CVB Financial 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 BCV 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

BCV ( €19.7 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €38.84 )

BCV 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BCV 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€38.84

Fair Value

49.3% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: BCV ( €19.7 )는 당사 추정치인 공정 가치( €38.84 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BCV 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BCV 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BCV 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BCV 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BCV 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BCV 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	14.5x
수익	US$200.72m
시가총액	US$2.92b

BCV 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	5.3x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BCV 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BCV 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	11.4x
PCZ ProCredit Holding	5x	12.2%	€523.0m
CBK Commerzbank	10.6x	11.1%	€22.4b
SGKN St. Galler Kantonalbank	13.8x	n/a	CHF 2.7b
BOQ Bank of Queensland	16.1x	10.8%	AU$4.6b
BCV CVB Financial	14.5x	2.7%	€2.9b

Price-To-Earnings 대 피어: BCV은 Price-To-Earnings 비율(14.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11.3x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BCV 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BCV 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BCV 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BCV PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	14.5x
공정 PE 비율	9.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BCV 14.5 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 9.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BCV 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€19.70	€22.09 +12.1%	12.6%	€25.74	€19.07	n/a	6
Jan ’26	€20.80	€23.15 +11.3%	12.3%	€26.04	€19.29	n/a	6
Dec ’25	€22.40	€19.61 -12.4%	6.4%	€21.15	€18.39	n/a	6
Nov ’25	€17.80	€19.61 +10.2%	6.4%	€21.15	€18.39	n/a	6
Oct ’25	€15.80	€19.12 +21.0%	9.2%	€22.59	€17.16	n/a	6
Sep ’25	€16.40	€19.34 +17.9%	9.1%	€23.03	€17.50	n/a	6
Aug ’25	€17.50	€19.34 +10.5%	9.1%	€23.03	€17.50	n/a	6
Jul ’25	€15.90	€18.10 +13.8%	11.9%	€23.29	€16.77	n/a	7
Jun ’25	€14.80	€18.09 +22.2%	11.5%	€23.10	€16.63	n/a	7
May ’25	€15.20	€18.33 +20.6%	11.5%	€23.42	€16.86	n/a	7
Apr ’25	€16.20	€19.31 +19.2%	8.0%	€22.25	€17.61	n/a	6
Mar ’25	€15.90	€19.02 +19.6%	8.5%	€21.72	€16.63	n/a	6
Feb ’25	€15.40	€19.62 +27.4%	5.7%	€21.70	€18.47	€20.00	6
Jan ’25	€18.50	€19.30 +4.3%	10.7%	€23.15	€16.34	€20.80	6
Dec ’24	€16.30	€18.25 +12.0%	8.1%	€20.28	€16.59	€22.40	5
Nov ’24	€14.70	€19.10 +29.9%	10.5%	€21.79	€16.10	€17.80	6
Oct ’24	€15.40	€19.67 +27.7%	7.7%	€21.89	€17.13	€15.80	6
Sep ’24	€16.00	€19.01 +18.8%	6.4%	€20.99	€17.34	€16.40	6
Aug ’24	€17.00	€18.95 +11.4%	6.4%	€20.92	€17.28	€17.50	6
Jul ’24	€12.40	€16.51 +33.1%	12.8%	€19.26	€13.76	€15.90	6
Jun ’24	€11.20	€16.95 +51.4%	11.6%	€19.60	€14.00	€14.80	6
May ’24	€13.40	€16.86 +25.8%	12.0%	€19.14	€13.67	€15.20	6
Apr ’24	€14.90	€22.62 +51.8%	13.6%	€26.59	€16.50	€16.20	6
Mar ’24	€22.40	€25.28 +12.8%	7.8%	€27.66	€23.05	€15.90	6
Feb ’24	€22.20	€25.28 +13.9%	7.8%	€27.66	€23.05	€15.40	6

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

€21.90

Fair Value

10.0% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/02/06 15:01
장 마감 주가	2025/02/06 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

CVB Financial Corp. 25 애널리스트 중 7 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Joseph Gladue	B. Riley Securities, Inc.
Michael Diana	Cantor Fitzgerald & Co.
Michael Zaremski	Credit Suisse