Assurant Valutazione
AIZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di AIZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: AIZ ( $186.48 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $442.12 )
Significativamente al di sotto del valore equo: AIZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AIZ?
Metrica chiave: Poiché AIZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di AIZ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.1x |
| Utili | US$670.40m |
| Cap. di mercato | US$9.50b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.5x |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto AIZ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.1x | ||
AFG American Financial Group | 12.8x | 9.27% | US$10.4b |
AXS AXIS Capital Holdings | 8.5x | 9.95% | US$7.3b |
ORI Old Republic International | 9.8x | -0.64% | US$8.8b |
CNA CNA Financial | 13.3x | 19.50% | US$12.0b |
AIZ Assurant | 14.1x | 17.13% | US$9.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AIZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto alla media dei peer ( 11.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il AIZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: AIZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il AIZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.1x |
| Rapporto equo PE | 16.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AIZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$186.48 | US$233.20 +25.05% | 4.80% | US$250.00 | US$218.00 | n/a | 5 |
| Jul ’26 | US$197.66 | US$233.00 +17.88% | 4.92% | US$250.00 | US$217.00 | n/a | 5 |
| Jun ’26 | US$202.98 | US$233.00 +14.79% | 4.92% | US$250.00 | US$217.00 | n/a | 5 |
| May ’26 | US$191.63 | US$227.40 +18.67% | 7.49% | US$250.00 | US$200.00 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | US$211.56 | US$232.60 +9.95% | 4.77% | US$250.00 | US$220.00 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | US$207.89 | US$232.60 +11.89% | 4.77% | US$250.00 | US$220.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$215.19 | US$228.00 +5.95% | 4.72% | US$240.00 | US$212.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$213.22 | US$233.20 +9.37% | 5.95% | US$251.00 | US$212.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$227.10 | US$228.75 +0.73% | 5.20% | US$240.00 | US$212.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$191.76 | US$218.80 +14.10% | 6.29% | US$233.00 | US$194.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$199.22 | US$213.20 +7.02% | 6.38% | US$228.00 | US$194.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$196.35 | US$211.80 +7.87% | 6.02% | US$228.00 | US$194.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$174.54 | US$208.60 +19.51% | 6.20% | US$222.00 | US$186.00 | US$186.48 | 5 |
| Jul ’25 | US$166.89 | US$208.80 +25.11% | 6.29% | US$223.00 | US$186.00 | US$197.66 | 5 |
| Jun ’25 | US$173.47 | US$208.80 +20.37% | 6.29% | US$223.00 | US$186.00 | US$202.98 | 5 |
| May ’25 | US$174.65 | US$208.60 +19.44% | 8.23% | US$236.00 | US$182.00 | US$191.63 | 5 |
| Apr ’25 | US$187.22 | US$201.40 +7.57% | 5.83% | US$215.00 | US$182.00 | US$211.56 | 5 |
| Mar ’25 | US$180.46 | US$201.40 +11.60% | 5.83% | US$215.00 | US$182.00 | US$207.89 | 5 |
| Feb ’25 | US$169.30 | US$192.60 +13.76% | 6.65% | US$205.00 | US$170.00 | US$215.19 | 5 |
| Jan ’25 | US$168.49 | US$189.20 +12.29% | 6.13% | US$205.00 | US$170.00 | US$213.22 | 5 |
| Dec ’24 | US$168.30 | US$189.20 +12.42% | 6.13% | US$205.00 | US$170.00 | US$227.10 | 5 |
| Nov ’24 | US$166.48 | US$177.80 +6.80% | 9.30% | US$205.00 | US$157.00 | US$191.76 | 5 |
| Oct ’24 | US$143.58 | US$170.60 +18.82% | 6.05% | US$185.00 | US$157.00 | US$199.22 | 5 |
| Sep ’24 | US$140.02 | US$167.60 +19.70% | 7.92% | US$185.00 | US$150.00 | US$196.35 | 5 |
| Aug ’24 | US$135.04 | US$163.40 +21.00% | 8.75% | US$185.00 | US$144.00 | US$174.54 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/08/01 03:51 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/08/01 00:00 |
| Utili | 2025/03/31 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Assurant, Inc. è coperta da 25 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Alan Devlin | Atlantic Equities LLP |
| Grace Carter | BofA Global Research |
| Catherine Seifert | CFRA Equity Research |