United Community Banks, Inc.

NYSE:UCB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$3.9b

United Community Banks Valutazione

UCB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UCB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UCB ( $32.31 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $36.2 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UCB viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UCB?

Metrica chiave: Poiché UCB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UCB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UCB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UCB su PE?
Rapporto PE21x
GuadagniUS$183.49m
Cap. di mercatoUS$3.86b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UCB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UCB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari22.3x
FULT Fulton Financial
12.9x13.8%US$3.6b
TFSL TFS Financial
44.9x5.1%US$3.5b
CATY Cathay General Bancorp
11.8x5.5%US$3.4b
AUB Atlantic Union Bankshares
19.5x50.4%US$3.9b
UCB United Community Banks
21x19.6%US$3.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UCB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto alla media dei peer ( 22.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UCB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
UCB 21.0xMedia del settore 12.4xNo. of Companies82PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UCB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UCB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UCB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 21x
Rapporto equo PE 17x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UCB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UCB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$32.31
US$35.36
+9.4%
7.4%US$39.00US$31.50n/a7
Dec ’25US$33.81
US$32.25
-4.6%
7.8%US$36.00US$28.00n/a6
Nov ’25US$28.22
US$31.36
+11.1%
6.3%US$34.00US$28.00n/a7
Oct ’25US$28.07
US$32.04
+14.1%
5.7%US$35.00US$29.00n/a7
Sep ’25US$30.47
US$32.18
+5.6%
5.8%US$35.00US$29.00n/a7
Aug ’25US$29.81
US$32.64
+9.5%
6.1%US$35.00US$29.00n/a7
Jul ’25US$25.10
US$29.29
+16.7%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Jun ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
May ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Apr ’25US$25.29
US$30.43
+20.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a7
Mar ’25US$25.65
US$30.86
+20.3%
5.9%US$33.00US$28.00n/a7
Feb ’25US$27.31
US$31.14
+14.0%
5.3%US$33.00US$28.00n/a7
Jan ’25US$29.26
US$30.18
+3.1%
10.2%US$34.00US$26.00n/a7
Dec ’24US$26.23
US$26.89
+2.5%
4.6%US$29.00US$25.00US$33.817
Nov ’24US$22.05
US$26.89
+22.0%
4.6%US$29.00US$25.00US$28.227
Oct ’24US$25.41
US$29.57
+16.4%
7.0%US$33.00US$26.00US$28.077
Sep ’24US$27.59
US$30.86
+11.8%
3.3%US$33.00US$30.00US$30.477
Aug ’24US$29.03
US$30.86
+6.3%
3.3%US$33.00US$30.00US$29.817
Jul ’24US$24.99
US$30.00
+20.0%
8.2%US$34.00US$27.00US$25.107
Jun ’24US$23.33
US$31.93
+36.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
May ’24US$24.58
US$31.93
+29.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
Apr ’24US$28.12
US$34.92
+24.2%
8.5%US$38.00US$30.00US$25.296
Mar ’24US$33.04
US$36.42
+10.2%
3.2%US$38.00US$35.00US$25.656
Feb ’24US$32.69
US$35.92
+9.9%
3.6%US$38.00US$34.00US$27.316
Jan ’24US$33.80
US$40.38
+19.5%
2.8%US$42.00US$39.00US$29.266
Dec ’23US$38.68
US$40.54
+4.8%
2.4%US$42.00US$39.00US$26.236

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/30 17:21
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/30 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

United Community Banks, Inc. è coperta da 18 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Kevin FitzsimmonsD.A. Davidson & Co.