BayCom Valutazione
BCML è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BCML se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BCML ( $25.02 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $44.36 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BCML viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BCML?
Metrica chiave: Poiché BCML è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BCML su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.7x |
| Guadagni | US$23.61m |
| Cap. di mercato | US$269.22m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BCML di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 19.1x | ||
FSBW FS Bancorp | 8.1x | 1.4% | US$280.1m |
COFS ChoiceOne Financial Services | 9.6x | 33.4% | US$255.8m |
CBAN Colony Bankcorp | 11.7x | 14.8% | US$277.7m |
DSBX Dogwood State Bank | 46.9x | n/a | US$277.5m |
BCML BayCom | 11.7x | 8.3% | US$269.2m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BCML ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 19.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BCML's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
PBCO PBCO Financial | 0.009x | n/a | US$74.06m |
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BCML è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BCML's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.7x |
| Rapporto equo PE | 11.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BCML è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$25.02 | US$31.67 +26.6% | 3.0% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$27.50 | US$31.67 +15.2% | 3.0% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$27.99 | US$31.67 +13.1% | 3.0% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$26.84 | US$29.25 +9.0% | 4.3% | US$30.50 | US$28.00 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | US$28.99 | US$29.50 +1.8% | 3.7% | US$30.50 | US$28.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$24.41 | US$28.67 +17.4% | 3.3% | US$30.00 | US$28.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$23.12 | US$25.67 +11.0% | 3.7% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$23.03 | US$25.67 +11.4% | 3.7% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$23.32 | US$25.67 +10.1% | 3.7% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | US$20.40 | US$23.67 +16.0% | 5.3% | US$25.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | US$20.18 | US$23.67 +17.3% | 5.3% | US$25.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| May ’25 | US$19.69 | US$23.67 +20.2% | 5.3% | US$25.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | US$20.57 | US$25.50 +24.0% | 2.0% | US$26.00 | US$25.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$19.82 | US$25.50 +28.7% | 2.0% | US$26.00 | US$25.00 | US$27.50 | 2 |
| Feb ’25 | US$20.60 | US$25.50 +23.8% | 2.0% | US$26.00 | US$25.00 | US$27.99 | 2 |
| Jan ’25 | US$23.59 | US$24.00 +1.7% | 8.3% | US$26.00 | US$22.00 | US$26.84 | 2 |
| Dec ’24 | US$21.54 | US$23.50 +9.1% | 6.4% | US$25.00 | US$22.00 | US$28.99 | 2 |
| Nov ’24 | US$20.09 | US$23.50 +17.0% | 5.2% | US$25.00 | US$22.00 | US$24.41 | 3 |
| Oct ’24 | US$19.21 | US$23.17 +20.6% | 3.7% | US$24.00 | US$22.00 | US$23.12 | 3 |
| Sep ’24 | US$19.63 | US$23.17 +18.0% | 3.7% | US$24.00 | US$22.00 | US$23.03 | 3 |
| Aug ’24 | US$19.82 | US$23.17 +16.9% | 3.7% | US$24.00 | US$22.00 | US$23.32 | 3 |
| Jul ’24 | US$16.68 | US$21.50 +28.9% | 6.8% | US$23.50 | US$20.00 | US$20.40 | 3 |
| Jun ’24 | US$16.02 | US$21.50 +34.2% | 6.8% | US$23.50 | US$20.00 | US$20.18 | 3 |
| May ’24 | US$16.40 | US$22.00 +34.1% | 6.7% | US$23.50 | US$20.00 | US$19.69 | 3 |
| Apr ’24 | US$17.08 | US$23.67 +38.6% | 4.3% | US$25.00 | US$22.50 | US$20.57 | 3 |
| Mar ’24 | US$20.54 | US$24.00 +16.8% | 2.9% | US$25.00 | US$23.50 | US$19.82 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/14 12:08 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
BayCom Corp è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Moss | B. Riley Securities, Inc. |
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| Timothy Coffey | FIG Partners |