Banco Santander 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 BSD2 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

BSD2 ( €4.44 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €8.75 )

BSD2 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BSD2 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BSD2 ( €4.44 )는 당사 추정치인 공정 가치( €8.75 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BSD2 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BSD2 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BSD2 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BSD2 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BSD2 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BSD2 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	5.7x
수익	€11.75b
시가총액	€66.45b

BSD2 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	-40.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BSD2 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BSD2 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	9.2x
FIB First Investment Bank AD	4.6x	n/a	лв581.4m
1658 Postal Savings Bank of China	5.1x	6.0%	HK$536.2b
BMO Bank of Montreal	15.4x	11.8%	CA$96.8b
8411 Mizuho Financial Group	11.7x	5.4%	JP¥9.7t
BSD2 Banco Santander	5.7x	-0.1%	€67.5b

Price-To-Earnings 대 피어: BSD2은 Price-To-Earnings 비율(5.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(9.2x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BSD2 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BSD2 은 Price-To-Earnings 5.7 European Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BSD2 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BSD2 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	5.7x
공정 PE 비율	n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 BSD2 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BSD2 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€4.44	€5.73 +29.1%	7.4%	€6.32	€4.70	n/a	21
Nov ’25	€4.60	€5.72 +24.2%	7.3%	€6.32	€4.70	n/a	21
Oct ’25	€4.39	€5.61 +27.7%	7.6%	€6.30	€4.70	n/a	22
Sep ’25	€4.50	€5.61 +24.7%	7.5%	€6.30	€4.70	n/a	22
Aug ’25	€4.33	€5.60 +29.4%	7.4%	€6.30	€4.70	n/a	22
Jul ’25	€4.44	€5.55 +25.2%	8.6%	€6.30	€4.30	n/a	22
Jun ’25	€4.82	€5.49 +14.0%	8.8%	€6.30	€4.30	n/a	22
May ’25	€4.60	€5.28 +14.8%	7.6%	€5.95	€4.30	n/a	22
Apr ’25	€4.54	€5.11 +12.5%	9.1%	€5.80	€3.80	n/a	22
Mar ’25	€3.85	€5.01 +30.1%	9.2%	€5.55	€3.80	n/a	23
Feb ’25	€3.77	€4.96 +31.6%	10.0%	€5.55	€3.60	n/a	23
Jan ’25	€3.79	€4.92 +30.0%	10.3%	€5.55	€3.60	n/a	22
Dec ’24	€3.83	€4.92 +28.4%	10.3%	€5.55	€3.60	n/a	22
Nov ’24	€3.51	€4.92 +40.1%	11.2%	€5.90	€3.60	€4.60	23
Oct ’24	€3.64	€4.84 +33.0%	10.0%	€5.70	€3.80	€4.39	23
Sep ’24	€3.54	€4.84 +36.8%	9.8%	€5.70	€3.80	€4.50	24
Aug ’24	€3.63	€4.80 +32.1%	10.2%	€5.70	€3.80	€4.33	24
Jul ’24	€3.41	€4.63 +35.6%	10.0%	€5.54	€3.80	€4.44	21
Jun ’24	€3.08	€4.58 +48.7%	12.4%	€5.54	€3.01	€4.82	20
May ’24	€3.18	€4.64 +45.9%	12.9%	€5.60	€3.01	€4.60	20
Apr ’24	€3.44	€4.63 +34.9%	12.0%	€5.54	€3.01	€4.54	20
Mar ’24	€3.71	€4.47 +20.5%	13.2%	€5.82	€3.01	€3.85	20
Feb ’24	€3.27	€4.05 +23.8%	14.6%	€5.20	€3.01	€3.77	20
Jan ’24	€2.80	€4.03 +44.1%	15.1%	€5.10	€3.01	€3.79	19
Dec ’23	€2.85	€3.99 +39.9%	16.0%	€5.10	€3.01	€3.83	19
Nov ’23	n/a	€3.91 0%	20.2%	€5.10	€1.65	€3.51	19

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

China Construction Bank

HK$1.5t

Engages in the provision of various banking and related financial services to individuals and corporate customers in the People's Republic of China and internationally.

C6T

HK$0.65

n/a

HSBC Holdings

UK£127.6b

Provides banking and financial services worldwide.

HBC1

UK£7.57

12.3%

Central Cooperative Bank AD

лв218.7m

A commercial bank, provides various financial products and services.

CCB

лв1.72

1.2%

13.9%