Lloyds Banking Group plc

XTRA:LLD 株式レポート

時価総額：€39.6b

Lloyds Banking Group 評価

LLD は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

LLD 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: LLD ( €0.65 ) は、当社の 公正価値 ( €1.68 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: LLDは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

LLD の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 LLDは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、LLD の株価収益率 レシオを示している。これはLLD の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
LLD のPE レシオは？
PEレシオ7.4x
収益UK£4.45b
時価総額UK£32.94b

株価収益率 同業他社との比較

LLD のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、LLD の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b
LLD Lloyds Banking Group
7.4x4.2%€32.9b

Price-To-Earnings vs ピア: LLDは、同業他社の平均 ( { 7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.3 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

LLD'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
LLD 7.4x業界平均 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: LLDは、 European Banks業界平均 (7.4x) (7.4 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

LLD のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

LLD PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.4x
公正PE 比率11.4x

Price-To-Earnings対 公正比率: LLDは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.4 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのLLD 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€0.65
€0.78
+20.0%
12.7%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.7%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.3%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.6%
10.1%€0.93€0.63n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.4%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.65
€0.71
+9.3%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.58
€0.71
+21.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.55
€0.69
+25.2%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.50
€0.70
+40.4%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+24.7%
17.5%€0.92€0.47n/a19
Dec ’24€0.52
€0.69
+32.8%
19.9%€0.92€0.46n/a19
Nov ’24€0.47
€0.69
+49.0%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+35.6%
20.1%€0.95€0.46€0.7020
Sep ’24€0.49
€0.71
+43.5%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+37.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.52
€0.73
+41.5%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+42.0%
13.4%€0.89€0.58€0.6521
May ’24€0.55
€0.73
+33.5%
13.1%€0.90€0.57€0.5821
Apr ’24€0.55
€0.73
+34.2%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+25.1%
15.1%€1.01€0.55€0.5521
Feb ’24€0.58
€0.73
+24.6%
18.6%€1.20€0.55€0.5022
Jan ’24€0.56
€0.73
+32.2%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Dec ’23€0.54
€0.74
+37.1%
19.3%€1.22€0.56€0.5220
Nov ’23€0.49
€0.71
+45.8%
22.2%€1.17€0.41€0.4720

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%