Vanquis Banking Group plc

LSE:VANQ 株式レポート

時価総額：UK£101.0m

Vanquis Banking Group 評価

VANQ は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Sales vs ピア

  • Price-To-Sales vs 業界

  • Price-To-Sales対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

VANQ 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: VANQ ( £0.4 ) は、当社の 公正価値 ( £2.39 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: VANQは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

VANQ の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 VANQは利益が出ていないため、相対評価分析には 株価売上高倍率 を使用します。

上の表は、VANQ の販売価格 レシオを示している。これはVANQ の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
VANQ のPS レシオは？
PS比0.3x
売上高UK£319.90m
時価総額UK£100.95m

販売価格 同業他社との比較

VANQ のPS 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、VANQ の同業他社に対するPS レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPS推定成長率時価総額
同業者平均1.1x
SUS S&U
2.4x20.5%UK£160.4m
ASAI ASA International Group
0.5x10.2%UK£64.0m
HAT H&T Group
0.6x7.9%UK£150.0m
RFX Ramsdens Holdings
0.8x5.5%UK£71.8m
VANQ Vanquis Banking Group
0.3x13.5%UK£101.0m

Price-To-Sales vs ピア: VANQは、同業他社の平均 ( { 0.3 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 比率対業界

VANQ'のPS レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

6 企業価格／販売推定成長率時価総額
業界平均1.7x9.7%
VANQ Vanquis Banking Group
 0.3x13.5%US$126.50m
VANQ 0.3x業界平均 1.7xNo. of Companies6PS01.63.24.86.48+
6 企業推定成長率時価総額
業界平均1.7x46.3%
VANQ Vanquis Banking Group
 0.3x82.7%US$126.50m
No more companies

Price-To-Sales vs 業界: VANQは、 UK Consumer Finance業界平均 (0.7x) (0.3 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 0.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 レシオ vs フェア・レシオ

VANQ のPS レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPS Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PS レシオです。

VANQ PS レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PS 比率0.3x
公正PS 比率0.9x

Price-To-Sales対 公正比率: VANQは、推定される適正Price-To-Sales比率 ( 0.3 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 0.9 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのVANQ 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在UK£0.40
UK£0.85
+115.0%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.8%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+59.5%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a5
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.3%
21.8%UK£1.20UK£0.66n/a5
Aug ’25UK£0.56
UK£0.96
+71.5%
23.3%UK£1.20UK£0.66n/a5
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+92.1%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a6
Jun ’25UK£0.54
UK£0.88
+62.1%
28.2%UK£1.20UK£0.50n/a7
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+134.0%
29.5%UK£1.63UK£0.50n/a8
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+131.5%
30.6%UK£1.80UK£0.60n/a8
Mar ’25UK£1.22
UK£1.90
+55.4%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.7%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Jan ’25UK£1.29
UK£1.81
+39.8%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Dec ’24UK£1.12
UK£1.81
+61.3%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.2%
47.7%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
Oct ’24UK£1.26
UK£2.95
+134.1%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.588
Sep ’24UK£1.06
UK£2.95
+177.3%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.578
Aug ’24UK£1.27
UK£3.19
+151.4%
29.2%UK£4.50UK£1.90UK£0.567
Jul ’24UK£1.90
UK£3.69
+94.1%
37.7%UK£6.58UK£1.90UK£0.498
Jun ’24UK£2.19
UK£3.69
+68.8%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.548
May ’24UK£2.25
UK£3.69
+63.9%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.478
Apr ’24UK£2.37
UK£3.65
+53.8%
37.2%UK£6.55UK£1.45UK£0.538
Mar ’24UK£2.23
UK£3.58
+60.5%
38.0%UK£6.55UK£1.45UK£1.228
Feb ’24UK£2.38
UK£3.69
+54.6%
36.4%UK£6.55UK£1.45UK£1.188
Jan ’24UK£1.91
UK£3.69
+93.0%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.298
Dec ’23UK£1.96
UK£3.69
+88.5%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.128
Nov ’23UK£1.71
UK£3.58
+109.1%
32.0%UK£6.04UK£1.45UK£1.169

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高いですが、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意していません。

割安企業の発掘

HAL Trust

€10.5b

Operates through multi-sectors in Europe, the United States, Canada, Asia, and internationally.

0K9V

€116.38

7D

2.1%

1Y

2.1%

BFF Bank

€1.7b

Provides financial services to suppliers of the national health system and public administration sector in Italy, Croatia, the Czech Republic, France, Greece, Poland, Portugal, the Slovak Republic, and Spain.

0RON

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7D

1.5%

1Y

-10.2%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.09

7D

-0.8%

1Y

-3.4%