UNIQA Insurance Group 評価
UQA は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？
評価スコア
4/6評価スコア 4/6
公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Earnings vs ピア
Price-To-Earnings vs 業界
Price-To-Earnings対 公正比率
アナリスト予測
株価と公正価値の比較
UQA 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。
公正価値以下: UQA ( €7.28 ) は、当社の 公正価値 ( €19.31 ) の見積もりを下回って取引されています。
公正価値を大幅に下回る: UQAは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。
主な評価指標
UQA の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？
主な指標 UQAは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。
| UQA のPE レシオは？ | |
|---|---|
| PEレシオ | 6.2x |
| 収益 | €358.52m |
| 時価総額 | €2.23b |
| 主要統計 | |
|---|---|
| 企業価値／収益 | 0.5x |
| 企業価値／EBITDA | 5.9x |
| PEGレシオ | -10.9x |
株価収益率 同業他社との比較
UQA のPE 比率は同業他社と比較してどうか。
| 会社概要 | フォワードPE | 推定成長率 | 時価総額 |
|---|---|---|---|
| 同業者平均 | 8.2x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 6.6x | 8.6% | €3.7b |
MMHD Menora Mivtachim Holdings | 8.6x | n/a | ₪8.2b |
HARL Harel Insurance Investments & Financial Services | 9.2x | 27.7% | ₪8.6b |
PHOE Phoenix Financial | 8.3x | 12.9% | ₪11.8b |
UQA UNIQA Insurance Group | 6.2x | -0.6% | €2.2b |
Price-To-Earnings vs ピア: UQAは、同業他社の平均 ( { 6.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.2 x) に基づいて価値が高いといえます。
株価収益率 比率対業界
UQA'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。
| 1 企業 | 価格／収益 | 推定成長率 | 時価総額 |
|---|---|---|---|
| 1 企業 | 推定成長率 | 時価総額 | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs 業界: UQAは、 European Insurance業界平均 (11.8x) (6.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.8 x) に基づいて価値が高いといえます。
株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ
UQA のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。
| 適正比率 | |
|---|---|
| 現在PE 比率 | 6.2x |
| 公正PE 比率 | 6x |
Price-To-Earnings対 公正比率: UQAは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 6.2 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 6 x) に基づくと高価です。
アナリストの目標株価
アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？
| 日付 | 株価 | 1年間の平均目標株価 | 分散 | 高い | 低い | 1Y 実勢価格 | アナリスト |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 現在 | €7.28 | €8.08 +10.9% | 5.3% | €8.50 | €7.65 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | €7.15 | €8.08 +12.9% | 5.3% | €8.50 | €7.65 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | €7.29 | €8.08 +10.8% | 5.3% | €8.50 | €7.65 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | €7.74 | €8.20 +5.9% | 3.7% | €8.50 | €7.90 | n/a | 2 |
アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。
割安企業の発掘
Mapfre
€8.0b
Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.
MAP
€2.59
7D
0%
1Y
26.3%
Unipol Gruppo
€8.2b
Provides insurance products and services primarily in Italy.
UNI
€11.30
7D
-1.3%
1Y
110.3%
SCOR
€4.3b
Provides life and non-life reinsurance products in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, Latin America, and Asia Pacific.
SCR
€23.72
7D
17.3%
1Y
n/a