Selective Insurance Group Valutazione
SIGI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SIGI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SIGI ( $83.51 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $170.5 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SIGI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SIGI?
Metrica chiave: Poiché SIGI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SIGI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Utili | US$374.45m |
| Cap. di mercato | US$5.08b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 10.6x |
| Rapporto PEG | 0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SIGI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.8x | ||
MCY Mercury General | 12.3x | 8.54% | US$4.8b |
RLI RLI | 18.3x | -4.03% | US$5.9b |
THG Hanover Insurance Group | 11.9x | 4.43% | US$6.6b |
AGO Assured Guaranty | 8.6x | n/a | US$4.0b |
SIGI Selective Insurance Group | 13.6x | 15.71% | US$5.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SIGI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SIGI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
CUII China United Insurance Service | 0.0003x | n/a | US$3.13k |
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SIGI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 14.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SIGI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 16x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SIGI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$83.51 | US$83.33 -0.21% | 7.39% | US$90.00 | US$72.00 | n/a | 6 |
| Sep ’26 | US$78.23 | US$85.00 +8.65% | 9.41% | US$97.00 | US$72.00 | n/a | 6 |
| Aug ’26 | US$77.47 | US$88.67 +14.45% | 7.24% | US$97.00 | US$79.00 | n/a | 6 |
| Jul ’26 | US$87.16 | US$94.67 +8.61% | 5.90% | US$105.00 | US$88.00 | n/a | 6 |
| Jun ’26 | US$88.02 | US$94.67 +7.55% | 5.90% | US$105.00 | US$88.00 | n/a | 6 |
| May ’26 | US$86.89 | US$94.17 +8.37% | 7.13% | US$105.00 | US$85.00 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | US$91.96 | US$93.86 +2.06% | 6.20% | US$105.00 | US$87.00 | n/a | 7 |
| Mar ’26 | US$86.05 | US$94.57 +9.91% | 7.03% | US$105.00 | US$87.00 | n/a | 7 |
| Feb ’26 | US$84.13 | US$99.00 +17.68% | 9.13% | US$116.00 | US$88.00 | n/a | 7 |
| Jan ’26 | US$93.52 | US$104.00 +11.21% | 5.27% | US$114.00 | US$95.00 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | US$102.09 | US$102.17 +0.075% | 3.77% | US$105.00 | US$95.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$92.41 | US$101.43 +9.76% | 3.37% | US$105.00 | US$95.00 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | US$92.92 | US$95.14 +2.39% | 5.98% | US$102.00 | US$85.00 | US$81.28 | 7 |
| Sep ’25 | US$90.98 | US$95.14 +4.58% | 5.98% | US$102.00 | US$85.00 | US$78.23 | 7 |
| Aug ’25 | US$88.26 | US$95.57 +8.28% | 5.56% | US$102.00 | US$85.00 | US$77.47 | 7 |
| Jul ’25 | US$94.32 | US$105.71 +12.08% | 6.33% | US$120.00 | US$98.00 | US$87.16 | 7 |
| Jun ’25 | US$97.61 | US$105.71 +8.30% | 6.33% | US$120.00 | US$98.00 | US$88.02 | 7 |
| May ’25 | US$102.28 | US$107.71 +5.31% | 6.11% | US$120.00 | US$98.00 | US$86.89 | 7 |
| Apr ’25 | US$106.90 | US$106.86 -0.04% | 5.69% | US$120.00 | US$101.00 | US$91.96 | 7 |
| Mar ’25 | US$103.94 | US$106.86 +2.81% | 5.69% | US$120.00 | US$101.00 | US$86.05 | 7 |
| Feb ’25 | US$96.80 | US$106.71 +10.24% | 7.41% | US$120.00 | US$93.00 | US$84.13 | 7 |
| Jan ’25 | US$99.48 | US$107.14 +7.70% | 6.99% | US$120.00 | US$93.00 | US$93.52 | 7 |
| Dec ’24 | US$101.35 | US$107.14 +5.72% | 6.99% | US$120.00 | US$93.00 | US$102.09 | 7 |
| Nov ’24 | US$106.56 | US$102.83 -3.50% | 5.07% | US$108.00 | US$93.00 | US$92.41 | 6 |
| Oct ’24 | US$103.17 | US$103.67 +0.48% | 5.70% | US$112.00 | US$93.00 | US$92.92 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/05 11:34 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/03 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Selective Insurance Group, Inc. è coperta da 21 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Michael Zaremski | BMO Capital Markets Equity Research |
| Robert Farnam | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Grace Carter | BofA Global Research |