U.S. Bancorp

NYSE:USB 주식 리포트

시가총액: US$74.8b

U.S. Bancorp 가치 평가

USB이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

5/6

밸류에이션 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 USB의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

US$79.53
Fair Value
39.6% 저평가 내재 할인율
23
Number of Analysts

적정 가치 이하: USB ( $48.07 )는 당사 추정치인 공정 가치( $79.53 )

공정 가치보다 현저히 낮음: USB 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.


핵심 가치평가 지표

USB의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: USB는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 USB의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 USB의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
USB의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율11.5x
이익US$6.52b
시가총액US$74.81b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

USB의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 USB의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균18.2x
PNC PNC Financial Services Group
13.4x5.47%US$78.2b
C Citigroup
13.9x10.71%US$179.9b
FITB Fifth Third Bancorp
13.5x8.37%US$29.4b
NU Nu Holdings
32.2x33.62%US$74.0b
USB U.S. Bancorp
11.5x6.09%US$74.8b

Price-To-Earnings 대 피어: USB은 Price-To-Earnings 비율(11.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(18.2x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.


주가수익비율 비율 vs 업계

USB의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

4개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
이 PE 범위에는 더 이상 기업이 없습니다
USB 11.5x업계 평균 11.8xNo. of Companies110PE0612182430+
4개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: USB 은 Price-To-Earnings 비율(11.5x)을 기준으로 볼 때 US Banks 업계 평균(11.8x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.


주가수익비율 비율 vs 공정 비율

USB의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

USB PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율11.5x
공정 PE 비율14.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: USB 은 예상 Price-To-Earnings 비율(11.5x)과 비교할 때 좋은 가치입니다(추정 공정 비율 14.4x).


애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 USB에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재US$48.07
US$54.91
+14.23%
8.58%US$66.00US$49.00n/a23
Sep ’26US$48.83
US$53.47
+9.51%
8.84%US$67.00US$47.00n/a23
Aug ’26US$43.94
US$53.52
+21.80%
8.77%US$67.00US$47.00n/a23
Jul ’26US$46.49
US$50.57
+8.77%
9.86%US$65.00US$42.00n/a23
Jun ’26US$43.59
US$49.65
+13.91%
9.86%US$60.00US$41.00n/a23
May ’26US$40.50
US$49.18
+21.44%
9.09%US$59.00US$41.00n/a22
Apr ’26US$41.77
US$54.57
+30.65%
8.44%US$65.00US$44.00n/a21
Mar ’26US$46.90
US$57.19
+21.94%
7.29%US$65.00US$51.00n/a21
Feb ’26US$47.78
US$57.14
+19.60%
6.79%US$65.00US$51.00n/a21
Jan ’26US$47.83
US$56.80
+18.74%
7.65%US$66.00US$49.00n/a21
Dec ’25US$53.29
US$54.75
+2.74%
8.71%US$66.00US$49.00n/a21
Nov ’25US$47.84
US$53.03
+10.86%
5.93%US$60.00US$49.00n/a21
Oct ’25US$44.46
US$50.18
+12.86%
5.92%US$57.00US$44.50US$47.8821
Sep ’25US$47.23
US$49.67
+5.16%
6.11%US$54.00US$43.00US$48.8322
Aug ’25US$43.48
US$49.56
+13.97%
6.67%US$55.00US$42.00US$43.9422
Jul ’25US$39.24
US$47.31
+20.56%
7.28%US$53.00US$42.00US$46.4922
Jun ’25US$40.55
US$47.22
+16.44%
7.53%US$54.00US$42.00US$43.5922
May ’25US$41.05
US$47.35
+15.35%
7.45%US$54.00US$42.00US$40.5022
Apr ’25US$43.95
US$48.55
+10.47%
6.93%US$56.00US$44.00US$41.7722
Mar ’25US$41.42
US$48.19
+16.34%
8.46%US$61.00US$43.00US$46.9022
Feb ’25US$40.89
US$48.19
+17.85%
8.46%US$61.00US$43.00US$47.7822
Jan ’25US$43.28
US$43.89
+1.41%
15.48%US$60.00US$31.00US$47.8324
Dec ’24US$39.38
US$41.12
+4.41%
17.53%US$63.00US$31.00US$53.2923
Nov ’24US$31.86
US$40.68
+27.68%
17.31%US$60.00US$31.00US$47.8423
Oct ’24US$33.06
US$43.38
+31.22%
13.98%US$62.00US$35.80US$44.4623
US$54.91
Fair Value
12.5% 저평가 내재 할인율
23
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.


저평가된 기업 찾기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/05 11:25
종가2025/10/03 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

U.S. Bancorp는 59명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 16명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird