Intesa Sanpaolo S.p.A.

BIT:ISP 株式レポート

時価総額：€64.6b

Intesa Sanpaolo 評価

ISP は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

ISP 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: ISP ( €3.61 ) は、当社の 公正価値 ( €5.36 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: ISPは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

ISP の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 ISPは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、ISP の株価収益率 レシオを示している。これはISP の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
ISP のPE レシオは？
PEレシオ7.3x
収益€8.77b
時価総額€64.61b

株価収益率 同業他社との比較

ISP のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、ISP の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均8.5x
UCG UniCredit
5.4x-4.1%€58.7b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.2x4.0%€11.6b
BAMI Banco BPM
5.2x-13.7%€10.0b
FBK FinecoBank Banca Fineco
14x-1.3%€9.0b
ISP Intesa Sanpaolo
7.3x0.2%€64.6b

Price-To-Earnings vs ピア: ISPは、同業他社の平均 ( { 7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

ISP'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
ISP 7.3x業界平均 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: ISPは、 Italian Banks業界平均 (6x) (7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

ISP のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

ISP PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.3x
公正PE 比率8.1x

Price-To-Earnings対 公正比率: ISPは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.1 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのISP 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€3.63
€4.57
+25.7%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€4.03
€4.49
+11.3%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.74
€4.38
+17.2%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.76
€4.35
+15.5%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.60
€4.32
+19.8%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.58
€4.13
+15.4%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.61
€4.10
+13.7%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.53
€3.80
+7.7%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.36
€3.72
+10.5%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€3.00
€3.66
+21.8%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.80
€3.56
+26.9%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25€2.64
€3.54
+34.0%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.67
€3.54
+32.9%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.49
€3.44
+38.2%
9.0%€4.00€2.80€4.0321
Oct ’24€2.44
€3.44
+41.0%
9.3%€4.00€2.80€3.7421
Sep ’24€2.46
€3.34
+36.0%
9.9%€4.00€2.70€3.7623
Aug ’24€2.61
€3.29
+26.2%
9.7%€3.75€2.70€3.6022
Jul ’24€2.40
€3.19
+33.0%
8.5%€3.70€2.70€3.5822
Jun ’24€2.23
€3.16
+41.9%
9.6%€3.70€2.56€3.6122
May ’24€2.38
€3.02
+26.6%
10.5%€3.55€2.40€3.5322
Apr ’24€2.37
€2.99
+26.4%
10.2%€3.55€2.40€3.3622
Mar ’24€2.54
€3.00
+18.2%
10.3%€3.55€2.40€3.0023
Feb ’24€2.45
€2.79
+13.6%
8.7%€3.37€2.40€2.8023
Jan ’24€2.08
€2.73
+31.5%
10.4%€3.37€2.25€2.6422
Dec ’23€2.08
€2.72
+30.5%
11.1%€3.37€2.20€2.6722
Nov ’23€1.95
€2.49
+27.9%
17.0%€3.37€1.22€2.4923

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Société Générale Société anonyme

€20.8b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€25.90

7D

-2.4%

1Y

15.1%

Banca Monte dei Paschi di Siena

€7.5b

Engages in the provision of retail and commercial banking services in Italy.

BMPS

€5.93

7D

-3.2%

1Y

100.7%

Banco BPM

€10.0b

Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.

BAMI

€6.64

7D

-3.3%

1Y

31.6%