UniCredit 評価

Q: CRIN 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

CRIN ( €37.92 ) は、当社の [[公正価値]] ( €62.8 ) の見積もりを下回って取引されています。

CRIN は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Earnings vs ピア
Price-To-Earnings vs 業界
Price-To-Earnings対公正比率
アナリスト予測

株価と公正価値の比較

CRIN 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: CRIN ( €37.92 ) は、当社の公正価値 ( €62.8 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: CRINは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

CRIN の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 CRINは利益を上げているため、相対評価分析には株価収益率を使用します。

上の表は、CRIN の株価収益率レシオを示している。これはCRIN の時価総額を現在の収益で割って算出される。
CRIN のPE レシオは？
PEレシオ	5.9x
収益	€10.39b
時価総額	€61.06b

CRIN 主要な評価指標と比率。株価収益率、売上高株価収益率、株価純資産倍率から、株価収益成長率、企業価値、EBITDAまで。
主要統計
企業価値／収益	n/a
企業価値／EBITDA	n/a
PEGレシオ	-1.4x

株価収益率同業他社との比較

CRIN のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、CRIN の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要	フォワードPE	推定成長率	時価総額
同業者平均	5.7x
FIB First Investment Bank AD	4.5x	n/a	лв566.5m
BACB Bulgarian-American Credit Bank AD	5x	n/a	лв286.4m
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria	5.8x	-3.7%	€54.3b
ISP Intesa Sanpaolo	7.5x	-0.3%	€66.8b
CRIN UniCredit	5.9x	-4.1%	€61.1b

Price-To-Earnings vs ピア: CRINは、同業他社の平均 ( { 5.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 5.7 x) に基づいて高価です。

株価収益率比率対業界

CRIN'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業	価格／収益	推定成長率	時価総額

2 企業		推定成長率	時価総額

No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: CRINは、 European Banks業界平均 (7.4x) (5.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率レシオ vs フェア・レシオ

CRIN のPE レシオは、同社のレシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

CRIN PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率	5.9x
公正PE 比率	n/a

Price-To-Earnings対公正比率: 評価分析のためのCRINのPrice-To-Earnings公正比率を計算するにはデータが不十分です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのCRIN 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付	株価	1年間の平均目標株価	分散	高い	低い	1Y 実勢価格	アナリスト
現在	€37.92	€46.79 +23.4%	10.1%	€57.00	€35.00	n/a	18
Nov ’25	€41.02	€45.50 +10.9%	9.7%	€54.00	€35.00	n/a	18
Oct ’25	n/a	€45.64 0%	9.5%	€54.00	€35.00	n/a	20
Sep ’25	n/a	€45.56 0%	9.8%	€54.00	€33.00	n/a	21
Aug ’25	n/a	€44.80 0%	10.6%	€54.00	€33.00	n/a	21
Jul ’25	n/a	€42.88 0%	10.0%	€52.00	€33.00	n/a	21
Jun ’25	n/a	€42.46 0%	10.4%	€52.00	€33.00	n/a	21
May ’25	n/a	€39.85 0%	10.7%	€47.38	€32.00	n/a	21
Apr ’25	n/a	€37.17 0%	11.1%	€47.00	€30.70	n/a	21
Mar ’25	n/a	€36.50 0%	10.7%	€47.00	€30.70	n/a	22
Feb ’25	n/a	€32.85 0%	10.3%	€39.90	€27.10	n/a	21
Jan ’25	n/a	€33.06 0%	10.8%	€39.90	€27.10	n/a	21
Dec ’24	n/a	€33.10 0%	11.0%	€40.50	€27.10	n/a	21
Nov ’24	n/a	€32.65 0%	11.0%	€40.50	€27.10	€41.02	20
Oct ’24	n/a	€30.18 0%	10.1%	€37.00	€23.40	n/a	20
Sep ’24	n/a	€29.92 0%	10.8%	€37.00	€23.40	n/a	22
Aug ’24	n/a	€28.32 0%	16.5%	€37.00	€12.20	n/a	23
Jul ’24	n/a	€25.83 0%	15.5%	€33.00	€12.20	n/a	23
Jun ’24	n/a	€25.18 0%	16.1%	€31.50	€12.20	n/a	23
May ’24	n/a	€22.60 0%	14.1%	€26.50	€12.20	n/a	23
Apr ’24	n/a	€21.94 0%	14.3%	€27.00	€12.20	n/a	23
Mar ’24	€17.97	€22.36 +24.4%	10.8%	€27.00	€16.42	n/a	22
Feb ’24	n/a	€20.78 0%	15.1%	€25.25	€12.20	n/a	22
Jan ’24	€13.33	€16.65 +24.8%	16.1%	€22.90	€12.20	n/a	23
Dec ’23	€12.63	€16.56 +31.1%	16.0%	€22.90	€12.20	n/a	23
Nov ’23	n/a	€15.86 0%	15.3%	€22.16	€11.99	n/a	23

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Central Cooperative Bank AD

лв216.1m

A commercial bank, provides various financial products and services.

CCB

лв1.70

1.8%

13.3%

Société Générale Société anonyme

€21.3b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.23

n/a

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.53

n/a