Aegon 評価

Q: 0Q0Y 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

0Q0Y ( €5.93 ) は、当社の [[公正価値]] ( €13.71 ) の見積もりを下回って取引されています。

0Q0Y は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Sales vs ピア
Price-To-Sales vs 業界
Price-To-Sales対公正比率
アナリスト予測

株価と公正価値の比較

0Q0Y 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 0Q0Y ( €5.93 ) は、当社の公正価値 ( €13.71 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 0Q0Yは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

0Q0Y の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 0Q0Yは利益が出ていないため、相対評価分析には株価売上高倍率を使用します。

上の表は、0Q0Y の販売価格レシオを示している。これは0Q0Y の時価総額を現在の収益で割って算出される。
0Q0Y のPS レシオは？
PS比	0.8x
売上高	€12.73b
時価総額	€9.69b

0Q0Y 主要な評価指標と比率。株価収益率、売上高株価収益率、株価純資産倍率から、株価収益成長率、企業価値、EBITDAまで。
主要統計
企業価値／収益	0.8x
企業価値／EBITDA	501.8x
PEGレシオ	n/a

販売価格同業他社との比較

0Q0Y のPS 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、0Q0Y の同業他社に対するPS レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要	フォワードPS	推定成長率	時価総額
同業者平均	1x
PRU Prudential	2x	21.0%	UK£17.1b
PHNX Phoenix Group Holdings	0.2x	-27.6%	UK£5.1b
LGEN Legal & General Group	1x	6.9%	UK£12.8b
CSN Chesnara	0.9x	n/a	UK£378.2m
0Q0Y Aegon	0.8x	-4.5%	€9.6b

Price-To-Sales vs ピア: 0Q0Yは、同業他社の平均 ( { 0.8 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格比率対業界

0Q0Y'のPS レシオは、GB Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業	価格／販売	推定成長率	時価総額
RQIH R&Q Insurance Holdings	0.001x	n/a	US$360.20k

このPS の範囲で利用可能な会社はもうありません。

1 企業		推定成長率	時価総額

No more companies

Price-To-Sales vs 業界: 0Q0Yは、 UK Insurance業界平均 (1.1x) (0.8 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格レシオ vs フェア・レシオ

0Q0Y のPS レシオは、同社のレシオと比較してどの程度か。 FairPS Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PS レシオです。

0Q0Y PS レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PS 比率	0.8x
公正PS 比率	1x

Price-To-Sales対公正比率: 0Q0Yは、推定される適正Price-To-Sales比率 ( 0.8 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの0Q0Y 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付	株価	1年間の平均目標株価	分散	高い	低い	1Y 実勢価格	アナリスト
現在	€5.92	€6.52 +10.0%	10.8%	€8.00	€5.40	n/a	15
Nov ’25	€5.87	€6.27 +6.8%	11.5%	€7.65	€4.80	n/a	15
Oct ’25	€5.68	€6.28 +10.5%	11.5%	€7.65	€4.80	n/a	15
Sep ’25	€5.56	€6.26 +12.7%	11.7%	€7.65	€4.80	n/a	15
Aug ’25	€5.77	€6.11 +5.9%	14.1%	€7.50	€4.30	n/a	15
Jul ’25	€5.85	€6.10 +4.2%	14.4%	€7.60	€4.30	n/a	15
Jun ’25	€5.96	€6.06 +1.6%	15.3%	€8.00	€4.30	n/a	14
May ’25	€5.86	€5.90 +0.7%	12.0%	€7.00	€4.30	n/a	15
Apr ’25	€5.65	€5.84 +3.3%	11.6%	€7.00	€4.30	n/a	15
Mar ’25	€5.27	€5.88 +11.6%	11.3%	€7.00	€4.30	n/a	16
Feb ’25	€5.44	€5.76 +6.0%	11.5%	€7.00	€4.30	n/a	16
Jan ’25	€5.26	€5.49 +4.4%	12.0%	€6.75	€4.00	n/a	15
Dec ’24	€5.07	€5.48 +8.1%	12.0%	€6.75	€4.00	n/a	15
Nov ’24	€4.62	€5.38 +16.6%	13.6%	€6.75	€3.60	€5.87	15
Oct ’24	€4.59	€5.45 +18.7%	13.3%	€6.75	€3.60	€5.68	14
Sep ’24	€4.76	€5.39 +13.2%	13.4%	€6.75	€3.60	€5.56	15
Aug ’24	€4.90	€5.38 +9.7%	14.1%	€6.75	€3.60	€5.77	14
Jul ’24	€4.64	€5.39 +16.2%	13.8%	€6.75	€3.60	€5.85	15
Jun ’24	€4.16	€5.33 +28.1%	15.0%	€6.75	€3.60	€5.96	14
May ’24	€4.11	€5.33 +29.9%	15.1%	€6.75	€3.60	€5.86	14
Apr ’24	€3.95	€5.38 +36.0%	15.5%	€6.75	€3.60	€5.65	14
Mar ’24	€4.93	€5.38 +9.1%	15.5%	€6.75	€3.60	€5.27	14
Feb ’24	€5.03	€5.29 +5.2%	14.7%	€6.75	€3.60	€5.44	14
Jan ’24	€4.80	€5.18 +8.0%	14.8%	€6.75	€3.50	€5.26	15
Dec ’23	€4.72	€5.19 +9.9%	14.8%	€6.75	€3.50	€5.07	15
Nov ’23	€4.73	€5.17 +9.2%	14.6%	€6.50	€3.50	€4.62	16

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Beazley

UK£4.9b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.86

7.2%

40.0%

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

0NRN

€36.45

-1.1%

13.9%

Swiss Re

CHF 28.1b

Provides wholesale reinsurance, insurance, other insurance-based forms of risk transfer, and other insurance-related services worldwide.

SRENZ

CHF 96.62

2.0%

4.1%