Cadence Bank 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 BTO0 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

BTO0 ( €32.4 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €74.86 )

BTO0 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BTO0 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BTO0 ( €32.4 )는 당사 추정치인 공정 가치( €74.86 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BTO0 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BTO0 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BTO0 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BTO0 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BTO0 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BTO0 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	53x
수익	US$117.66m
시가총액	US$6.18b

BTO0 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1.6x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BTO0 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BTO0 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	12.3x
CBK Commerzbank	8.5x	8.9%	€18.1b
7186 Concordia Financial Group	13.4x	10.5%	JP¥980.5b
BPOP Popular	12.3x	15.6%	US$6.5b
BOKF BOK Financial	15.1x	7.4%	US$6.9b
BTO0 Cadence Bank	52.5x	32.7%	€6.2b

Price-To-Earnings 대 피어: BTO0은 Price-To-Earnings 비율(53x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(12.3x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BTO0 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BTO0 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 53 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BTO0 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BTO0 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	53x
공정 PE 비율	15.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BTO0 53 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 15.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BTO0 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€32.40	€39.41 +21.6%	7.6%	€44.37	€34.72	n/a	11
Dec ’25	€36.20	€36.61 +1.1%	7.6%	€43.43	€32.10	n/a	11
Nov ’25	€30.60	€34.37 +12.3%	4.6%	€36.94	€31.40	n/a	12
Oct ’25	€28.40	€32.86 +15.7%	4.8%	€35.23	€30.72	n/a	12
Sep ’25	€29.00	€32.47 +12.0%	6.7%	€35.59	€27.38	n/a	13
Aug ’25	€30.40	€32.44 +6.7%	8.0%	€36.03	€27.72	n/a	13
Jul ’25	€26.20	€29.77 +13.6%	6.3%	€32.60	€26.08	n/a	13
Jun ’25	€26.00	€29.95 +15.2%	6.4%	€32.72	€26.17	n/a	13
May ’25	€26.40	€29.95 +13.4%	6.4%	€32.72	€26.17	n/a	13
Apr ’25	€26.60	€29.18 +9.7%	6.9%	€32.12	€25.14	n/a	13
Mar ’25	€25.40	€28.96 +14.0%	7.2%	€32.03	€25.07	n/a	13
Feb ’25	€24.60	€28.58 +16.2%	9.1%	€31.93	€22.21	n/a	13
Jan ’25	€27.20	€25.40 -6.6%	15.1%	€31.25	€18.12	n/a	13
Dec ’24	€22.80	€23.27 +2.1%	9.1%	€26.67	€18.39	€36.20	13
Nov ’24	€20.00	€23.82 +19.1%	9.3%	€27.44	€18.93	€30.60	12
Oct ’24	€19.90	€24.15 +21.4%	9.1%	€28.56	€19.99	€28.40	12
Sep ’24	€21.00	€23.33 +11.1%	8.2%	€26.49	€19.18	€29.00	12
Aug ’24	€22.60	€23.09 +2.2%	8.2%	€26.31	€19.05	€30.40	12
Jul ’24	€18.30	€22.62 +23.6%	10.7%	€26.68	€17.94	€26.20	12
Jun ’24	€16.80	€22.43 +33.5%	10.3%	€26.28	€17.67	€26.00	12
May ’24	€18.50	€22.43 +21.2%	10.3%	€26.28	€17.67	€26.40	12
Apr ’24	€18.80	€25.95 +38.0%	11.5%	€29.98	€19.37	€26.60	12
Mar ’24	€25.00	€28.30 +13.2%	5.4%	€30.76	€26.10	€25.40	11
Feb ’24	€23.40	€27.31 +16.7%	6.3%	€30.04	€23.67	€24.60	11
Jan ’24	€23.20	€29.85 +28.6%	6.6%	€32.92	€26.34	€27.20	11
Dec ’23	€27.60	€30.48 +10.5%	6.8%	€33.76	€27.01	€22.80	10

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/20 23:57
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Cadence Bank 31 애널리스트 중 10 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Jared Shaw	Barclays
Blair Brantley	BB&T Capital Markets
Benjamin Gerlinger	Citigroup Inc