Fiserv, Inc.

NasdaqGS:FISV 株式レポート

時価総額：US$29.9b

Fiserv 将来の成長

Future 基準チェック /06

Fiserv利益と収益がそれぞれ年間3.3%と1.3%増加すると予測されています。EPS は年間 増加すると予想されています。自己資本利益率は 3 年後に14.4% 9%なると予測されています。

主要情報

3.3%

収益成長率

9.04%

EPS成長率

Diversified Financial 収益成長7.1%
収益成長率1.3%
将来の株主資本利益率14.37%
アナリストカバレッジ

Good

最終更新日10 Apr 2026

今後の成長に関する最新情報

Recent updates

Fiserv: Deeply Undervalued, But Don't Expect A Sharp Rebound

Apr 06

Fiserv is a high-switching-cost payments infrastructure business at fair value under even pessimistic assumptions.

Investment Thesis Clover’s 25% VAS penetration with a clear path to 35-40%+ is a high-margin compounding engine that the market is likely underweighting relative to the noise around transformation spend Financial Solutions core banking and debit processing carry near-irreplaceable switching costs — client defection risk is structurally low regardless of competitive pressure at the margin At ~10-11x 2026 adjusted EPS, the stock prices in essentially no recovery from the guided trough — any normalization toward 38%+ adjusted margins in 2027-28 creates meaningful upside $4.3B+ in annual FCF funds ~$5-6B in annual buybacks, reducing share count ~6%/year and creating EPS growth even in a flat-revenue environment Project Elevate efficiency initiatives and AI platform investments are the right structural response to competitive pressure, and are temporary in nature rather than permanent margin impairment Risk Considerations $28.2B in net debt means FCF deterioration is amplified directly into equity value destruction — a 1.5% WACC shift moves intrinsic value by ~$25-30/share Banking segment organic revenue declined 3% in FY25 with no clear inflection catalyst; cloud-native core banking competitors (Thought Machine, Temenos, Mambu) are winning greenfield deals Fiserv cannot Operating margin has compressed ~200 bps in both FY25 and is guided to compress again in FY26 — if the margin trough extends beyond 2026, the FCF engine supporting buybacks begins to erode Clover competes directly against Square, Toast, and Stripe in adjacent verticals — any meaningful take-rate compression or merchant loss in the SMB segment would impair the primary growth thesis The proxy statement (DEF 14A) has not yet been filed; management compensation structure and insider ownership — key governance inputs — remain unverified from primary sources​​​​​​​​​​​​​​​​

Not Many Are Piling Into Fiserv, Inc. (NYSE:FI) Stock Yet As It Plummets 47%

Nov 01
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Why We're Not Concerned Yet About Fiserv, Inc.'s (NYSE:FI) 25% Share Price Plunge

May 16
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Fiserv: Slower Clover Volumes Raise Alarms, Too Soon To Buy

Apr 24

Fiserv: Still A Long-Term Winner Even Under Uncertainty

Apr 16

Fiserv: Challenges In Front Of Sustaining Share Price Momentum

Mar 15

Fiserv: Attractive Earnings Growth Equity Story

Feb 15

Fiserv: Clover Delivers Again, But Good News Is Increasingly Priced In (Rating Downgrade)

