Loading...
LSBK logo

Lake Shore Bancorp, Inc.NasdaqGM:LSBK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato US$123.7m
Prezzo delle azioni
US$15.71
US$7.63
105.7% sopravvalutato sconto intrinseco
1Y39.8%
7D-0.5%
1D
Valore del portafoglio
​
Vista

Lake Shore Bancorp, Inc.

Report azionario NasdaqGM:LSBK

Capitalizzazione di mercato: US$123.7m

Lake Shore Bancorp (LSBK) Panoramica del titolo

Lake Shore Bancorp, Inc. opera come holding bancaria per Lake Shore Bank, che fornisce prodotti e servizi bancari a New York. Maggiori dettagli

LSBK analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione0/6
Crescita futura0/6
Prestazioni passate5/6
Salute finanziaria6/6
Dividendi3/6

Premi

Il rapporto prezzo/utile ( 15.2 x) è inferiore al mercato US ( 18.6 x)

Gli utili sono cresciuti del 63.6% nell'ultimo anno

Analisi del rischio

Andamento instabile dei dividendi


LSBK Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

View all narratives

Concorrenti di Lake Shore Bancorp, Inc.

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Lake Shore Bancorp
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azioneUS$15.71
Massimo di 52 settimaneUS$16.28
Minimo di 52 settimaneUS$11.19
Beta0.32
Variazione di 1 mese-1.54%
Variazione a 3 mesi1.00%
Variazione di 1 anno39.81%
Variazione a 3 anni87.81%
Variazione a 5 anni41.86%
Variazione dall'IPO98.87%

Notizie e aggiornamenti recenti

Seeking Alpha • Apr 10

Even After Recent Gains, The Valuation Is Still Compelling For Lake Shore Bancorp

Summary Lake Shore Bancorp remains a Buy, driven by strong 2025 earnings, improved margins, and a compelling valuation below tangible book value. LSBK ended 2025 with a record net income of $7.3 million and a 56.4% increase in tangible book value per share to $18.10. Key operational improvements include a 52 bps net interest margin expansion, efficiency ratio gains, reduced borrowings, and nonperforming assets at just 0.23%. Risks include geographic concentration, CRE exposure, micro-cap liquidity, and a short public track record, but 2026 prospects remain positive ahead of Q1 earnings. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • Apr 10

Even After Recent Gains, The Valuation Is Still Compelling For Lake Shore Bancorp

Summary Lake Shore Bancorp remains a Buy, driven by strong 2025 earnings, improved margins, and a compelling valuation below tangible book value. LSBK ended 2025 with a record net income of $7.3 million and a 56.4% increase in tangible book value per share to $18.10. Key operational improvements include a 52 bps net interest margin expansion, efficiency ratio gains, reduced borrowings, and nonperforming assets at just 0.23%. Risks include geographic concentration, CRE exposure, micro-cap liquidity, and a short public track record, but 2026 prospects remain positive ahead of Q1 earnings. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 20

Lake Shore Bancorp: Attractive Dividend Yield, Payout Appears Secure Due To The Earnings Outlook

