Discover Financial Services

WBAG:DFS 株式レポート

時価総額：€43.0b

Discover Financial Services 評価

DFS は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

DFS 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: DFS ( €174.38 ) は、当社の 公正価値 ( €246.19 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: DFSは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

DFS の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 DFSは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、DFS の株価収益率 レシオを示している。これはDFS の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
DFS のPE レシオは？
PEレシオ14.5x
収益US$3.11b
時価総額US$45.01b

株価収益率 同業他社との比較

DFS のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、DFS の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均17.1x
SYF Synchrony Financial
8.4x-8.3%US$25.7b
COF Capital One Financial
18x15.4%US$71.4b
BAJFINANCE Bajaj Finance
26.6x22.9%₹4.1t
ALLY Ally Financial
15.3x28.4%US$11.5b
DFS Discover Financial Services
14.5x3.8%€45.0b

Price-To-Earnings vs ピア: DFSは、同業他社の平均 ( { 14.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 16.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

DFS'のPE レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
DFS 14.5x業界平均 9.0xNo. of Companies4PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: DFSは、 European Consumer Finance業界平均 (9x) (14.5 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 9 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

DFS のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

DFS PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率14.5x
公正PE 比率n/a

Price-To-Earnings対 公正比率: 評価分析のためのDFSのPrice-To-Earnings公正比率を計算するにはデータが不十分です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのDFS 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€174.38
€156.21
-10.4%
10.5%€185.34€129.64n/a12
Nov ’25€138.50
€145.12
+4.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€124.34
€136.64
+9.9%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€124.00
€139.06
+12.1%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€127.64
€139.06
+8.9%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€123.82
€126.97
+2.5%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.52
€125.28
+12.3%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.88
€127.45
+7.2%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€121.05
€116.67
-3.6%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.75
€116.33
+4.1%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€96.84
€107.60
+11.1%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.85
€102.65
+0.8%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€86.74
€97.10
+11.9%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.76
€99.75
+28.3%
15.8%€143.62€85.04€138.5020
Oct ’24€82.68
€108.69
+31.5%
13.6%€143.78€85.13€124.3418
Sep ’24€85.02
€107.05
+25.9%
13.6%€140.65€83.28€124.0018
Aug ’24€94.96
€107.94
+13.7%
10.8%€131.24€88.99€127.6417
Jul ’24€107.15
€110.06
+2.7%
9.7%€133.77€92.54€123.8216
Jun ’24€97.94
€110.44
+12.8%
9.3%€136.10€94.15€111.5217
May ’24€92.00
€107.21
+16.5%
9.1%€132.90€91.94€118.8818
Apr ’24€91.12
€109.45
+20.1%
8.4%€134.60€94.96€121.0518
Mar ’24€105.86
€110.21
+4.1%
7.9%€136.17€97.00€111.7518
Feb ’24€106.58
€107.68
+1.0%
8.6%€134.17€89.14€96.8418
Jan ’24€91.17
€113.89
+24.9%
9.6%€137.74€91.51€101.8518
Dec ’23€101.60
€113.84
+12.0%
9.4%€138.70€97.85€86.7418
Nov ’23€106.34
€120.42
+13.2%
8.9%€143.76€104.28€77.7617

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Berkshire Hathaway

US$1.0t

Through its subsidiaries, engages in the insurance, freight rail transportation, and utility businesses worldwide.

BRKB

US$457.50

7D

2.5%

1Y

38.7%

Amundi

€13.0b

Amundi is a publically owned investment manager.

AMUN

€64.30

7D

-4.3%

1Y

16.2%

MLP

€640.5m

Provides financial services to private, corporate, and institutional clients in Germany.

MLP

€5.86

7D

-1.2%

1Y

20.8%