Feb 06

Fiserv: Favorable Macroeconomic Tailwinds Will Drive Steady Revenue Growth

Dec 06

Fiserv: No Longer A Bargain But Still A Fairly Valued High-Quality Company

Oct 23

業績と収益の成長予測

NasdaqGS:FISV - アナリストの将来予測と過去の財務データ ( )USD Millions
日付収益収益フリー・キャッシュフロー営業活動によるキャッシュ平均アナリスト数
12/31/202821,9793,7054,5466,54411
12/31/202721,0013,4894,2166,22127
12/31/202620,1673,1243,8755,64126
12/31/202521,1933,4804,2996,062N/A
9/30/202521,1603,6074,6196,339N/A
6/30/202521,1123,3795,1576,772N/A
3/31/202520,7033,2474,9646,448N/A
12/31/202420,4563,1315,0626,631N/A
9/30/202420,1223,0634,4816,005N/A
6/30/202419,7803,4513,8495,326N/A
3/31/202419,4293,2403,3944,863N/A
12/31/202319,0933,0683,7745,162N/A
9/30/202318,8072,9803,8355,200N/A
6/30/202318,4522,5093,3814,821N/A
3/31/202318,1462,4243,4464,933N/A
12/31/202217,7372,5303,1394,618N/A
9/30/202217,3632,0812,8344,328N/A
6/30/202217,0082,0282,4423,826N/A
3/31/202216,6091,6992,6403,897N/A
12/31/202116,2261,3342,8744,034N/A
9/30/202115,8011,3012,8523,877N/A
6/30/202115,4241,1373,3354,241N/A
3/31/202114,8388703,3234,211N/A
12/31/202014,8529583,2474,147N/A
9/30/202015,0659053,2934,272N/A
6/30/202014,4078393,2694,268N/A
3/31/202012,4541,0602,5743,443N/A
12/31/201910,1878932,2072,928N/A
9/30/20197,693932N/A2,188N/A
6/30/20195,977961N/A1,518N/A
3/31/20195,885989N/A1,596N/A
12/31/20185,8231,187N/A1,595N/A
9/30/20185,7881,433N/A1,511N/A
6/30/20185,7761,438N/A1,467N/A
3/31/20185,7421,408N/A1,411N/A
12/31/20175,6961,232N/A1,502N/A
9/30/20175,611915N/A1,404N/A
6/30/20175,591897N/A1,435N/A
3/31/20175,568888N/A1,385N/A
12/31/20165,505930N/A1,431N/A
9/30/20165,442904N/A1,433N/A
6/30/20165,375908N/A1,433N/A
3/31/20165,310823N/A1,509N/A
12/31/20155,254712N/A1,346N/A
9/30/20155,202704N/A1,302N/A
6/30/20155,152725N/A1,337N/A

アナリストによる今後の成長予測

収入対貯蓄率: FISVの予測収益成長率 (年間3.3% ) は 貯蓄率 ( 3.4% ) を下回っています。

収益対市場: FISVの収益 ( 3.3% ) US市場 ( 15.6% ) よりも低い成長が予測されています。

高成長収益: FISVの収益は増加すると予測されていますが、大幅には増加しません。

収益対市場: FISVの収益 ( 1.3% ) US市場 ( 10.6% ) よりも低い成長が予測されています。

高い収益成長: FISVの収益 ( 1.3% ) 20%よりも低い成長が予測されています。

一株当たり利益成長率予想

将来の株主資本利益率

将来のROE: FISVの 自己資本利益率 は、3年後には低くなると予測されています ( 14.4 %)。

成長企業の発掘

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

企業分析と財務データの現状

データ最終更新日（UTC時間）
企業分析2026/04/12 00:59
終値2026/04/10 00:00
収益2025/12/31
年間収益2025/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージデータタイムフレーム米国ソース例
会社財務10年
  • 損益計算書
  • キャッシュ・フロー計算書
  • 貸借対照表
アナリストのコンセンサス予想+プラス3年
  • 予想財務
  • アナリストの目標株価
市場価格30年
  • 株価
  • 配当、分割、措置
所有権10年
  • トップ株主
  • インサイダー取引
マネジメント10年
  • リーダーシップ・チーム
  • 取締役会
主な進展10年
  • 会社からのお知らせ

* 米国証券を対象とした例であり、非米国証券については、同等の規制書式および情報源を使用。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら。

分析モデルとスノーフレーク

本レポートを生成するために使用した分析モデルの詳細は当社のGithubページでご覧いただけます。また、レポートの使用方法に関するガイドやYoutubeのチュートリアルも掲載しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Fiserv, Inc. 27 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、 。アナリストの投稿は一日中更新されます。56

アナリスト機関
Jasper HellwegArgus Research Company
David KoningBaird
Gary PrestopinoBarrington Research Associates, Inc.