Heartland Financial USA, Inc.

NasdaqGS:HTLF Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.9b

Heartland Financial USA Valutazione

HTLF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HTLF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: HTLF ( $67.53 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $103.95 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HTLF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HTLF?

Metrica chiave: Poiché HTLF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HTLF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HTLF per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HTLF su PE?
Rapporto PE37.5x
GuadagniUS$77.19m
Cap. di mercatoUS$2.90b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HTLF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HTLF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari22.7x
SFNC Simmons First National
24.3x28.1%US$3.1b
BOH Bank of Hawaii
24.2x11.1%US$3.2b
BKU BankUnited
17.7x13.0%US$3.2b
FBK FB Financial
24.6x24.3%US$2.6b
HTLF Heartland Financial USA
37.5x26.6%US$2.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HTLF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 37.5 x) rispetto alla media dei peer ( 22.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HTLF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
HTLF 37.5xMedia del settore 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HTLF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 37.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 13.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HTLF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HTLF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 37.5x
Rapporto equo PE 18.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HTLF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 37.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HTLF e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$67.53
US$67.38
-0.2%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Nov ’25US$58.67
US$67.38
+14.8%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Oct ’25US$54.47
US$63.50
+16.6%
7.8%US$67.00US$55.00n/a4
Sep ’25US$55.76
US$61.75
+10.7%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Aug ’25US$52.19
US$61.75
+18.3%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Jul ’25US$43.88
US$52.00
+18.5%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
Jun ’25US$43.96
US$52.00
+18.3%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
May ’25US$42.08
US$48.50
+15.3%
9.8%US$55.00US$43.00n/a4
Apr ’25US$34.01
US$41.20
+21.1%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Mar ’25US$33.67
US$41.20
+22.4%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Feb ’25US$34.62
US$42.50
+22.8%
3.9%US$45.00US$41.00n/a4
Jan ’25US$37.61
US$40.25
+7.0%
8.8%US$45.00US$35.00n/a4
Dec ’24US$32.63
US$35.25
+8.0%
4.7%US$38.00US$34.00n/a4
Nov ’24US$27.08
US$33.75
+24.6%
3.2%US$35.00US$32.00US$58.674
Oct ’24US$29.43
US$36.75
+24.9%
3.5%US$38.00US$35.00US$54.474
Sep ’24US$32.02
US$37.75
+17.9%
4.7%US$40.00US$35.00US$55.764
Aug ’24US$32.99
US$37.75
+14.4%
4.7%US$40.00US$35.00US$52.194
Jul ’24US$27.87
US$40.00
+43.5%
13.8%US$45.00US$31.00US$43.884
Jun ’24US$28.39
US$42.75
+50.6%
6.5%US$45.00US$38.00US$43.964
May ’24US$32.59
US$42.75
+31.2%
6.5%US$45.00US$38.00US$42.084
Apr ’24US$38.36
US$52.25
+36.2%
4.1%US$55.00US$49.00US$34.014
Mar ’24US$49.41
US$53.75
+8.8%
2.4%US$55.00US$52.00US$33.674
Feb ’24US$49.69
US$53.75
+8.2%
2.4%US$55.00US$52.00US$34.624
Jan ’24US$46.62
US$54.00
+15.8%
2.3%US$55.00US$52.00US$37.614
Dec ’23US$48.79
US$54.50
+11.7%
2.8%US$56.00US$52.00US$32.634
Nov ’23US$50.33
US$54.50
+8.3%
2.8%US$56.00US$52.00US$27.084

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

-26.4%

1Y

21.1%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%