Unity Bancorp Valutazione
UNTY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UNTY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UNTY ( $47.08 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $129.3 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UNTY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNTY?
Metrica chiave: Poiché UNTY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UNTY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.9x |
| Utili | US$43.46m |
| Cap. di mercato | US$475.98m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UNTY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.9x | ||
FFMR First Farmers Financial | 13.1x | n/a | US$462.4m |
CCNE CNB Financial | 9.8x | 48.44% | US$477.6m |
ACNB ACNB | 18.1x | 37.55% | US$450.4m |
BHB Bar Harbor Bankshares | 10.5x | 17.22% | US$455.1m |
UNTY Unity Bancorp | 10.9x | 14.23% | US$476.0m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNTY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media dei peer ( 12.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UNTY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
OCNB Oconomowoc Bancshares | 0.6x | n/a | US$9.93m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UNTY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UNTY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.9x |
| Rapporto equo PE | 12x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNTY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$47.08 | US$52.67 +11.87% | 3.90% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| Jun ’26 | US$44.21 | US$51.67 +16.88% | 4.56% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| May ’26 | US$41.79 | US$51.67 +23.63% | 4.56% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | US$41.40 | US$53.00 +28.02% | 4.08% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$47.49 | US$53.00 +11.60% | 4.08% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$48.35 | US$53.00 +9.62% | 4.08% | US$55.00 | US$50.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$43.61 | US$48.00 +10.07% | 11.91% | US$53.00 | US$40.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$45.40 | US$42.33 -6.75% | 4.01% | US$44.00 | US$40.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$38.58 | US$42.33 +9.73% | 4.01% | US$44.00 | US$40.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$33.17 | US$37.33 +12.55% | 8.28% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$33.93 | US$37.00 +9.05% | 7.64% | US$39.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$34.11 | US$37.00 +8.47% | 7.64% | US$39.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | US$28.85 | US$32.67 +13.23% | 5.20% | US$35.00 | US$31.00 | US$47.08 | 3 |
| Jun ’25 | US$27.98 | US$33.33 +19.13% | 5.10% | US$35.00 | US$31.00 | US$44.21 | 3 |
| May ’25 | US$27.27 | US$33.33 +22.23% | 5.10% | US$35.00 | US$31.00 | US$41.79 | 3 |
| Apr ’25 | US$27.70 | US$33.33 +20.34% | 5.10% | US$35.00 | US$31.00 | US$41.40 | 3 |
| Mar ’25 | US$26.75 | US$33.33 +24.61% | 5.10% | US$35.00 | US$31.00 | US$47.49 | 3 |
| Feb ’25 | US$27.58 | US$33.33 +20.86% | 5.10% | US$35.00 | US$31.00 | US$48.35 | 3 |
| Jan ’25 | US$29.59 | US$30.00 +1.39% | 4.71% | US$32.00 | US$29.00 | US$43.61 | 3 |
| Dec ’24 | US$28.02 | US$28.67 +2.31% | 1.64% | US$29.00 | US$28.00 | US$45.40 | 3 |
| Nov ’24 | US$23.85 | US$28.67 +20.20% | 1.64% | US$29.00 | US$28.00 | US$38.58 | 3 |
| Oct ’24 | US$23.43 | US$28.67 +22.35% | 1.64% | US$29.00 | US$28.00 | US$33.17 | 3 |
| Sep ’24 | US$24.66 | US$28.67 +16.25% | 1.64% | US$29.00 | US$28.00 | US$33.93 | 3 |
| Aug ’24 | US$26.71 | US$28.67 +7.33% | 1.64% | US$29.00 | US$28.00 | US$34.11 | 3 |
| Jul ’24 | US$23.59 | US$27.67 +17.28% | 6.14% | US$30.00 | US$26.00 | US$28.85 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/30 20:03 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/30 00:00 |
| Utili | 2025/03/31 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Unity Bancorp, Inc. è coperta da 6 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Erik Zwick | Boenning & Scattergood, Inc. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Jacob Civiello | Janney Montgomery Scott LLC |