American Express 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 AXPCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

AXPCL ( CLP230610 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( CLP195042.81 )

Q: 애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

목표주가는 현주가보다 낮다.

AXPCL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

0/6

가치 평가 점수 0/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 AXPCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

CL$195.04k

Fair Value

18.2% overvalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: AXPCL ( CLP230610 )는 당사 추정치인 공정 가치( CLP195042.81 )

공정 가치보다 현저히 낮음: AXPCL 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

AXPCL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: AXPCL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 AXPCL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 AXPCL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
AXPCL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	22.4x
수익	US$10.00b
시가총액	US$223.90b

AXPCL 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	2.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 AXPCL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 AXPCL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	16.8x
COF Capital One Financial	17.5x	13.7%	US$78.0b
DFS Discover Financial Services	11.4x	-2.6%	US$50.9b
BAJFINANCE Bajaj Finance	30.5x	23.2%	₹4.9t
SYF Synchrony Financial	7.8x	1.6%	US$27.0b
AXPCL American Express	22.4x	8.3%	CL$223.9b

Price-To-Earnings 대 피어: AXPCL은 Price-To-Earnings 비율(22.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(16.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

AXPCL 의 PE 비율은 Global Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

7 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

7 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: AXPCL 은 Global Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 22.4 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 13.1 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

AXPCL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

AXPCL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	22.4x
공정 PE 비율	n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 AXPCL 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 AXPCL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	CL$230,610.00	CL$306,961.01 +33.1%	12.2%	CL$364,325.71	CL$225,862.30	n/a	25
Jan ’26	CL$230,610.00	CL$286,028.08 +24.0%	11.0%	CL$347,077.50	CL$228,079.50	n/a	23
Dec ’25	CL$230,610.00	CL$273,050.78 +18.4%	10.6%	CL$318,710.64	CL$224,857.20	n/a	24
Nov ’25	CL$230,610.00	CL$262,140.67 +13.7%	9.6%	CL$312,260.00	CL$220,984.00	n/a	24
Oct ’25	CL$230,610.00	CL$232,939.87 +1.0%	9.1%	CL$271,269.00	CL$189,888.30	n/a	23
Sep ’25	CL$230,610.00	CL$240,901.69 +4.5%	8.8%	CL$271,089.15	CL$199,749.90	n/a	23
Aug ’25	CL$230,610.00	CL$238,041.23 +3.2%	9.4%	CL$268,515.60	CL$185,605.52	n/a	23
Jul ’25	CL$213,126.00	CL$225,449.01 +5.8%	10.7%	CL$260,130.75	CL$165,537.75	n/a	24
Jun ’25	CL$213,126.00	CL$215,195.79 +1.0%	10.8%	CL$242,877.72	CL$159,153.75	n/a	21
May ’25	CL$213,126.00	CL$215,647.73 +1.2%	16.3%	CL$256,479.08	CL$120,047.50	n/a	24
Apr ’25	CL$213,126.00	CL$206,177.32 -3.3%	14.6%	CL$251,149.50	CL$123,112.50	n/a	24
Mar ’25	CL$213,126.00	CL$201,807.60 -5.3%	13.5%	CL$234,660.00	CL$122,218.75	n/a	25
Feb ’25	CL$142,760.00	CL$188,688.78 +32.2%	12.9%	CL$223,207.20	CL$116,253.75	CL$230,610.00	26
Jan ’25	CL$142,760.00	CL$156,112.58 +9.4%	12.1%	CL$201,276.12	CL$110,348.75	CL$230,610.00	25
Dec ’24	CL$142,760.00	CL$149,581.26 +4.8%	10.3%	CL$174,886.08	CL$108,760.00	CL$230,610.00	24
Nov ’24	CL$127,900.00	CL$153,161.73 +19.8%	10.4%	CL$179,895.00	CL$111,875.00	CL$230,610.00	23
Oct ’24	CL$127,900.00	CL$160,096.24 +25.2%	11.2%	CL$180,696.39	CL$111,266.25	CL$230,610.00	21
Sep ’24	CL$127,900.00	CL$156,288.44 +22.2%	11.2%	CL$176,585.64	CL$108,735.00	CL$230,610.00	21
Aug ’24	CL$127,900.00	CL$149,435.84 +16.8%	11.5%	CL$170,934.68	CL$103,722.50	CL$230,610.00	22
Jul ’24	CL$127,900.00	CL$141,247.49 +10.4%	10.9%	CL$163,539.28	CL$99,433.47	CL$213,126.00	22
Jun ’24	CL$127,900.00	CL$140,268.14 +9.7%	10.8%	CL$163,792.95	CL$100,073.50	CL$213,126.00	22
May ’24	CL$127,900.00	CL$144,285.71 +12.8%	8.7%	CL$164,449.98	CL$117,120.47	CL$213,126.00	22
Apr ’24	CL$127,900.00	CL$148,254.96 +15.9%	8.9%	CL$166,511.25	CL$121,025.25	CL$213,126.00	21
Mar ’24	CL$127,900.00	CL$146,557.68 +14.6%	9.0%	CL$164,733.90	CL$119,733.42	CL$213,126.00	21
Feb ’24	CL$127,900.00	CL$141,054.63 +10.3%	9.2%	CL$161,242.75	CL$117,195.95	CL$142,760.00	21

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 25 Analysts

CL$226.01k

Fair Value

2.0% overvalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/31 00:08
장 마감 주가	2025/01/31 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

American Express Company 59 애널리스트 중 23 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Stephen Biggar	Argus Research Company
David George	Baird
Terry Ma	Barclays