Hiscox 評価

HCXL.F は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Earnings vs ピア
Price-To-Earnings vs 業界
Price-To-Earnings対公正比率
アナリスト予測

株価と公正価値の比較

HCXL.F 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: HCXL.F ( $14 ) は、当社の公正価値 ( $50.37 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: HCXL.Fは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

HCXL.F の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 HCXL.Fは利益を上げているため、相対評価分析には株価収益率を使用します。

上の表は、HCXL.F の株価収益率レシオを示している。これはHCXL.F の時価総額を現在の収益で割って算出される。
HCXL.F のPE レシオは？
PEレシオ	6.1x
収益	US$720.80m
時価総額	US$4.40b

HCXL.F 主要な評価指標と比率。株価収益率、売上高株価収益率、株価純資産倍率から、株価収益成長率、企業価値、EBITDAまで。
主要統計
企業価値／収益	1.1x
企業価値／EBITDA	5.3x
PEGレシオ	-2.5x

株価収益率同業他社との比較

HCXL.F のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、HCXL.F の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要	フォワードPE	推定成長率	時価総額
同業者平均	13.9x
MCY Mercury General	7.3x	-12.8%	US$4.1b
AGO Assured Guaranty	6.4x	-34.5%	US$4.7b
THG Hanover Insurance Group	16.1x	18.0%	US$5.9b
SIGI Selective Insurance Group	26x	40.4%	US$5.9b
HCXL.F Hiscox	6.1x	-2.4%	US$3.5b

Price-To-Earnings vs ピア: HCXL.Fは、同業他社の平均 ( { 6.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 13.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率比率対業界

HCXL.F'のPE レシオは、US Insurance 業界の他社と比較してどうか。

2 企業	価格／収益	推定成長率	時価総額
UTGN UTG	2x	n/a	US$85.49m
CUII China United Insurance Service	0.0003x	n/a	US$3.13k

このPE の範囲で利用可能な会社はもうありません。

2 企業		推定成長率	時価総額

No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: HCXL.Fは、 US Insurance業界平均 (13.5x) (6.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 13.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率レシオ vs フェア・レシオ

HCXL.F のPE レシオは、同社のレシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

HCXL.F PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率	6.1x
公正PE 比率	n/a

Price-To-Earnings対公正比率: 評価分析のためのHCXL.FのPrice-To-Earnings公正比率を計算するにはデータが不十分です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのHCXL.F 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付	株価	1年間の平均目標株価	分散	高い	低い	1Y 実勢価格	アナリスト
現在	n/a	US$16.77 0%	8.4%	US$19.49	US$14.86	n/a	14
Nov ’25	US$14.00	US$17.00 +21.4%	7.1%	US$19.40	US$14.69	n/a	14
Oct ’25	n/a	US$17.14 0%	6.9%	US$19.26	US$14.69	n/a	16
Sep ’25	n/a	US$16.63 0%	9.6%	US$19.26	US$12.93	n/a	16
Aug ’25	n/a	US$16.56 0%	11.7%	US$19.69	US$12.26	n/a	16
Jul ’25	n/a	US$16.44 0%	11.3%	US$19.69	US$12.26	n/a	16
Jun ’25	n/a	US$16.30 0%	11.1%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
May ’25	n/a	US$16.20 0%	10.7%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
Apr ’25	n/a	US$16.02 0%	11.7%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
Mar ’25	US$13.91	US$15.51 +11.5%	11.0%	US$18.94	US$12.29	n/a	16
Feb ’25	n/a	US$15.44 0%	11.1%	US$19.16	US$12.29	n/a	16
Jan ’25	n/a	US$15.15 0%	12.0%	US$19.16	US$11.84	n/a	16
Dec ’24	n/a	US$15.13 0%	11.9%	US$19.16	US$11.84	n/a	16
Nov ’24	n/a	US$15.10 0%	12.3%	US$19.42	US$11.84	US$14.00	16
Oct ’24	n/a	US$15.50 0%	10.8%	US$19.42	US$11.84	n/a	16
Sep ’24	n/a	US$15.60 0%	10.9%	US$19.42	US$12.34	n/a	16
Aug ’24	US$13.73	US$15.46 +12.6%	13.4%	US$20.14	US$11.67	n/a	17
Jul ’24	n/a	US$15.09 0%	13.2%	US$18.95	US$11.67	n/a	17
Jun ’24	n/a	US$15.06 0%	13.2%	US$18.95	US$11.67	n/a	17
May ’24	n/a	US$14.63 0%	13.3%	US$18.95	US$11.49	n/a	17
Apr ’24	US$13.00	US$14.35 +10.4%	13.3%	US$18.95	US$11.49	n/a	17
Mar ’24	n/a	US$14.07 0%	13.4%	US$18.33	US$11.34	US$13.91	17
Feb ’24	n/a	US$13.84 0%	13.7%	US$18.33	US$11.34	n/a	17
Jan ’24	n/a	US$12.61 0%	17.5%	US$17.15	US$9.80	n/a	17
Dec ’23	n/a	US$12.55 0%	17.2%	US$17.15	US$9.80	n/a	17
Nov ’23	n/a	US$12.27 0%	15.4%	US$17.15	US$9.80	n/a	18

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Fairfax Financial Holdings

CA$42.3b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,378.00

1.5%

52.0%

Aviva

UK£12.9b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.49

7.0%

17.1%

Markel Group

US$21.5b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,670.33

0.9%

16.8%