MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

DB:59M 株式レポート

時価総額：€32.8b

MS&AD Insurance Group Holdings 評価

59M は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

59M 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 59M ( €20.8 ) は、当社の 公正価値 ( €58.69 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 59Mは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

59M の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 59Mは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、59M の株価収益率 レシオを示している。これは59M の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
59M のPE レシオは？
PEレシオ7.1x
収益JP¥740.74b
時価総額JP¥5.26t

株価収益率 同業他社との比較

59M のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、59M の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均11.8x
HNR1 Hannover Rück
13.3x5.7%€29.8b
TLX Talanx
10.8x5.0%€20.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.4x2.9%€64.9b
ALV Allianz
11.8x5.9%€112.0b
59M MS&AD Insurance Group Holdings
7.1x-0.9%€5.3t

Price-To-Earnings vs ピア: 59Mは、同業他社の平均 ( { 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

59M'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
59M 7.1x業界平均 12.1xNo. of Companies13PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 59Mは、 German Insurance業界平均 (12.7x) (7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

59M のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

59M PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.1x
公正PE 比率7.2x

Price-To-Earnings対 公正比率: 59Mは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.2 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの59M 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€20.80
€23.33
+12.2%
15.7%€31.18€19.21n/a12
Nov ’25€20.40
€22.98
+12.7%
15.7%€30.72€18.92n/a12
Oct ’25€20.60
€23.72
+15.2%
15.5%€31.60€19.47n/a12
Sep ’25€20.60
€21.63
+5.0%
21.3%€29.95€11.98n/a11
Aug ’25€20.40
€21.63
+6.0%
21.3%€29.95€11.98n/a11
Jul ’25€21.20
€19.32
-8.9%
26.3%€29.50€11.80n/a11
Jun ’25€19.00
€16.12
-15.2%
20.6%€23.45€11.72n/a11
May ’25€16.30
€15.69
-3.7%
17.1%€20.72€11.84n/a11
Apr ’25€17.00
€15.68
-7.7%
17.7%€20.61€11.84n/a12
Mar ’25€15.60
€12.96
-16.9%
11.8%€15.77€10.80n/a11
Feb ’25€12.60
€12.43
-1.3%
11.0%€15.43€10.43n/a11
Jan ’25€11.73
€12.65
+7.8%
9.8%€15.48€10.60n/a12
Dec ’24€11.47
€12.13
+5.8%
10.2%€15.06€10.31n/a13
Nov ’24€11.73
€12.25
+4.4%
12.0%€15.35€9.88€20.4013
Oct ’24€11.53
€12.03
+4.3%
12.8%€15.44€9.94€20.6012
Sep ’24€11.00
€11.91
+8.3%
13.2%€15.44€9.94€20.6012
Aug ’24€11.07
€12.05
+8.9%
14.7%€15.75€10.14€20.4011
Jul ’24€10.60
€11.43
+7.9%
11.4%€13.76€9.95€21.2011
Jun ’24€10.60
€10.83
+2.2%
11.1%€12.94€9.00€19.0010
May ’24€9.67
€10.99
+13.7%
10.2%€12.65€9.17€16.3012
Apr ’24€9.27
€11.41
+23.2%
11.1%€13.17€9.55€17.0010
Mar ’24€10.13
€10.83
+6.9%
9.3%€12.13€9.22€15.6010
Feb ’24€9.73
€10.96
+12.6%
8.9%€12.39€9.42€12.6011
Jan ’24€9.80
€11.10
+13.3%
8.5%€12.58€9.49€11.7313
Dec ’23€9.20
€11.03
+19.9%
8.0%€12.40€9.55€11.4713
Nov ’23€8.80
€10.67
+21.3%
7.7%€12.07€9.29€11.7313

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Grupo Catalana Occidente

€4.2b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.60

7D

-2.2%

1Y

12.8%

Sagicor Financial

CA$871.4m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.16

7D

0%

1Y

8.3%

HCI Group

US$1.2b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

0%

1Y

30.0%