24.29
+6.5%
8.4%€27.10€22.08€13.105

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%