Cullen/Frost Bankers, Inc.

DB:CFZ 주식 보고서

시가총액: €7.1b

Cullen/Frost Bankers 가치 평가

CFZ 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 CFZ 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€175.22
Fair Value
37.8% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

적정 가치 이하: CFZ ( €109 )는 당사 추정치인 공정 가치( €175.22 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CFZ 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

CFZ 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: CFZ 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 CFZ 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 CFZ 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
CFZ 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율13.8x
수익US$585.06m
시가총액US$8.05b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 CFZ 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 CFZ 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11x
CBK Commerzbank
11.6x11.6%€28.7b
WAL Western Alliance Bancorporation
9.9x18.6%US$7.9b
WTFC Wintrust Financial
11.5x6.5%US$7.8b
WBS Webster Financial
11x15.5%US$8.4b
CFZ Cullen/Frost Bankers
13.6x0.7%€8.1b

Price-To-Earnings 대 피어: CFZ은 Price-To-Earnings 비율(13.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

CFZ 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
CFZ 13.8x업계 평균 8.6xNo. of Companies49PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CFZ 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

CFZ 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CFZ PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율13.8x
공정 PE 비율9.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CFZ 13.6 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 9.7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 CFZ 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€109.00
€116.43
+6.8%
10.1%€128.25€96.41n/a11
Apr ’26€115.00
€125.52
+9.1%
10.2%€152.01€105.67n/a12
Mar ’26€130.00
€133.30
+2.5%
10.0%€155.95€108.40n/a11
Feb ’26€135.00
€132.60
-1.8%
11.6%€158.21€102.26n/a11
Jan ’26€129.00
€128.57
-0.3%
10.1%€143.77€102.28n/a12
Dec ’25€134.00
€121.35
-9.4%
9.6%€140.81€100.17n/a12
Nov ’25€117.00
€115.85
-1.0%
9.9%€137.50€97.82n/a13
Oct ’25€100.00
€112.02
+12.0%
8.1%€126.48€93.95n/a13
Sep ’25€100.00
€111.18
+11.2%
7.7%€125.52€95.94n/a14
Aug ’25€108.00
€114.32
+5.8%
8.1%€129.74€99.16n/a14
Jul ’25€94.50
€108.72
+15.1%
8.7%€123.34€86.90n/a14
Jun ’25€92.50
€108.39
+17.2%
8.9%€128.76€86.45n/a14
May ’25€98.00
€110.46
+12.7%
8.7%€130.58€87.67€102.0014
Apr ’25€102.00
€109.79
+7.6%
7.8%€125.69€87.51€115.0014
Mar ’25€100.00
€108.70
+8.7%
7.7%€125.35€87.28€130.0015
Feb ’25€98.00
€107.23
+9.4%
8.1%€124.65€86.79€135.0015
Jan ’25€99.00
€101.57
+2.6%
10.3%€122.58€85.35€129.0015
Dec ’24€90.00
€101.47
+12.7%
10.5%€124.13€89.19€134.0014
Nov ’24€86.00
€104.95
+22.0%
10.6%€127.56€91.66€117.0015
Oct ’24€85.50
€109.60
+28.2%
9.0%€127.70€91.75€100.0015
Sep ’24€87.00
€108.94
+25.2%
6.6%€124.43€92.17€100.0015
Aug ’24€98.50
€107.80
+9.4%
7.2%€122.92€88.32€108.0015
Jul ’24€99.00
€112.80
+13.9%
8.3%€124.21€90.17€94.5015
Jun ’24€93.50
€112.73
+20.6%
8.0%€125.26€90.26€92.5015
May ’24€100.00
€112.66
+12.7%
8.2%€123.96€89.33€98.0015
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€116.03
Fair Value
6.1% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/05/05 20:09
장 마감 주가2025/05/02 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Cullen/Frost Bankers, Inc. 38 애널리스트 중 12 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Matthew KeatingBarclays
Jared David ShawBarclays
Peter WinterBMO Capital Markets Equity Research