Cullen/Frost Bankers, Inc.

DB:CFZ 주식 보고서

시가총액: €8.4b

Cullen/Frost Bankers 가치 평가

CFZ 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 CFZ 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: CFZ ( €130 )는 당사 추정치인 공정 가치( €229.31 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CFZ 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

CFZ 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: CFZ 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 CFZ 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 CFZ 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
CFZ 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율17.3x
수익US$517.44m
시가총액US$8.84b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 CFZ 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 CFZ 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균10.6x
CBK Commerzbank
8.7x8.8%€18.5b
WTFC Wintrust Financial
14.7x6.7%US$8.7b
601838 Bank of Chengdu
4.8x11.6%CN¥60.1b
WAL Western Alliance Bancorporation
14.1x22.7%US$9.7b
CFZ Cullen/Frost Bankers
17.3x1.4%€8.8b

Price-To-Earnings 대 피어: CFZ은 Price-To-Earnings 비율(17.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(10.6x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

CFZ 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
CFZ 17.3x업계 평균 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CFZ 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 17.3 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

CFZ 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CFZ PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율17.3x
공정 PE 비율9.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CFZ 17.3 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 9.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 CFZ 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€130.00
€120.94
-7.0%
9.2%€140.69€100.09n/a12
Nov ’25€117.00
€115.85
-1.0%
9.9%€137.50€97.82n/a13
Oct ’25€100.00
€111.36
+11.4%
8.1%€125.73€93.40n/a13
Sep ’25€100.00
€113.16
+13.2%
7.7%€127.76€97.65n/a14
Aug ’25€108.00
€114.32
+5.8%
8.1%€129.74€99.16n/a14
Jul ’25€94.50
€108.72
+15.1%
8.7%€123.34€86.90n/a14
Jun ’25€92.50
€109.48
+18.4%
8.9%€130.05€87.32n/a14
May ’25€98.00
€110.46
+12.7%
8.7%€130.58€87.67n/a14
Apr ’25€102.00
€109.79
+7.6%
7.8%€125.69€87.51n/a14
Mar ’25€100.00
€108.70
+8.7%
7.7%€125.35€87.28n/a15
Feb ’25€98.00
€107.23
+9.4%
8.1%€124.65€86.79n/a15
Jan ’25€99.00
€101.68
+2.7%
10.3%€122.70€85.44n/a15
Dec ’24€90.00
€101.36
+12.6%
10.5%€124.00€89.09n/a14
Nov ’24€86.00
€104.95
+22.0%
10.6%€127.56€91.66€117.0015
Oct ’24€85.50
€110.29
+29.0%
9.0%€128.51€92.33€100.0015
Sep ’24€87.00
€109.42
+25.8%
6.6%€124.97€92.57€100.0015
Aug ’24€98.50
€107.80
+9.4%
7.2%€122.92€88.32€108.0015
Jul ’24€99.00
€112.80
+13.9%
8.3%€124.21€90.17€94.5015
Jun ’24€93.50
€112.73
+20.6%
8.0%€125.26€90.26€92.5015
May ’24€100.00
€112.66
+12.7%
8.2%€123.96€89.33€98.0015
Apr ’24€95.00
€127.67
+34.4%
13.4%€156.83€98.71€102.0015
Mar ’24€124.00
€142.35
+14.8%
9.3%€169.69€125.38€100.0014
Feb ’24€119.00
€138.73
+16.6%
8.2%€163.85€120.16€98.0015
Jan ’24€125.00
€149.18
+19.3%
7.6%€169.52€124.32€99.0015
Dec ’23€138.00
€155.40
+12.6%
7.6%€174.15€124.81€90.0013
Nov ’23€156.00
€161.91
+3.8%
7.5%€182.23€130.60€86.0014

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%

BNP Paribas

€65.7b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€58.22

7D

-1.9%

1Y

2.6%