Credit Saison Co., Ltd.

DB:QC9 株式レポート

時価総額：€3.5b

Credit Saison 評価

QC9 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

4/6

評価スコア 4/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

QC9 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: QC9 ( €22.4 ) は、当社の 公正価値 ( €36.45 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: QC9は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

QC9 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 QC9は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、QC9 の株価収益率 レシオを示している。これはQC9 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
QC9 のPE レシオは？
PEレシオ9.7x
収益JP¥57.42b
時価総額JP¥558.10b

株価収益率 同業他社との比較

QC9 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、QC9 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均11.1x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.2x12.7%€7.9b
FTK flatexDEGIRO
12.6x8.5%€1.5b
QC9 Credit Saison
9.7x5.1%€558.1b

Price-To-Earnings vs ピア: QC9は、同業他社の平均 ( { 9.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

QC9'のPE レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
QC9 9.7x業界平均 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: QC9は、 European Consumer Finance業界平均 (9.1x) (9.7 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 9.1 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

QC9 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

QC9 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率9.7x
公正PE 比率14.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: QC9は、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 9.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14.8 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのQC9 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€22.40
€24.72
+10.3%
13.7%€28.82€17.54n/a7
Nov ’25€20.00
€23.90
+19.5%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Oct ’25€22.80
€23.90
+4.8%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Sep ’25€19.90
€23.12
+16.2%
15.2%€27.85€17.33n/a7
Aug ’25€20.80
€21.21
+2.0%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jul ’25€19.00
€21.21
+11.6%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jun ’25€20.00
€18.41
-8.0%
17.6%€23.44€14.65n/a6
May ’25€17.40
€18.01
+3.5%
16.3%€23.68€14.80n/a6
Apr ’25€19.20
€16.72
-12.9%
28.3%€24.44€7.33n/a7
Mar ’25€18.30
€16.63
-9.1%
27.2%€24.69€7.41n/a8
Feb ’25€17.20
€15.70
-8.7%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Jan ’25€16.50
€15.70
-4.8%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Dec ’24€15.70
€15.02
-4.3%
10.7%€17.61€11.61n/a8
Nov ’24€14.20
€14.66
+3.2%
20.1%€18.26€7.61€20.009
Oct ’24€14.90
€14.54
-2.4%
21.3%€18.30€7.63€22.808
Sep ’24€14.60
€12.99
-11.1%
23.5%€16.57€7.59€19.906
Aug ’24€14.40
€12.48
-13.3%
22.7%€16.64€7.62€20.807
Jul ’24€13.70
€12.48
-8.9%
22.7%€16.64€7.62€19.007
Jun ’24€12.70
€12.08
-4.9%
22.1%€17.48€8.01€20.007
May ’24€12.40
€12.51
+0.8%
14.5%€14.54€8.55€17.408
Apr ’24€11.80
€12.51
+6.0%
14.5%€14.54€8.55€19.208
Mar ’24€12.70
€12.51
-1.5%
14.5%€14.54€8.55€18.308
Feb ’24€11.60
€12.06
+4.0%
13.8%€14.17€8.50€17.209
Jan ’24€11.80
€11.77
-0.3%
13.8%€13.92€8.35€16.5010
Dec ’23€12.10
€11.77
-2.8%
13.8%€13.92€8.35€15.7010
Nov ’23€10.60
€11.42
+7.7%
13.3%€13.61€8.17€14.2010

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-5.6%

1Y

-25.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.60

7D

2.0%

1Y

24.1%

Exor

€20.0b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€93.90

7D

0.5%

1Y

6.4%