- UMBフィナンシャルが現在バーゲン価格で取引されているのか、それともプレミアム価格で取引されているのか、気になりませんか？銀行セクターで価値を見出すのは本当に難しいことだ。
- UMBフィナンシャルの株価は、ここ1週間で5.9％、先月は10％近く下落した。しかし、年間では横ばいを維持し、過去5年間では89.3％の上昇率を誇っている。
- このような値動きの背景には、最近の銀行業界全体の動向と規制の変化が重要な影響を及ぼしている。話題の中心は、地方銀行の自己資本規制の変更と、銀行業界全体が乱高下した後のリスク管理の強化である。
- UMBフィナンシャルの現在の評価は6段階中4である。価値を評価するさまざまな方法を掘り下げていくと、最後にさらに洞察に満ちた視点が待っていることがおわかりいただけるでしょう。
UMBファイナンシャルの過去1年間の0.1%のリターンが同業他社に遅れをとっている理由をご覧ください。
アプローチ1：UMB Financialの超過収益分析
エクセス・リターンズ・アプローチは、企業が株式のコストを上回り、株式からどれだけのリターンを生み出すかに注目する、広く使われている評価手法である。言い換えれば、UMB Financialが株主の資金を、その資本を得るために同社が要したコストを有意義に上回る形で投入しているかどうかを見るものです。
アナリストの予測に基づくと、UMBファイナンシャルの1株当たりの簿価は94.13ドル、安定的な1株当たり利益は12.06ドルとなる。これらの予測は、8人のアナリストから集計された将来の株主資本利益率予想から導き出されたものである。株主資本コストは一株当たり7.32ドル。これを利益から差し引くと、一株当たりの超過リターンは4.74ドルとなる。平均すると、同社の予想株主資本利益率は11.28%である。アナリスト9名の予測によると、安定した簿価は1株当たり106.97ドルに達すると予想されている。これらの数値は、長期的に資本コストを上回るリターンを得る同社の能力を強調するのに役立つ。
これらの指標から、エクセス・リターンズ・モデルは現在の株価より54.1％高い本源的価値を推定している。これは、UMB Financialの株価が現在の水準で著しく過小評価されていることを示唆している。
結果割安
当社の超過収益分析では、UMB Financialは54.1%過小評価されている。ウォッチリストや ポートフォリオでこれを追跡するか、キャッシュフローに基づいてさらに832の割安株を発見してください。
UMBフィナンシャルの公正価値の算出方法の詳細については、会社レポートの評価セクションをご覧ください。
アプローチ2: UMB Financialの価格と収益の比較
UMBフィナンシャルのような収益性の高い企業にとって、株価収益率（PE）は広く使用されている評価指標です。これは、投資家が1ドルの収益に対していくら支払っているかを素早く測定することを可能にし、銀行や同業他社の収益性を比較する上で不可欠なツールとなっています。
何をもって「公正な」PEレシオとするかは、期待される成長率や認識されるリスクによって変化する可能性がある。収益成長率が高い企業やリスクプロファイルが低い企業はPE倍率が高くなることが多く、一方、不確実性に直面している企業は割安な倍率で取引される傾向があります。株価のPEが高いか低いかを判断するには、文脈が重要である。
現在、UMBフィナンシャルのPEレシオは13.6倍である。これは銀行業界平均の11.1倍を上回り、一般的な同業他社の11.9倍よりも高い。しかし、シンプリー・ウォールSt独自のフェア・レシオは、UMBフィナンシャルの収益成長率、利益率、リスク・プロファイル、業界ポジション、時価総額などのユニークな組み合わせを考慮したもので、16.2倍となっている。この包括的な指標は、広範なベンチマークに依存するのではなく、同社固有の強みとリスクを評価するため、単純な同業他社や業界比較よりもニュアンスの異なるレンズを提供します。
UMBフィナンシャ ルの現在のPE倍率13.6倍は、フェア・レシオ16.2倍を大幅に下回っ ていることから、このアプローチでは割安に見える。
結果割安
PEレシオは一つのストーリーを物語っているが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1410社をご覧ください。
意思決定をアップグレード：UMBファイナンシャル・ナラティブを選ぼう
先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。ナラティブとは、数値の背後にあるあなたの個人的なストーリーのことで、あなたが企業について信じていること、その将来性、強み、課題、将来を、財務予測や公正価値の見積もりと直接結びつけるものです。
ナラティブは、ハートランド統合やデジタル・アップグレードの成功に関する楽観的な見方であれ、地域リスクや競合に対する警戒心であれ、UMBフィナンシャルに対するあなたの見方を、予想収益、利益、マージンに結びつけるものです。これにより、あなたの意見と現実のデータが橋渡しされ、あなたの投資信念に自信を持って行動することがはるかに容易になります。
シンプリー・ウォールセントのコミュニティ・ページでは、何百万人もの投資家がナラティブをアクセス可能なツールとして使用しています。あなたのストーリーを入力し、いつでも仮定を更新し、現在の株価と比較したフェアバリューを即座に確認できます。新しい業績や見出しが表示された場合、ナラティブは自動的に更新され、常に最新の情報に基づいて判断することができます。
例えば、今現在、プラットフォーム上で最も強気なUMB Financial Narrativeは、高収益成長と技術主導の効率性により、フェアバリューを150ドルと見ています。一方、最も慎重なNarrativeは、統合リスクと競争上の脅威を強調し、120ドルとしています。どちらのストーリーがあなたの考えに最も合っていますか？あなたの「物語」が、次の一手を導く。
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評価は複雑だが、我々はそれを単純化するためにここにいる。
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