Summary The top line is moderately rate sensitive. Therefore, the rising rate environment will lift the margin and support earnings. Loan growth will likely remain at a satisfactory level thanks to New York’s economic activity. LSBK is offering a high dividend yield of over 5%. The dividend appears secure due to a positive earnings outlook for next year and adequate capitalization. The December 2022 target price suggests a high upside from the current market price. Earnings of Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) will likely stay flattish this year and then grow at a healthy rate next year. Moderate loan growth and margin expansion will likely sustain earnings through the end of 2023. I'm expecting Lake Shore Bancorp to report earnings of $1.02 per share for 2022 and $1.17 per share for 2023. The year-end target price suggests a high upside from the current market price. Further, Lake Shore Bancorp is offering an attractive dividend yield. Based on the total expected return, I'm adopting a buy rating on Lake Shore Bancorp. New York's Economy to Sustain Loan Growth Lake Shore Bancorp's loan book grew by 5.8% during the first half of the year (11.6% annualized) which is quite good from a historical perspective. I'm expecting loan growth rate to be lower in the second half of the year compared to both the first half of 2022 and previous years. This is because interest rates are currently at the highest level since 2008. High borrowing costs are bound to dampen credit demand. However, strength in other economic factors can keep loan growth at a satisfactory level. Lake Shore Bancorp operates in the Chautauqua and Erie counties of Western New York. Excluding New York City, the state's economy is currently in very good shape. The unemployment rate is near record lows and below the national average, as shown below. Data by YCharts Further, the economic activity is recovering at a good pace compared to the past, as shown below. The Federal Reserve Bank of Philadelphia Considering these factors, I'm expecting the loan portfolio to grow by 1.25% every quarter till the end of 2023. This is at the lower end of the historical growth rate trend. Securities, Adjustable-Rate Deposits to Restrict Margin Expansion Lake Shore Bancorp’s deposit cost is quite rate sensitive because of the large balance of deposits with adjustable rates. These deposits, namely interest-bearing demand, NOW, money market, and savings accounts made up 56% of total deposits during the second quarter of 2022, according to details given in the 10-Q Filing. The large balance of debt securities will further hold back margin expansion as most securities are based on fixed rates. Securities made up 12% of total earning assets at the end of June 2022. Historically, Lake Shore Bancorp's margin has been only slightly correlated with interest rates, as shown below. SEC Filings, The Federal Reserve Bank of St. Louis Considering these factors, I'm expecting the margin to grow by 30 basis points in the second half of 2022 and 10 basis points in 2023. Earnings Likely to be Flattish this Year Before Surging Next Year The anticipated loan growth and margin expansion will support earnings through the end of 2023. On the other hand, an inflation-driven surge in salary and other non-interest expenses will drag earnings. Meanwhile, I'm expecting the provision expense to make up around 0.14% of total loans (annualized) in every quarter till the end of 2023, which is the same as the as the average from 2017 to 2019. Overall, I'm expecting Lake Shore Bancorp to report earnings of $1.02 per share for 2022, down by just 3% year-over-year. For 2023, I'm expecting earnings to grow by 15% to $1.17 per share. The following table shows my income statement estimates. FY18 FY19 FY20 FY21 FY22E FY23E Income Statement Net interest income 18 19 20 22 24 28 Provision for loan losses 0 1 2 1 1 1 Non-interest income 2 2 3 3 3 3 Non-interest expense 15 16 16 17 19 21 Net income - Common Sh. 4 4 5 6 6 7 EPS - Diluted ($) 0.66 0.68 0.77 1.05 1.02 1.17 Source: SEC Filings, Earnings Releases, Author's Estimates (In USD million unless otherwise specified) Actual earnings may differ materially from estimates because of the risks and uncertainties related to inflation, and consequently the timing and magnitude of interest rate hikes. Further, a stronger or longer-than-anticipated recession can increase the provisioning for expected loan losses beyond my estimates. Future Equity Book Value Erosion to Hurt Market Valuation Lake Shore Bancorp's equity book value has dropped by 8% during the first half of the year mostly because of the accumulation of unrealized losses on the available-for-sale (“AFS”) securities portfolio. As interest rates surged, the market value of fixed-rate AFS securities plunged, leading to unrealized losses. These losses reduced the equity book value after bypassing the income statement. Further equity book value attrition is likely because of the 150 basis points hike in fed funds rate during the third quarter and the expectation of further rate hikes through 2023. Overall, I'm expecting the equity book value to drop by 6% in the second half of 2022 due to the mark-to-market losses. The drop in equity book value will hurt Lake Shore Bancorp’s market value, as discussed below. The following table shows my balance sheet estimates.
Seeking Alpha • Jul 20

Lake Shore Bancorp raises dividend by 12.5% to $0.18/share

Lake Shore Bancorp (NASDAQ:LSBK) declares $0.18/share quarterly dividend, 12.5% increase from prior dividend of $0.16. Forward yield 5.2% Payable Aug. 19; for shareholders of record Aug. 2; ex-div Aug. 1. See LSBK Dividend Scorecard, Yield Chart, & Dividend Growth.
Articolo di analisi • Feb 15

Lake Shore Bancorp (NASDAQ:LSBK) Is Increasing Its Dividend To US$0.16

The board of Lake Shore Bancorp, Inc. ( NASDAQ:LSBK ) has announced that it will be increasing its dividend on the 17th...
Articolo di analisi • May 13

Shareholders May Not Be So Generous With Lake Shore Bancorp, Inc.'s (NASDAQ:LSBK) CEO Compensation And Here's Why

In the past three years, the share price of Lake Shore Bancorp, Inc. ( NASDAQ:LSBK ) has struggled to generate growth...
Articolo di analisi • Mar 29

Is Lake Shore Bancorp, Inc. (NASDAQ:LSBK) A Great Dividend Stock?

