Byline Bancorp Valutazione
BY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BY ( $29.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $51.64 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BY?
Metrica chiave: Poiché BY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.9x |
| Guadagni | US$120.76m |
| Cap. di mercato | US$1.31b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 5.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.6x | ||
WABC Westamerica Bancorporation | 9.6x | -13.7% | US$1.3b |
QCRH QCR Holdings | 11.5x | 4.9% | US$1.3b |
OBK Origin Bancorp | 16.4x | 16.7% | US$1.3b |
PFBC Preferred Bank | 9.1x | 2.1% | US$1.2b |
BY Byline Bancorp | 10.9x | 1.9% | US$1.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.9x |
| Rapporto equo PE | 11.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$29.50 | US$34.40 +16.6% | 3.9% | US$37.00 | US$33.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$29.34 | US$34.20 +16.6% | 4.3% | US$37.00 | US$33.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$29.00 | US$34.40 +18.6% | 5.1% | US$37.00 | US$33.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$31.42 | US$33.20 +5.7% | 7.0% | US$36.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$26.75 | US$31.60 +18.1% | 5.9% | US$34.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$25.99 | US$31.60 +21.6% | 6.8% | US$34.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$27.75 | US$31.60 +13.9% | 6.8% | US$34.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$26.98 | US$31.60 +17.1% | 6.8% | US$34.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$23.84 | US$26.30 +10.3% | 3.3% | US$27.50 | US$25.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$23.10 | US$26.30 +13.9% | 3.3% | US$27.50 | US$25.00 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$22.38 | US$26.00 +16.2% | 2.7% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$21.12 | US$25.75 +21.9% | 1.7% | US$26.00 | US$25.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$20.72 | US$26.25 +26.7% | 4.2% | US$28.00 | US$25.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$21.42 | US$26.00 +21.4% | 4.7% | US$28.00 | US$25.00 | US$29.34 | 4 |
| Jan ’25 | US$23.56 | US$25.50 +8.2% | 6.5% | US$27.00 | US$23.00 | US$29.00 | 4 |
| Dec ’24 | US$21.10 | US$24.00 +13.7% | 4.2% | US$25.00 | US$23.00 | US$31.42 | 4 |
| Nov ’24 | US$19.17 | US$24.40 +27.3% | 4.9% | US$26.00 | US$23.00 | US$26.75 | 5 |
| Oct ’24 | US$19.71 | US$25.20 +27.9% | 3.0% | US$26.00 | US$24.00 | US$25.99 | 5 |
| Sep ’24 | US$21.77 | US$26.00 +19.4% | 6.4% | US$29.00 | US$24.00 | US$27.75 | 5 |
| Aug ’24 | US$21.71 | US$25.60 +17.9% | 7.2% | US$29.00 | US$24.00 | US$26.98 | 5 |
| Jul ’24 | US$18.09 | US$23.80 +31.6% | 3.1% | US$25.00 | US$23.00 | US$23.84 | 5 |
| Jun ’24 | US$17.89 | US$23.80 +33.0% | 3.1% | US$25.00 | US$23.00 | US$23.10 | 5 |
| May ’24 | US$19.25 | US$25.90 +34.5% | 10.4% | US$29.00 | US$23.00 | US$22.38 | 5 |
| Apr ’24 | US$21.62 | US$27.80 +28.6% | 3.5% | US$29.00 | US$27.00 | US$21.12 | 5 |
| Mar ’24 | US$24.99 | US$28.30 +13.2% | 3.8% | US$29.50 | US$27.00 | US$20.72 | 5 |
| Feb ’24 | US$24.95 | US$27.70 +11.0% | 5.8% | US$29.50 | US$25.00 | US$21.42 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 02:09 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Byline Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ebrahim Poonawala | BofA Global Research |
| Chesca Bugia-Tenorio | Credit Suisse |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |