Banca Popolare di Sondrio S.p.A

BIT:BPSO 株式レポート

時価総額：€3.4b

Banca Popolare di Sondrio 評価

BPSO は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

BPSO 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: BPSO ( €7.48 ) は、当社の 公正価値 の見積もり ( €5.36 ) を上回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: BPSO当社の公正価値の見積もりを上回って取引されています。

主な評価指標

BPSO の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 BPSOは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、BPSO の株価収益率 レシオを示している。これはBPSO の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
BPSO のPE レシオは？
PEレシオ6.2x
収益€544.46m
時価総額€3.36b

株価収益率 同業他社との比較

BPSO のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、BPSO の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.2x
CE Credito Emiliano
5.9x-11.5%€3.6b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
2.9x-24.0%€7.8b
FBK FinecoBank Banca Fineco
14.4x-1.2%€9.3b
BPE BPER Banca
5.5x-5.6%€8.6b
BPSO Banca Popolare di Sondrio
6.2x-14.3%€3.4b

Price-To-Earnings vs ピア: BPSOは、同業他社の平均 ( { 6.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.2 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

BPSO'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
BPSO 6.2x業界平均 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: BPSOは、 Italian Banks業界平均 (6.2x) (6.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 6.2 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

BPSO のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

BPSO PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率6.2x
公正PE 比率5.4x

Price-To-Earnings対 公正比率: BPSOは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 6.2 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 5.4 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのBPSO 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€7.48
€7.60
+1.7%
10.1%€8.70€6.60n/a4
Nov ’25€6.98
€7.53
+7.9%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Oct ’25€6.66
€7.53
+13.1%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Sep ’25€6.99
€7.53
+7.7%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Aug ’25€6.73
€7.43
+10.3%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jul ’25€6.88
€7.38
+7.2%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jun ’25€7.20
€7.38
+2.5%
8.2%€8.30€6.60n/a4
May ’25€7.86
€7.30
-7.1%
8.6%€8.30€6.60n/a4
Apr ’25€6.94
€6.55
-5.6%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Mar ’25€7.08
€6.55
-7.5%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Feb ’25€6.67
€6.23
-6.6%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Jan ’25€5.86
€6.23
+6.2%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Dec ’24€5.85
€6.05
+3.5%
9.7%€6.70€5.10n/a4
Nov ’24€5.23
€5.50
+5.2%
6.8%€6.00€5.10€6.983
Oct ’24€4.88
€5.40
+10.7%
4.5%€5.70€5.10€6.663
Sep ’24€4.35
€5.17
+18.8%
10.8%€5.70€4.40€6.993
Aug ’24€4.36
€5.10
+17.0%
9.7%€5.50€4.40€6.733
Jul ’24€3.82
€5.07
+32.8%
9.3%€5.40€4.40€6.883
Jun ’24€3.60
€5.43
+50.9%
0.9%€5.50€5.40€7.203
May ’24€4.12
€5.40
+31.0%
1.5%€5.50€5.30€7.863
Apr ’24€3.91
€5.40
+38.0%
1.5%€5.50€5.30€6.943
Mar ’24€4.78
€5.40
+13.0%
1.5%€5.50€5.30€7.083
Feb ’24€4.60
€4.83
+5.1%
5.9%€5.20€4.50€6.673
Jan ’24€3.78
€4.70
+24.3%
4.6%€5.00€4.50€5.863
Dec ’23€3.79
€4.70
+23.9%
4.6%€5.00€4.50€5.853
Nov ’23€3.64
€4.23
+16.2%
6.8%€4.60€3.90€5.233

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Banco BPM

€10.5b

Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.

BAMI

€6.97

7D

1.3%

1Y

32.7%

Banca Sistema

€117.2m

Provides various business and retail banking products and services in Italy.

BST

€1.46

7D

-4.2%

1Y

26.1%

Société Générale Société anonyme

€21.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€26.19

7D

-2.3%

1Y

17.8%