Dividend paying stocks like Lake Shore Bancorp, Inc. ( NASDAQ:LSBK ) tend to be popular with investors, and for good...
Articolo di analisi • Feb 20

Lake Shore Bancorp, Inc. (NASDAQ:LSBK) Pays A US$0.13 Dividend In Just Four Days

It looks like Lake Shore Bancorp, Inc. ( NASDAQ:LSBK ) is about to go ex-dividend in the next 4 days. Investors can...
Articolo di analisi • Jan 27

A Look At Lake Shore Bancorp's (NASDAQ:LSBK) Share Price Returns

For many investors, the main point of stock picking is to generate higher returns than the overall market. But in any...
Articolo di analisi • Dec 05

Is Lake Shore Bancorp, Inc. (NASDAQ:LSBK) A Smart Pick For Income Investors?

Is Lake Shore Bancorp, Inc. ( NASDAQ:LSBK ) a good dividend stock? How can we tell? Dividend paying companies with...

Rendimenti per gli azionisti

LSBKUS BanksUS Mercato
7D-0.5%1.9%-0.8%
1Y39.8%21.3%27.1%

Ritorno vs Industria: LSBK ha superato il US Banks che ha restituito 21.3 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: LSBK ha superato il mercato US che ha restituito 27.1 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is LSBK's price volatile compared to industry and market?
LSBK volatility
LSBK Average Weekly Movement2.2%
Banks Industry Average Movement3.5%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.3%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

Prezzo delle azioni stabile: LSBK non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato US.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 2% ) di LSBK è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
189193Kim Liddellmylsbank.com

Lake Shore Bancorp, Inc. opera come holding bancaria per Lake Shore Bank, che fornisce prodotti e servizi bancari a New York. La società accetta vari prodotti di deposito, come i depositi di risparmio regolari, compresi i conti di risparmio Christmas Club e statement; i conti NOW; i conti di risparmio e i conti correnti del mercato monetario; i conti correnti fruttiferi e non fruttiferi, come i depositi a vista; i conti di risparmio sanitario; i conti di pensionamento; i depositi a tempo; gli interessi sui conti degli avvocati; i conti per privati, nonché i conti di risparmio commerciale, i conti correnti e i conti del mercato monetario per le piccole e medie imprese. Il suo portafoglio prestiti è composto da prestiti e linee di credito per immobili commerciali, costruzioni commerciali e mutui per l'acquisto di abitazioni; prestiti commerciali per le imprese, che comprendono prestiti rateali per le imprese, linee di credito e altri prestiti commerciali; mutui residenziali da una a quattro famiglie; e prestiti al consumo, come prestiti personali al consumo non garantiti, linee di credito per scoperto, prestiti per veicoli, prestiti garantiti e non garantiti e prestiti per il miglioramento della proprietà, oltre a prestiti garantiti da certificati di deposito.

Lake Shore Bancorp, Inc. Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Lake Shore Bancorp con la sua capitalizzazione di mercato?
LSBK statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercatoUS$123.69m
Utili (TTM)US$8.14m
Ricavi(TTM)US$29.35m
15.2x
Rapporto P/E
0.9x
Rapporto P/B

LSBK è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Utili e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
LSBK Conto economico (TTM)
RicaviUS$29.35m
Costo del fatturatoUS$0
Profitto lordoUS$29.35m
Altre speseUS$21.22m
UtiliUS$8.14m

Ultimi utili riportati

Mar 31, 2026

Prossima data di guadagno

n/a

Utile per azione (EPS)1.03
Margine lordo100.00%
Margine di profitto netto27.71%
Rapporto debito/patrimonio netto0%

Come si è comportato LSBK nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

2.3%
Rendimento attuale del dividendo
33%
Rapporto di remunerazione

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/05/21 09:44
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/05/21 00:00
Utili2026/03/31
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Lake Shore Bancorp, Inc. è coperta da 0 analisti. 0 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.