VersaBank

NasdaqGS:VBNK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$349.9m

VersaBank Valutazione

VBNK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di VBNK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: VBNK ( $13.58 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $36.72 )

Significativamente al di sotto del valore equo: VBNK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di VBNK?

Metrica chiave: Poiché VBNK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per VBNK. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di VBNK per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di VBNK su PE?
Rapporto PE13x
GuadagniCA$38.76m
Cap. di mercatoCA$502.89m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto VBNK di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di VBNK rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.8x
SSBK Southern States Bancshares
10.4x13.1%US$340.1m
PBAM Private Bancorp of America
10x12.6%US$328.1m
OBT Orange County Bancorp
11.1x11.0%US$321.4m
BSVN Bank7
11.6x0.4%US$412.4m
VBNK VersaBank
13x45.3%US$502.9m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: VBNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media dei peer ( 10.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il VBNK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
VBNK 13.0xMedia del settore 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: VBNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il VBNK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

VBNK PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13x
Rapporto equo PE 21.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: VBNK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 21.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti VBNK e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$13.58
US$19.98
+47.1%
5.9%US$21.63US$18.98n/a3
Dec ’25US$17.99
US$17.35
-3.5%
19.3%US$22.02US$14.31n/a3
Nov ’25US$15.22
US$16.35
+7.4%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Oct ’25US$13.28
US$16.35
+23.1%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Sep ’25US$13.50
US$14.69
+8.8%
11.4%US$16.36US$13.02n/a2
Jun ’25US$9.71
US$13.13
+35.2%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
May ’25US$9.88
US$13.13
+32.9%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Apr ’25US$10.38
US$13.13
+26.5%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Mar ’25US$11.75
US$12.27
+4.4%
3.0%US$12.64US$11.90n/a2
Feb ’25US$11.18
US$11.56
+3.4%
3.2%US$11.94US$11.19n/a2
Jan ’25US$10.95
US$11.56
+5.6%
3.2%US$11.94US$11.19n/a2
Dec ’24US$7.92
US$10.90
+37.6%
5.1%US$11.45US$10.34US$17.992
Nov ’24US$7.80
US$10.90
+39.7%
5.1%US$11.45US$10.34US$15.222
Oct ’24US$7.86
US$10.90
+38.8%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.282
Sep ’24US$8.64
US$10.90
+26.1%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.502
Aug ’24US$8.52
US$11.03
+29.4%
5.1%US$11.59US$10.47US$11.522
Jul ’24US$7.58
US$11.03
+45.5%
5.1%US$11.59US$10.47US$10.552
Jun ’24US$7.02
US$10.30
+46.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.712
May ’24US$7.32
US$10.30
+40.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.882
Apr ’24US$7.37
US$10.30
+39.8%
8.8%US$11.21US$9.40US$10.382
Mar ’24US$7.46
US$9.77
+31.0%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.752
Feb ’24US$7.72
US$9.77
+26.6%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.182
Jan ’24US$7.53
US$9.77
+29.9%
9.4%US$10.70US$8.85US$10.952
Dec ’23US$6.62
US$10.18
+53.8%
12.7%US$11.48US$8.89US$7.922

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/23 09:47
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/20 00:00
Guadagni2024/10/31
Guadagni annuali2024/10/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

VersaBank è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Trevor ReynoldsAcumen Capital Finance Partners Limited
Dylan SteuartiA Capital Markets
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods